根据《关于印发XX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案的通知》（XX农信联发〔20xx〕140号）要求，为更好贯彻落实该项工作，我社迅速成立“合规文化建设年”活动推动工作小组，并对存在的合规风险进行认真自查，通过加大组织宣传、培训教育、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规风险自查情况报告如下：
根据联社“合规文化建设年”活动要求，我社成立了“合规文化建设年”活动推动工作领导小组。
（注：正副组长由班子担任，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动）
经过组织本社全体干部员工开展合规风险大讨论及组织全面排查，我社共发现以下主要风险点：
主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理（含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面）。
主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负责）。
主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险（含人员、系统、流程和外部事件所引发的风险）。由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信用社（部、中心）均应按照职责要求归口负责，同时严格按照内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗情况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。
主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流动性风险管理。重点关注日常流动性监测管理、管理层对流动性头寸的关注程序、流动性风险压力测试及相应的风险缓释安排等方面内容。（该项工作由计划资金财务部负责）
主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财富管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣传用语，合规与风险管理部负责客户回访情况方面内容、各信用社认真排查分析近年来出现客户投诉事件发生原因。
主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、安全保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制是否清晰。
上述排查格式仅供参考，各社亦可按具体业务条线执行情况进行认真排查分析（具体条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、安全保卫、服务规范等方面内容）；联社有关职能部门主要根据自身业务条线职责要求进行排查，重点排查内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。
对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）根源。
对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在业务发展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。
案件风险管控有效性自查情况报告
1．案件管理基础工作
分公司依照总公司案件风险管控相关办法严格执行案件风险管控，相关办法有《信达财产保险股份有限公司风险应对及测评办法》、《信达财产保险股份有限公司经营管理问责暂行办法》、《信达财产保险股份有限公司大额交易和可疑交易报告管理办法》、《信达财产保险股份有限公司涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理办法》、《信达财产保险股份有限公司案件责任追究管理办法》等。案件报告、案件责任追究、反洗钱责任部门为人事行政部，其余各职能部门配合，保险反欺诈责任部门为客户服务部及人事行政部，以上责任人为部门负责人，联系人为人事行政部反洗钱岗、审计岗，客户服务部法务岗。
2．案件信息报送
分公司按照监管机构的要求及时准确报送相关司法案件情况，无迟报、漏报、瞒报情况。
3．案件风险处理
分公司根据总公司案件风险管控相关管理办法，以业务流程甄别及内部审计为主要方式收集案件线索。
4．案件责任追究
分公司未发生风险案件，但在业务操作及内部审计等过程中发现了可能存在的风险点，在审计结束后均责成相关部门及机构排除风险点。若发生风险案件，分公司将按照总公司《信达财产保险股份有限公司案件责任追究管理办法》严格执行责任追究。
5．整改及警示教育
在本次自查过程中，分公司存在以下问题： （1）对于保险反欺诈行为在理赔环节仍需加强； （2）未针对案件风险及责任追究进行培训。 针对以上问题，分公司将加强理赔环节，尤其是重大可疑案件的风险管控力度，同时在培训计划中加入风险案件管控相关的培训内容，提高全员对舆情监控的敏感度，加强全员风险案件的防范意识。
为进一步推进惩治和预防腐败体系建设，强化对部门权力运行的内部制约和监督，逐步健全完善治贿纠风工作长效机制，促进街道各项工作又好又快发展，根据区纪委《关于在全区开展廉政风险防控工作的实施方案》文件精神和要求，按照上级部门的部署和安排，从X年X月起，我街道认真排查本单位在廉政方面存在的个性和共性问题，全面开展以人为点、以程序为线、以机制为面的环环相扣的廉政风险防控工程，建立起融教育、制度、监督于一体，从源头有效防控廉政风险的新机制，扎实推进惩防体系建设，廉政风险防范和行政权力运行监控机制工作取得明显成效。
一、加强领导，提高认识
为了切实做好廉政风险防控管理工作，从源头上预防腐败，促进干部廉洁从政，推进惩治和预防腐败体系建设，确保各项防范管理措施落到实处，我街道成立了廉政风险防控工作领导小组，由街道党工委书记任组长，其他班子成员任副组长，各社区、科室主要负责人为成员。领导小组下设办公室，具体负责此项工作的组织协调工作，制定了《xxx廉政风险防控工作实施方案》，通过认真分析查找我街道权力运行的风险点和薄弱环节，树立廉政风险防控管理意识；明晰风险点的岗位、部位和环节，进行科学评估；建立廉政风险防控和监管机制，拓展从源头上防治腐败工作领域；增强干部廉洁从政、依法行政意识，降低廉政风险。以党工委会议、党支部会、中心组学习、职工会等形式，重点学习了《中国共产党党内监督条例（试行）》、《中国共产党员纪律处分条例》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则(试行)》，通过学习，使大家认识到开展廉政风险排查、建立防控机制是融教育、制度、监督于一体，能从源头上有效防控廉政风险的新机制，从而做到人人主动参与，人人提高认识。
二、积极部署，广泛动员
自20xx年X月，我街道召开了廉政风险防控工作动员会，对廉政风险防控管理工作进行了专项工作的动员部署，强调“排查廉政风险、建立防控机制”是党风廉政建设工作的创新举措，把有效防范和化解廉政风险的责任落实到每个科室、每个岗位和每个人，从而建立预防腐败的长效工作机制，能真正做到用制度管权、管人、管事。这次专项工作从X月开始，分三个阶段进行，即：动员部署、重点推进、检查验收三个阶段组织实施。要求各社区、科室要从贯彻落实党的十七大精神，建立健全惩防腐败体系，推进源头治理和加强党的执政能力建设的政治高度，认识廉政风险防控工作的重要性、必要性和紧迫性，加强组织领导，周密部署安排，认真组织实施。
三、深入查找，积极预防
根据实施方案的总体要求，我街道采取自下而上和自上而下相结合的方式，以人为本、注重预防、突出重点、公开透明的工作原则，全面开展了排查工作。围绕部门职能，进行权限梳理、确认、登记，街居共清权确权X条，保留X条，调整X条，废止X条，同时绘制权力运行流程图X个；以规范权力运行为核心，查找重点岗位、关键环节和重点人员，在岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面，可能产生不廉洁行为或诱发腐败的风险点。从行政管理事项、业务工作流程等方面，逐一排查廉政风险点，制定相应的防控措施，经组织严格审核把关后，将风险点、防控措施登记汇总。街居共排查出风险点X个，制定廉政风险防控措施X个。
四、完善制度，动态防控
在廉政风险防控管理工作中，我街道结合工作实际，制定《xxx廉政风险工作评估修正机制》，进一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止岗位廉政风险转化为腐败行为。同时不断完善机制、优化工作流程、规范工作规则、加大对热点、重点岗位人员定期交流或轮岗力度等措施，锁定履权界限，控制自由裁量权，实行权力制衡。深化以党务公开牵头的各类公开，搭建公开平台。其中《职权目录》、权力运行流程图、《廉政风险点登记表》和《廉政风险防控措施》都在触摸屏、网站上公开，随时接受广大职工和社会各界的监督。为了对风险控制进行有效控制，实行廉政风险预警，畅通廉政风险预警信息“绿色通道”，采取事前预防、事中监控、事后处置办法，及时发现倾向性、苗头性问题，及时处理，避免问题演化发展成违纪违法行为。
廉政风险防控管理工作是一项长期而艰巨的工任务，我们要从不同层面开展多种活动，采取多种形式，进一步促进领导干部廉洁自律，强化自我约束机制和社会监督机制，深入贯彻落实科学发展观，打造政治过硬、作风过硬、业务过硬的干部职工队伍，为实现“精彩稻香”的目标提供坚强的纪律和作风保障。
塞尔银行监管委员会发布的《巴塞尔协议》明确指出，操作风险是由于不确定的内部操作流程、人员、系统或外部事件导致的直接或间接损失的风险。由于信息系统软件、硬件、网络、机房环境、通信电力等不确定性因素发生故障，导致业务中断或者出现差错，势必对商业银行的服务、资金、名誉等造成损失。近年来，国际社会、银行家日益关注操作性风险防控和银行体系的稳定，因而建立一套以业务连续性风险控制为核心的风险防控体系，防止运营中断事件发生或者即使发生要能快速应对，是商业银行确保业务连续运营和健康发展的重要途径，也是银行面临的重点和难点。
银监会发布的《商业银行业务连续性监管指引》明确要求降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断业务，维护公众信心和银行业正常运营秩序，提高商业银行业务连续性管理能力；要求有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，形成保障重要业务持续运营的一整套管理体系，包括策略、组织架构、方法、标准和程序；要求将业务连续性管理纳入全面风险防控体系，建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营；要求根据本行业务发展的总体目标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略。
一、业务连续性风险防控的现状
1、风险防控工作初见成效
经过几十年的金融体制改革，截至xx年12月，中国银行业金融机构总资产达到148.05万亿元，总负债137.92万亿元，客户数量、日交易量、交易金额都增长迅猛，运营中断事件一旦发生则其影响严重。商业银行正在积极推进风险防控工作，并已初见成效，为防范业务中断起到了积极作用，主要成绩表现如下：
首先，应急管理体系已经构建。商业银行确立了应急管理组织架构，加强了内部各职能部门的协调配合，形成了统一的应急响应流程和通知报告机制，规范了第三方技术提供者行为，增强了运营中断事件的应对处置能力。
其次，应急处置能力已经具备。商业银行积极开展信息系统应急演练、灾备恢复演练，加强内部部门之间以及银行与通信、电力、银联等外部机构之问的联防协作，提高了应对信息系统运营中断事件的能力和信心。
再次，灾备系统建设已经展开。商业银行积极推进“两地三中心"(同城互备、异地灾备)建设，可以有效应对城区内运营中断事件(建筑物倒塌、社区电力中断、通信设施毁坏等)、区域性运营中断事件(地震、洪灾、战争等)。商业银行对信息系统进行了灾备等级划分，明确了不同等级信息系统灾备要求。大多数商业银行建立了同城灾备环境，保障核心业务数据安全，在运营中断事件发生时确保核心业务快速恢复。例如：四大银行的灾备系统基本成熟，业务连续性方案建设有待完善；股份制银行的灾备系统趋于成熟，业务连续性方案建设有待加强；城市商业银行的灾备系统处于起步阶段，业务连续性方案建设有待推进；外资银行的部分灾备系统已经完善，业务连续性方案已经完善。
2、风险防控工作存在不足
商业银行在业务连续性风险防控方面依然存在不足之处，需要进一步加强风险防控力度，主要表现如下：
首先，部分商业银行对风险防控的重要性和价值认识不足，尚未形成有效的风险防控管理体系，对风险防控缺乏必要的理解，特别是高层管理人员认为风险防控管理体系建设“投入大、收益小”。部分商业银行的大部分风险防控参与的人员来自于it部门，业务连续性计划仅作为运营中断事件处理的应急预案，未建立系统性的风险防控组织体系。
其次，部分商业银行应对运营中断事件的业务恢复目标不明确，灾备资源的有效性保障不足，灾备系统建设覆盖面不够，存在缺乏风险评估、业务影响分析、交易有效梳理、开放系统数量庞大、交易路径过于复杂、灾备系统覆盖重要交易不足等现象。虽然部分商业银行建立了灾备中心，但业务分类分级、差异化的业务恢复目标不明确，灾备切换演练未能真正贴近实战，灾备人员配置、应急演练有效性验证等方面存在不足。
再次，部分商业银行风险防控的应急预案体系不够完善，业务应急机制匮乏，外部应急协调不足，没有业务层面应急管理机制的开发和演练，场地应急、人员应急等风险防控重要环节缺乏实质性的建设。部分商业银行业务连续性演练仅停留在信息系统层面，缺乏涵盖业务、技术和后勤保障等多方面的全行性协同演练，导致应急和灾备恢复能力的有效性无法得到验证。在信息系统应急演练中，业务部门配合不足，业务人员参与力度不大，业务覆盖不全，一旦出现意外，应急预案可能无法发挥作用，与外部机构的协作联动也明显不足。
最后，部分商业银行的灾备环境建设缓慢，“两地三中心”正处于建设阶段，无法投入使用，运营中断事件一旦发生，灾备环境无法承担应有职能。部分商业银行的灾备中心目前只停留在核心账务数据保护层面，运营中断事件一旦发生，很难实现重要交易的快速恢复、重要客户及交易数据的快速恢复。
二、业务连续性风险防控的建议
商业银行为了更好地防控业务连续性操作风险，确保各项应急措施能在运营中断事件、技术缺陷等因素发生时起到积极作用，确保全行业务连续稳定的能力，建议商业银行做好以下几项工作：
1、进一步提升对风险防控的认识，建立常态化评估维护机制
企业层形成风险防控文化，管理层加强风险防控认知，员工层提高风险防控意识，自觉自愿参与风险防控各流程活动，将其提升到全行战略层面。建立风险防控的.评估机制，科学建立风险防控计划和活动的评估机制，及时发现、持续改进、提高效率，要建立一套高效的业务连续性管理的成熟度模型。
2、进一步加快建立和完善风险防控体系，积极推进《商业银行业务连续性监管指引》的贯彻落实，充分借鉴和引进国际先进实践案例和标准规范。
建立完善的运营中断事件恢复组织体系和运营中断事件应急恢复流程。科学制定业务连续性计划，系统推进应急体系、灾备系统建设。成立灾备应急组织，包括应急领导小组、业务恢复小组、应急恢复小组、技术支持小组、行政支持小组等。加快集中式营运中心共享场地建设，各个中心之问实行互备运行，当一个办公场地发生场地级的运营中断事件后，其承担的业务自动并迅速转发到其他共享场地而保持业务连续性。加强组织队伍建设，明确责任、落实职责。
3、进一步建立有效的多部门应急协作联动机制
虽然商业银行多个部门建立了应对运营中断事件的应急预案和组织机构，但部门间的条块分割管理使协调较为困难，难以形成合力，极大地影响了应急效能。应充分借鉴国外先进经验。对内，要深入推动有效的应急联动处置机制建设，制定联合应急预案，成立跨业的应急处置小组，加强信息沟通、资源共享、统一协调，提高处置能力；对外，要加强商业银行与电力、电信、公安等部门的信息交流，建立风险监测预警机制，整合资源，积极开展风险分析和预警。制订商业银行与其他政府部门的跨业应急预案，提高商业银行应对运营中断事件的能力和水平。
4、进一步加大力度推进应急演练工作
积极开展行业性应急演练和金融跨业应急演练，鼓励风险防控的演练活动，组织协调由金融管理部门、基础设施供应商、多金融机构的联合演练，持续提高风险防控的实践能力，增强我国商业银行整体业务连续性能力。为了确认连续性计划的正确性和有效性，不断完善和优化运营中断事件恢复流程，应定期安排不同级别的运营中断事件恢复应急演练。根据运营中断事件恢复演练的不同级别和参与范围，组织系统级运营中断事件恢复演练、应用级运营中断事件恢复演练、业务级运营中断事件恢复演练(或称“灾备总体恢复演练")，主要是为了验证全行运营中断事件恢复应急处理能力，演练范围涉及全行境内外所有机构。
5、进一步加快灾备环境体系建设，形成真正可以承担运营中断事件的灾备体系方案
(1)加快灾备环境建设。“两地三中心"模式可以满足运营中断事件场景下的恢复要求，实现更灵活的风险应对。在架构布局上，同城双中心采取双活模式运行，具备并行的、基本相同的业务处理能力，通过高速链路实时同步数据。同城双活中心用于区域级运营中断事件恢复，当出现社区运营中断事件引起某个中心失效时，可在基本不丢失数据的情况下进行双中心间的应急切换，保持业务连续运营。异地灾备中心用于同城双中心的运营中断事件恢复，当出现大范围自然灾害等原因导致同城双活中心同时失效时，可以用灾备系统接管重要业务。
(2)加快核心业务灾备系统建设。大部分商业银行核心业务系统灾备架构由同城双活生产系统和异地灾备系统组成，同城双活生产系统数据采用同步复制技术。正常情况下，核心业务运行在两个中心的核心业务系统上，当一个中心核心业务发生运营中断事件时，可以无缝地将业务切换到另一中心的核心业务系统运行，并确保数据零丢失。异地灾备系统采用异步复制技术实现磁盘数据镜像。当同城双活核心系统同时发生运营中断事件时，由灾备中心的专职人员实施运营中断事件恢复系统应急切换工作，系统可以在2小时内接管全行核心业务，最大数据丢失时间在2分钟以内。
(3)加快开放平台灾备系统建设。大部分商业银行针对开放平台应用种类繁多、系统数量庞大、运营中断事件恢复需求差异大，以业务影响分析为基础，制定了应用系统灾备等级标准，可以分为6个层级的应用等级划分并实施差异化配置标准。在等级划分上，注重对柜面业务、atm、pos、电子渠道等关键业务实现端到端的高等级灾备保护，即当某应用系统被“高等级”应用系统实时调用，则其灾备等级要保持和“高等级”应用系统一致。
（4）加强分支机构灾备系统建设。商业银行要减少分行、分支机构机房部署的系统，减轻营业网点与数据中心的通信网络的依赖性，必要时可以直接连接总行数据中心。分行机房一旦发生运营中断事件，通过通信部门及时切换，直接连接总行数据中心，确保分行辖内业务的连续运行。
根据xxx银行重要业务连续性计划，我行在xx年度按照计划先后成功开展了三次模拟真实业务，贴近实战的应急演练。演练检验了灾难备份系统的可用性，验证了灾难切换的及时性和有效性，提升我行对突发事件的协同处置能力，检验了业务连续性计划的可用性，也促使我们不断更新完善业务连续性计划，现将业务连续性实施情况汇报如下：
一、基本情况
（一）业务连续性计划
为降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断的重要业务，提高业务连续性管理能力，确保各项重要业务的连续性、高效性，我行于xxxx年制定了业务连续性计划。该计划中明确了业务连续性组织架构及职责，明确了我行重要业务系统，确定了业务恢复优先次序，制定了重要业务恢复目标，包含了各类突发事件的应急预案，制定了业务连续性计划演练的内容、流程及频率。
（二）灾难备份系统建设情况
我行于xxxx年xx月将核心业务系统托管于xxxxxx，同年xx月在xxxxxx建设了同城灾备中心，对核心业务系统、柜面业务系统、ic卡系统实现了、二代支付系统实现了应用级灾难备份，达到第五级灾备水平，rp0实现数据零丢失，rto达到小于4小时。在xxx建立了数据级灾备对核心业务进行数据级备份，rpo小于等于24小时。
二、业务连续性计划实施情况
业务连续性计划测试与演练包含应急执行小组应急处理的有效性，故障解决的准确性，进行生产系统灾难恢复后的正确性与运行效率检验，使用用灾备系统接管系统服务后的正确性与运行效率，外部资源的协调情况等。由应急执行小组制定了演练方案，联合外包商由各成员按照演练计划、演练时间安排进行测试演练。
（一）二代支付系统应急切换演练
为保障xxx银行信息系统安全、可靠、稳定运行，提高应对各类信息系统突发事件的能力， x月xx日组织开展了二代支付系统应急演练。本次演练包括应用系统、网络系统等各类故障的应急处置。作为一年一度的应急演练，本次演练在往年基础上进行了完善补充，内容更加全面，场景更加真实，整个演练过程成功，达到了预期目的。
（二）核心系统、xxx柜面系统、xx系统切换演练 x月xx日凌晨x点到x点xx分，在总行科技信息部、风险管理部、运行管理部、零售业务部等部门与xxxx公司配合完成了对核心业务系统、xxx柜面业务系统、xxx系统、业务网络的同城灾备切换演练。本次演练模拟xxxx数据中心发生灾难性事件，启用xxx灾备中心进行生产，演练完成后，将业务回切到xxx数据机房。本次演练业务验证采用真实银行卡和银行账户进行测试，灾备切换和回切后的业务 验证均取得了成功。本次演练贴近实战场景，验证了同城灾备环境的可用性，同时通过演练检验了在重大突发事件发生时，我行的应急恢复团队能够按照应急处理预案中的角色分配，快速处理故障。
（三）流动性风险应急演练
x月xx日，由计划财务部牵头组织开展了流动性风险应急演练。本次演练由计划财务部牵头，董事会办公室、风险管理部、行政办公室、运行管理部、科技信息部、金融市场部、审计部、小微金融部、公司业务部、零售业务部积极配合并全程参与。前期准备阶段各部（室）多次协调，研究制定演练方案，推敲演练细节，共同制定了方案。演练场景一是网点搬迁，部分客户不知情，造成不良舆论，提前支取存款，产生挤兑，现金库存告急；演练场景二是同业市场资金紧张无法通过正回购筹借资金，导致我行流动资金紧张，资金缺口xx亿元，该信息被误传，大批储户围堵营业机构，要求提取存款，各网点现金库存告急。
通过此次演练，实战检验了我行流动性风险管理能力，对进一步增强流动性风险意识、提高流动性风险管理水平具有积极的推动作用。
三、下一步工作及建议
本年度按照业务连续性计划开展了几次应急演练取得了圆满成功，提高了我行业务连续性管理能力，下一步的业务连续性计划工作还有：
（一）修订业务连续性计划
我行使用的业务连续性计划是xxxx制定，在核心系统托管后，部分业务模式发生了变化，需要对业务连续性计划进行修订，要确保该计划的切实可行，最好专门指派一个或多个员工来履行业务连续性计划的编制以及定期测试和维护这个计划的职责。
（二）业务连续性计划的学习
业务连续性计划是一套基于业务运行规律的管理要求和规章流程，使一个组织在突发事件面前能够迅速作出反应，以确保关键业务功能可以持续，而不造成业务中断或业务流程本质的改变，它包含了确定关键业务、确定支持关键业务的资源和系统、估计潜在的灾难事件、选择计划策略、如何实施策略、测试和修订计划等方面。我行业务连续性计划方面还未与专业人才，需要培养一名或多名业务连续性计划的专业人才，可参加灾难恢复协会的相关培训，充实我行专业人才队伍。
（三）网银系统的应急切换演练
由于我行的网银同城灾备系统于xxxx年xx月完成建设，上一次的重要信息系统应急切换演练未包含网银系统，下一步需要制定网银系统的灾备应急切换演练的计划和方案。
银行案件风险排查工作情况自查报
告
银行案件风险排查工作情况自查报告
关于案件风险排查工作自查报告 银监分局： 按照银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：
一、加强组织领导。根据银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主
干开展案件风险排查工作。
二、认真开展自查。本次共有人参加了案件风险排查，共核查开户企业户，查阅各类凭证、账簿本；查阅大额现金登记簿本，查阅账户资料份。
内控制度执行情况。我行制定了制度、制度、制度、制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。
季度我行新增客户户，变更账户信息户，撤销账户户，在我行开户的企业总数为户，开立账户总户数为户，其中：基本户户、一般户户、临时户户、专用账户户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发
现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，季度累计发出存、贷款对账单份，收回份，收回率达到了100%。大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查年月日至月日发生的金额在万元以上的大额存款汇划业务笔、金额万元，其中：汇入笔、金额万元，汇出业务笔、金额万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务；未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现
违规办理大额取现的问题。
三、今后工作打算。加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。
强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。
强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配置、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管
理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。
切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制；运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控；将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度；加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效控制案件风险，确保资金安全。附件：案件排查情况统计表 年月日
扩展阅读
趣祝福在互联网上搜索到了一些有价值的信息“个人风险自查报告”。正如古语所说，付出多少努力，就会有多少收获，当我们完成一项任务时。通常情况下，我们都需要撰写一份报告，以便向上级汇报情况。制作报告的目的是传达信息。欢迎阅读并参考！
为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范能力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据《XX银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：
（一）是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设置是否合理，控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。
自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。
相关材料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事故报告制度（试行）》、《XX银行电子银行部岗位计划》
（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。
自查说明：制定了管理办法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明了违反规定后的处罚措施。
相关材料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第三章、管理机构和职责、第十一章、违规责任；
《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第二章、管理体系及岗位职责、第八章、自助设备的检查、考核及责任追究。
（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。
自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。
银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否及时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一致。
自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。
相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；《XX银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法（试行）》中“第六章、银行卡业务会计核算处理、第七章、ATM业务会计核算处理、第九章、账务核对”；中国银联差错处理平台；XX银行监管报送系统。
（一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。
自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明了持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内ATM上使用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过0元（含）；人民币持卡人可申请开通ATM自助转账功能，使用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。
相关材料：《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》第三章、使用：第七章、权利义务；《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第七章、银行卡特殊业务处理。
（二）是否制定并实施充分的物理安全措施，有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。是否采用合适的加密技术和措施，以确认电子银行业务用户身份和授权。是否实施有效的措施，防止电子银行业务交易系统不受计算机病毒侵袭。
1、自助设备安装要符合公安部门金融安全防范标准以及设备物理安装标准的.要求，无风险隐患；设备及场所的装修要符合总行统一要求，有完善的防晒、防雨和隐形监控等设施，标识醒目，方便客户全天候的操作需求。
2、网点自助设备管理员和复核员须经过操作培训方能上岗，网点更换自助设备管理员和复核员应提前10个工作日报电子银行部备案。
相关材料：《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第三章、设备管理、第七章、风险控制。
（三）银行是否制定必要的系统运行考核指标，定期或不定期测试银行网络系统、业务操作系统的运作情况，及时发现系统隐患和黑客对系统的入侵。是否具有预警止付功能。是否将电子银行业务操作系统纳入银行应急计划和业务连续性计划之中。
（四）银行是否根据业务发展需要，及时对从业人员进行培训，及时更新系统安全保障技术和设备。是否建立电子银行业务运作重大事项报告制度，是否及时向银行监管部门报告电子银行业务经营过程中发生的重大泄密、黑客侵入、网址更名等重大事项。是否接受银行监管部门认可的权威评估机构对其业务操作系统的安全性进行评估。
自查说明：20XX年12月27日上午8：30在总行九楼会议室举办的银行卡业务培训班，培训内容为银行卡业务、自助设备业务；20XX年2月28日在总行9楼会议室举办了自助设备业务培训班；20XX年3月1日至6日，金电公司对我行银行卡系统进行了检测。
董事会和高级管理层是否确立了与自身相适应的电子银行业务发展战略和运行安全策略。
自查说明：我行已初步确立了发展战略和安全策略，拟定了《濮阳银行电子银行业务发展战略》、《濮阳银行电子银行业务运行安全策略》。
银行内审部门是否配备专门的电子银行业务审计力量。是否定期对电子银行业务进行审计。内部审计的范围是否全面，效果是否良好。
自查说明：银行卡、自助银行等电子银行业务属20XX年以来新开办的业务品种，我行将按照有关规定组织对电子银行业务进行定期审计，使内部审计的范围全面。
相关材料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程（试行）》
（二）新开办的业务品种、是否事先制定风险防范措施。在新业务和新产品推出之前，是否制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量、评估和控制。
自查说明：事先制定了风险防范措施，对潜在的风险进行了计量、评估和控制。
相关材料：《XX银行银行卡可行性报告》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统应急处理预案和处置策略（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第七章、风险控制。
管理和控制好业务外包安排。业务外包实际是将银行的内部风险管理外部化，因此银行应通过董事会和高级管理人员的内部管理机制对外包业务在会计和风险上的管理作出适当的安排，尤其是在确定战略方针和目标方面应该设定必要的批准程序。要在管理结构上为业务外包安排设计合理的构建、管理、控制机制；要塑造跨结构的团队，充分发挥内部有关专业管理人员在协调银行与外包机构之间关系的积极作用，以促成银行对外包机构服务的有效监管；要维持有关监管外包机构人员的稳定；要积极主动地控制与外包机构的关系，及时针对问题和焦点采取应对措施，解决冲突；要善于识别和准确界定外包目标，尤其是外包机构的责任，并设定合理的评价标准，以便科学地评价外包机构的履职情况；要注意周期性地审查外包合同，并根据环境和银行业务发展的需要及时修改合同、重新设定服务标准。
选择合适的外包机构。外包机构的选择，是确保银行业务外包顺利实现的关键。外包机构的经验、能力、技术、资本、信誉、对金融行业的熟悉程度、自身发展的稳定性、已有的类似业绩等等都是影响外包业务能否按约完成的重要因素。因此，银行必须慎重结合外包业务的需求，科学、合理地评价和选用外包机构。
组建合理的外包结构。外包业务的完成状况在很大程度上取决于外包业务的.安排状况，尤其要确保外包机构准确地把握银行对业务外包的预期和目标。为此，银行必须注意以下几点：（1）通过谈判与外包机构签订一个可操作性的合同，该合同应能准确、清楚地表述双方的预期和责任。多数外包业务合同周期较长，尤其是信息技术的外包，银行必须在合同的签订上注意保持合同对未来环境变化的充分估计。（2）为了确保合同的完备，应该在合同中规定如下内容：外包服务的范围；协议涉及的术语界定；对各种附属服务最低标准的规定；支付要求；激励条款；保留与第三者合作的权利；合同分包的可否；数据与资料的所有权的保护及保密；承诺、保证、责任与追偿权；纠纷解决机制与法律适用；协议终止与破产问题；应急措施与商业回复计划；不可抗力等等。（3）合同必须对服务机构的人员与技术准备及维持作出明确约定。服务机构外包成功与否，在很大程度上依赖于其管理员或者技术人员的稳定。（4）鉴于外包合同的重要性，银行应该注意结合运用外聘律师审查与内部法律顾问审查相结合的机制。
处理好人力资源的管理问题。业务外包操作的风险在很大程度上受制于外包机构的人员素质和职业道德水准。银行业的某些特殊性，诸如银行客户数据信息的高度保密要求等等，更是有赖于外包机构雇员和管理人员的职业素质。因此，银行应注意在外包合同中，就外包机构的人员素质和义务作出严格而明确的规定。特别需要对接触银行业务酌有关人员进行宣传，告知其各种法律的强制性义务和道德性义务。
构建良好的控制机制并确保独立确认。外包业务由独立的外包机构自主按照合同要求来完成，银行对外包机构的控制直接关系到预期目标的实现。因此，银行必须清楚地在合同中界定对外包机构的安全控制，并应通过适当的履行措施来保持这种控制的有效性，尤其需要在合同中要求外包机构在自己的内部建立相应的内控机制，确保银行控制目标的有效执行。基于此，银行应该通过合同构建自己内部或者外部审计，建立对外包机构进行审查和评估的有效机制。
设计必要的应急规划。针对外包机构可能发生的不履行合同或者不能履行合同等紧急问题，银行应规划应急措施，并通过合同来确保其可执行性。
另外，为有效地控制外包风险，除银行自身需要作出预防外，外部健全的监管机制也是一个重要因素。从国际经验来看，一些国家和地区已经有专门性的监管规章规范银行业务外包问题，以促使银行有效控制风险，并为监管当局的有效监管提供依据。美国以及我国台湾地区的银行监管机构都已经有了针对业务外包问题的规章或指引。为此，我们必须构建相应的监管制度，一方面指引外包业务在控制风险的前提下正常开展，另一面也为监管当局的监管提供可操作性的规程和依据。
为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作
自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反对洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了。真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显着位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共。防，和谐共赢”通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力
为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反对洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。
第四，整改措施及今后工作思路
今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
(一)加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
(二)加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
(三)积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
(四)以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
1、公司总经理组织召开专项活动领导小组和工作小组动员会并作出具体部署，要求工作小组高度重视本次专项活动，切实查找存在问题与不足，制订整改措施并逐项落实到位，使公司财务会计基础工作得到进一步提高。
2、公司财务负责人组织相关人员认真学习福建监管局《通知》、《福建辖区上市公司财务会计基础工作调查问卷》和公司现有的各种财务制度与文件。
3、公司财务负责人布置专项活动工作安排，就自查阶段的分工、要求与时间安排等作出部署，要求相关人员按规定时间认真完成自查内容，形成工作底稿和初步自查情况提交财务负责人审核。
4、公司审计部按照董事会审计委员会及工作方案的要求，制订审计计划并及时开展审计。
公司在财务管理组织架构和人员配置、会计核算基础工作规范性、资金管理和控制、财务管理和会计核算制度建设和执行、财务信息系统使用和控制、母公司对子公司财务管理和控制等方面的财务会计基础工作较为规范，同时按相关文件的要求也存在一定不足之处需进一步加以完善，公司为此提出整改措施、整改期限和整改责任人，认真加以落实。
1、公司依据《中华人民共和国会计法》的规定，设置会计机构及财务人员。
2、公司按照国家《会计基础工作规范》要求和公司章程、公司《财务会计管理制度》的规定，选聘主管会计工作负责人和会计机构负责人。公司主管会计工作负责人和会计机构负责人在财务管理方面具有良好的管理经验，有较强的沟通协调能力。
3、公司对主管会计工作负责人和会计机构负责人有明确的岗位职责和考核制度。主管会计工作负责人、会计机构负责人为公司经营班子成员。
4、主管会计工作负责人和会计机构负责人人事关系均在本公司，未在本公司以外的其他单位领取薪酬。主管会计工作负责人系董事长之妻弟，会计机构负责人与控股股东、实际控制人和上市公司董事、监事、高级管理人员不存在亲属关系，未在其他单位(上市公司母公司、子公司以及参股公司以外的主体)兼职。
5、公司依据《会计基础工作规范》要求，根据会计业务需要设置会计工作岗位，配备会计人员。岗位职责和考核制度明确，岗位设置符合内部牵制要求。现有财务会计人员均具备相关专业知识和专业技能，具备会计从业资格。
6、公司《财务会计管理制度》依据《会计基础工作规范》要求，对会计人员的离职交接做了规定，会计人员离职交接严格按制度中的规定办理。
7、会计人员的工作岗位严格实行定期轮换，会计人员任用实际采取了回避，但尚未形成书面制度。
整改措施：修订公司《财务会计管理制度》，对会计人员的工作岗位实行定期轮换及会计人员任用回避原则作出明确规定。
8、公司重视会计人员的专业培训，鼓励会计人员自行参加各类会计职称及执业资格考试，《财务会计管理制度》中明确要求公司财会工作人员须参加继续教育培训。
9、公司财务人员的聘任都是通过参加人才招聘会或是通过网络人才招聘试用合格后录用。
1、公司制定了资金管理的相关制度，货币资金日常管理由财务部负责，财务总监负责公司资金的统筹、融资及货款支付的审批。对外投资、对外担保、技改基建、风险投资等审批权限分别集中于股东大会及董事会。
2、资金管理严格按照制度执行，审批人在授权范围内进行审批，不超越权限审批。
3、公司资金管理业务的负责人与控股股东、实际控制人和上市公司董事、监事、高级管理人员不构成亲属关系;出纳人员与控股股东、实际控制人和上市公司董事、监事、高级管理人员不构成亲属关系，与上市公司主管会计工作负责人、会计机构负责人不构成亲属关系。
4、公司按照《支付结算办法》和《银行账户管理办法》开设和管理银行账户，不存在以个人名义开设账户，财务由专人编制银行余额调节表，公司开通了网上银行支付功能，支付、审核权限符合《支付结算办法》、《银行账户管理办法》和内部控制要求。资金的支付审批、复核与执行岗位分离;资金的保管、记录与盘点清查岗位分离;出纳人员未兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。
5、收付原始单据由出纳人员加盖现金付讫或转账付讫字样。银行收支凭证由专门会计人员进行账务处理，出纳人员均有核对收付款凭证。
6、公司禁止开据加盖银行预留印鉴的`空白票据。
7、公司财务印鉴有财务专用章、法人代表章、发票专用章分人管理，不存在印鉴保管风险。
8、公司日常票据主要有支票和银行承兑汇票。银行承兑汇票设置票据登记簿管理。支票领用人在支票存根签名，但支票未设置登记簿，未对支票购买、注销进行记录。
为真实反映我社信贷资产质量，进一步增强合规意识，提高信贷合规执行能力，准确把握市场风险，根据省联社《关于开展信贷风险排查的紧急通知（新农信办194号）文件精神，联社领导高度重视，积极组织开展、扎实推进，抽调40余人，组成12个工作小组，加班加点，按文件精神要求开展了信贷风险排查工作，现将我社信贷风险排查自查情况报告如下：
截止xxx年7月31日，我社各项贷款余额119603万元，笔数30123笔，其中正常贷款类118922万元，笔数29977笔，不良贷款681万元，笔数146笔；按贷款方式划分：小额信用贷款笔数18570笔，金额45857万元；农户联保贷款笔数9431笔，金额26114万元；保证担保贷款1986笔，金额32456万元；抵136笔，金额15176万元。按贷款金额划分：10万元（含）以下贷款28914笔，金额76502万元；10万元至30万元贷款1043笔，金额21209万元；30万元至50万元贷款72笔，金额3233万元；50万元以上贷款94笔，金额18659万元。
按照省联社信贷风险排查文件精神，一是联社理事长沙及时传达会议精神，做好宣传动员工作，通过宣传动员，使员工了解了信贷风险排查工作的原则、范围、活动内容及要求等，为顺利开展排查工作营造积极氛围。二是成立了县联社贷款风险排查工作领导小组，并制定了《县联社贷款风险排查活动实施方案》。三是落实了人员、车辆，并从联社机关和各基层社抽调40余名员工，组成了3个检查大组12个检查小组，对此项工作进行了统筹安排。四是先后制定了贷款风险排查工作计划、工作流程、风险排查工作附表等，对排查工作组成员进行了排查前培训。五是要求排查人员写出风险排查承诺，并要求排查人员承担历史责任，此举为确保贷款排查工作质量打下了良好基础。六是主动向当地政府汇报工作，并与基层乡镇协调沟通，加强正面宣传，确保活动顺利开展。七是排查工作坚持了交叉排查和双人排查的原则，以确保贷款风险的充分暴露；检查组人员早出晚归，中午不休息，牺牲了双休日及节假日，顶着烈日走村入户扎扎实实开展排查工作；八是联社领导做到靠前指挥、督促进度，各组不定期的召开碰头会，就各检查组检查存在的问题和困难进行及时解决。九是联社领导包片负责，巡回督导工作质量和进度，保证此项工作的顺利开展。十是充分发挥协管员的作用，与排查人员密切配合，保证了排查工作顺利完成。
截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出风险贷款266笔，金额2124.55万元，其中贯彻落实规章制度方面排查出风险10笔，金额290.4万元；未到期贷款排查出风险191笔，金额1379.20万元；逾期贷款排查出风险65笔，金额454.95万元。
1、未做贷后检查2笔，金额80万元；
2、贷款手续不齐全2笔，金额74万元；
3、贷款“三查”制度不到位，存在风险的1笔，金额100万元；
4、未向贷款担保人发送催收通知书的'2笔，金额22万元；
5、贷款金额超出还款能力的2笔，金额4.4万元；
6、虚假合同的1笔，金额10万元。
1、借款人下落不明1笔，金额15万元；
2、借款人死亡2笔，金额40万元；
3、遭受自然灾害的133笔，金额905万元；
4、棉花款农场未及时兑现的55笔，金额419.20万元。
(1)借款人死亡6笔，金额13.35万元；
(2)借款人下落不明5笔，金额10.97万元；
(3)借款人坐牢1笔，金额1.81万元；
(4)借款人或配偶住院经济困难6笔，金额43.65万元；
(5)借款人参与赌博1笔，金额1万元；
(6)借款人还款意愿差且债务较多1笔，金额1.5万元；
(7)借款人将款借给他人未能收回11笔，金额61.77万元；(8)借款人经营管理不善14笔，金额244.29万元；
(9)借款人经济情况差12笔，金额41.69万元；
(10)借款人破产1笔，金额0.36万元；
(11)棉花款农场未及时兑现的5笔，金额30.4万元。
(1)借名贷款1笔，金额3.16万元；
贯彻落实规章制度方面存在风险贷款未整改5笔，金额36.4万元，部分整改1笔，金额100万元，已整改的4笔，金额154万元。未到期风险贷款未整改188笔，金额1324.20万元，部分整改3笔，金额55万元；逾期贷款未整改59笔，金额441.6万元，部分整改6笔，金额13.35万元。
此次在贯彻落实规章制度排查中发现问题12笔，合计金额294.56万元，处罚人员23人次，处罚金额2.24万元。其他处理1人次。
（一）对贯彻落实规章制度方面存在问题的相关人员根据情况进行了处罚和其他处理。
（二）将对风险贷款进行责任落实，签订风险责任书，风险整改情况与绩效挂钩。
（三）对于排查发现的问题贷款，将对责任贷款规定清收时限，并要求相关责任人在规定时限内清收完毕，在规定期限内未清收完毕的将离岗清收。
(四)要求客户经理把风险贷款做为重点监控对象，一户一策，对风险状况较大的贷款及时采取补救措施，最大限度消除风险隐患。
（五）将风险贷款较多的网点列为重点监控对象。
（六）对于处罚款进行及时清收。
一、明确目标，高度重视重大社会稳定风险评估工作
学校高度重视重大社会稳定风险评估工作，增切实强全体教师对重大社会稳定风险防控工作责任感和紧迫性的认识。校领导每次在参加市教育系统的维稳会议后，均在班子会议及校委会上传达会议精神，要求所有管理层领导都要充分认识到做好学校稳定工作的复杂性、敏感性、关联性和艰巨性，及时克服麻痹思想和侥幸心理，增强忧患意识和责任意识，保持清醒的头脑，始终绷紧维护安全稳定这根弦，尽可能把各种困难和不利因素考虑得充分一些，把抓落实的措施研究得更周密一些，切实增强维稳工作的责任感和紧迫感。学校强调全体教师要看好自己的门、管好自己的人、办好自己的事的工作总目标。通过各级会议的安排部署，广大教师对重大社会稳定风险评估工作有了更深入的了解，自觉增强了维稳意识和化解各类矛盾纠纷的积极性。
二、健全机构，增强突发事件应急处理能力
1、成立市实验小学综合治理工作调解小组
牵头人：黄军
协助：史贤
2、成立市实验小学民事纠纷调解小组
牵头人：唐x国
协助：史x贤
3、实行领导值班制
在原有领导值班的基础上充实值班人员，加强值班力量，主要负责中午放学时校门口秩序的维护。
周一xxx
周二xxx
周三xxxx
周四xxx
周五xxx
领导值班职责与要求：
（1）履行教师考勤值班工作（排在第一位和第三位的考勤值班）。
（2）早上上学与中午放学时在校门口巡视，维持门口秩序，确保学生进出大门安全（排在第一位和第二位的早上与中午值班）。
（3）负责当日校园突发事件的协调与处理。
（4）实行挂牌值班。
三、落实措施，切实做好校园稳定工作
1、继续做好校务公开工作。凡是涉及到学校人事、财务、工资、职称等重大变动以及教职工关心的所有大小事务，均要以不同的渠道予以公开。所有重大决策要在校委会、教师会通报的基础上提交教代会讨论通过后予以实施，做好人心稳定工作。
2、做好教师思想动态的掌控了解工作。长期以来，学校分部门、年级组对教师的思想动态进行了摸排，及时发现不稳定的苗头。对于教职工关心的津补贴问题、工作压力问题、家庭不和谐等影响稳定的因素均予以重视，发现问题及时处理，把不稳定因素消灭在萌芽之中。
3、开展了xxxx等不良宣传品的防范工作。虽然我校没有习练者，但是不排除一些社会人员在校园周边及校内散布非法传单及宣传品的现象，所以，学校也高度重视这一工作，要求所有班主任利用班队会时间加强对学生的防范意识的教育，要求门卫人员加强前后门的管理，警惕社会人员在校门口张贴xxxx宣传资料，发现情况要做及时报告并收缴。
4、发挥维稳工作机构的作用，及时化解各类矛盾。学校于x教年成立了“综合治理工作调解小组”和“民事纠纷调解小组”，凡是涉及教师利益冲突的问题，均由这些小组出面解决，做好解释工作。
5、继续加强校内重点部位的“人防、物防、技防”的三防工作。在人防工作方面，进一步加强对门卫工作的管理，要求严格把好两个大门，落实上班期间外来人员进入校园预约登记制度，切实做好上下学期间的门口值班工作，制止家长随进入校园。在物防工作方面，进一步落实责任人，加大重点部位的安全管理，切实做好重大节假日的校园值班及夜间巡校工作，保证校园财产不受损失。在技防工作方面，利用校园7个视频探头，24小时对学校前后门及重点部位进行监控，确保校园安全。
6、严格落实值班制度和信息报告制度。学校要求进一步做好日常领导值日和节假日值班工作，要求每天三个值日领导要按时到位，重点维护校大门口上下学时的秩序，元旦及寒假期间的值班领导要坚守岗位，坚持实行零报告制度。
以上是我校重大社会稳定风险评估自查情况，目前，学校师生思想稳定，教育教学工作有序正常，今后，学校会继续做好重大社会稳定风险评估及维稳工作，促进学校各项工作的良好开展。
根据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下：
一、信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。
部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序，贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识，甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。
我部门针对此项合规风险采取的措施：加大检查力度，严格执行贷款“三查”责任制，对“三查”出现的问题进行直接问责，定期开展风险培训工作。
二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。
一是贷前调查不够深入，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注重第二还款来源（即借款抵押物的变现处理）
二是贷时审查与贷款审批有待加强，部分支行由于人员缺少客观原因，内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分离制度的现象。
三是疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严重。
我部门针对此项合规风险采取的措施：将贷款管理纳入常态化管理当中去，协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行情况的检查，通过标准行创建，发现问题，积极督促进行整改。
三、追求个人利益，忽视潜在风险以及采取的措施。
个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入；对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实；对担保公司担保贷款、小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。
我部门针对此项合规风险采取的措施：建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制，严把员工素质关。其次，遵循"以人为本"的理念，在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建设教育。第三，加强业务素质培训和法制教育，提高信贷员的两个素质。
四、各种违章违规贷款风险情况。
受历史环境影响，部分支行存在各种违规违章贷款，特别是“四种贷款”和“三名贷款”。
我部门针对此项合规风险采取的措施：进一步规范员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神，我部即将开展了清理违章违规贷款的活动。准备在活动开展过程中，采取了个人自报、支行自查、总行复查,自上而下层层落实的办法,由各分机构负责人负责,各支行逐笔填报相关情况,把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露,同时设立举报电话,充分发动群众进行监督。并决定于20xx年下半年开展信贷专项检查活动，对辖区所有支行进行信贷专项检查，针对冒名、顶名贷款，我部门发现一笔查处一笔，绝不手软。
五、信贷资料合规风险以及采取的措施。
受传统信贷思想影响，各支行在办理信贷资料过程中，资料五花八门，未严格按照信贷合规的要求来收集办理信贷资料。
我部门针对此项合规风险采取的措施：规范贷款资料，统一标准。自年初以来我部严格按照总行[20xx]109号文件要求，制定统一的标准，改变以往信贷报备档案资料要素不完备、手续不合规等缺点，先后对信贷档案资料、分类认定等多项资料进行了统一。
六、信贷统计合规风险以及采取的措施。
信贷部门报表较多，我行受条件限制，各支行未安排专职的信贷统计人员，基本上均为信贷会计进行兼职。因工作量较大，各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生，我部门针对此项合规风险采取的措施：为规范安徽肥东农村合作银行统计工作行为，强化统计管理，提高统计质量，充分发挥统计信息在我行经营管理中的作用，全面、真实、准确地为各级监督部门和内部决策提供第一手资料，根据省联社统计工作“基础工作抓规范、重点工作求突破、整体工作上台阶”的总体目标，结合《肥东农村合作银行统计管理办法》和《金融统计制度》及其他有关规定，制定了安徽肥东农村合作银行统计工作考核办法。月月对统计质量不高的支行进行通报批评，有力的保证了信贷统计合规性。
七、信贷档案资料保管风险。
自规范档案管理工作以来，从上到下都强化了档案管理工作，达标的同时力求升级，较好的使档案发挥了作用。但由于部分支行对信贷档案缺乏足够的认识，导致信贷档案资料不齐、手续不完善，给今后合规、有效的收回贷款带来了诸多隐患。
（一）、信贷档案重视不够。大多数支行在意识上重文书、会计等档案，轻信贷档案，认为信贷档案无需规范化管理，无目标加以考核管理，管理得好坏一个样，一般上级不会检查信贷档案。
（二）、信贷档案形成不符合规定。有的支行信贷档案在形成过程用圆珠笔书写；有的资料要素不齐，签字甚至缺少印章；有的证件名称与印章名称不相符；有的合同签订主体不相符，存在担保单位不具备担保资格；有的贷款延期不合规，如担保不通知担保人到场签字，致使无法追究担保人承担连带责任；有的抵押物财产共有人未承诺，形成无效抵押，导致贷款到期无法处置抵押物，使贷款无法收回。
（三）、信贷档案资料收集不齐，混装严重。我部在标准行社验收中检查信贷档案时，发现部分支行的信贷档案资料收集不齐，且收集的信贷资料不按时、按续、不配套；有的大小额混装，有的贷款收回与未收回的混装，致使信贷档案难以查找。
（四）、信贷档案管理不当。部分支行信贷档案在保管过程中不同程度地存在一些问题，一是缺乏档案管理设施；二是信贷档案存放分散，形成谁承办的谁保管；三是不分信贷档案价值大小、时间长短一律订本或打捆收存；四是信贷档案乱放，不利于查找资料，影响工作效率。
我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：
（一）提高认识，加强领导。信贷人员只有在提高认识的基础上，全过程收集信贷资料，使信贷档案管理达到规范化、制度化、科学化，才能有效化解风险，保全信贷资产。通过成立组织加强领导，解决信贷档案管理工作中的实际存在的问题。同时各支行把信贷档案管理工作纳入全年目标考核，确保信贷档案管理工作日趋合规、完善。
（二）明确范围，认真收集。信贷档案是我行信贷部门在放款业务活动中形成的，又是信贷部门在工作时常要利用的，这就要求信贷客户经理办理贷款时，所有涉及该贷款信贷资料要收集齐全，并及时整理、组卷、编号归档管理。要按照类型分类按户列目录装订，以达到方便和有效利用的目的。信贷档案管理范围除了会计部门形成的会计凭证、帐簿、报表由会计部门整理归档外，具有重要价值的贷款资料均属于信贷档案项目管理范围。
（三）加强培训，提高甄别能力。通过以会代训，以会代学，加强信贷人员的培训，从而提高他们及时识别重要的、有价值的信贷资料，防止因一时疏忽导致资料不齐，诉讼时处于被动的现象发生。同时通过培训，能使他们在办理业务过程根据所收集的信贷资料获取资金风险强弱的信息，以便及时抽回资金，减少损失。
（四）专职管理，提高水平。在人力、物力、财力上对信贷工作给予倾斜，实行“四专”管理，即建立专用档案室、配备专用档案柜、使用专用档案盒、配备一名具有专业水平专职档案人员，确保信贷档案工作的顺利开展。信贷档案利用的频率较高，为了方便工作，应分层保管，凡是借款户已终结事项的档案，信贷部门在一年内不利用的档案，按照档案管理规定和要求移交单位综合档案室管理，凡是信贷部门需要在日常工作中利用的，对借款户需要作连续反映情况的档案，应留在信贷部门暂存备查，信贷部门人员要认真保管，确保信贷档案资料完整齐全。
（五）遵章守制，规范操作。建全有关档案登记薄，严把借阅手续关，保证档案按时、完整、安全入库，防止遗失。如果信贷员工作变动，应抄列移交清单，在单位负责人的监督下移交。
（六）奖惩并罚，逗硬考核。对信贷档案管理规范、完整和管理混乱的专职人员进行奖励和惩处，并纳入年终考核做为评先的条件。
八、不良资产的处置合规风险。
各支行对已经形成的不良资产由于平时预警信息掌握不及时不全面，待处理时比较棘手，收贷费用成本过高，。由于对不良资产形成的原因未进行责任划分和认定，致使对违规责任人的责任追究未严格执行处罚处理，有的根本没有实行责任追究，致使责任不清，加之信贷管理人员调动频繁，接任者不理旧帐，责任追究形同虚设。
我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：
（一）分清不良贷款责任人，进行责任认定。
（二）与总行其他相关部门联手进行不良贷款的处置。
（三）、严格按照各项处罚处理文件进行处理。
九、信贷操作合规风险
近年来，由于客户经理操作不当而产生的信贷风险时有发生，其长期性、隐蔽性的特点给我行经营带来极大的风险隐患。一是贷款“三查”制度流于形式。部分客户经理贷款调查不深入、不细致，对借款人、担保人的资信状况、担保能力等情况缺乏实质性的调查评估，不能及时关注借款人经营变化、资金流向情况，形成农村信用社与贷户之间的信息不对称。二是法律意识淡薄，借款手续容易存在瑕疵。在涉及的诉讼案件中，存在因信贷资料不齐全、借款人及保证人签字不真实而失去法律效力的现象。三是对已产生风险的信贷资产保全不及时，催收手段单一，催收主动性差，不能根据情况及时采取不同的清收措施，错过最佳清收时机。我行现有客户经理100多名，平均年龄较大，学历较低，同时兼顾存款、中间业务、支农宣传、信用评定、贷款清收等一系列工作。但整体文化素质不高，人均业务量巨大，工作效率低下，接受新文本、新制度、新法律手段的能力较差，不能完全把握规章制度、宏观政策的内涵，合规经营意识和自我保护意识淡薄，对信贷操作风险的防范意识不强。同时，随着社会的开放，泥沙俱下，部分客户经理道德意识削弱，存在一些有悖于金融业职业道德的不轨行为。
我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：突出人本管理，提升信贷人员素质。明确对客户经理管理的部门，细化客户经理的准入、管理、退出流程，防止部门之间的管理职责重叠或空缺。加强客户经理的思想道德教育和职业操守教育，让其树立正确的职业观和行为准则观。加大业务培训力度，提高客户经理辨别和认识业务操作中各个环节可能出现的风险点，增强客户经理操作风险控制的针对性和约束力。强化内部控制建设和落实。一是准备实施客户经理强制交流制度，有计划、有措施的对在服务区域满一定年限的客户经理予以强制跨区域、跨单位交流，并通过离岗审计发现其是否存在违规放贷现象。二是严格执行贷审会制度。对于客户经理提交的贷款进行严格的资料审查和必要的实地考察。严格岗位分工，明确各岗位在信贷业务操作中的责权划分以及应承担责任，建立和完善责任追究制度。三是加大稽核监督力度，重视贷款外核和实地走访，定期检查与随机抽查相结合，序时检查和专项检查相结合，对重点社、重点人员存在的问题重点检查，做到发现一个查处一个。四是认真执行客户经理服务区域公告制度，并对贷款受理、审查、放贷等各环节进行不定期电话抽查回访，及时与客户进行信息沟通，减少客户与客户经理发生业务的中间环节，避免出现客户经理“吃拿卡要”现象。
完善信贷管理系统功能。提高信贷管理系统使用效率，通过提高技术手段，防范客户经理操作风险，对各类不良行为及时发出预警，对不良客户予以拦截，真正发挥现代科技在信贷管理中的作用。
按照区纪委工作要求，x镇党委、政府认真探索廉政风险防控管理机制，着力查找廉政风险点，完善防控措施，健全内控机制，积极构建与自身实际相符合的惩治和预防腐败体系，夯实预防腐败工作基础，全面保障和推动了x镇党风廉政建设和反腐败工作的深入发展，为经济社会事业发展创造了良好环境。现将全镇廉政风险防控管理主要工作情况汇报如下：
一、主要工作开展情况
一是领导重视，组织有力。镇党委高度重视廉政风险防范管理工作，把开展廉政风险防范管理工作纳入党委工作的重要日程，进一步统一思想，提高认识，并由镇纪委精心组织，认真安排，确保工作落到实处，取得实效。同时，及时成立了由分管副书记任组长的廉政风险防范管理工作领导小组，制定出台具体的实施方案，为该项工作的开展奠定了坚实基础。二是多方动员，认真排查。全镇各基层党组织通过召开动员大会、专题学习会、组织生活会、研讨培训会、专题讲座、观看警示教育片等形式，进一步增强了廉政风险防范意识，并积极教育引导广大党员干部积极参与廉政风险防范管理工作。三是强化措施，认真评估。镇廉政风险防范管理工作领导小组严格把关，制定落实有效防控措施。以开展个人自查、部门评查、交叉互查活动，彻查风险点及表现形式，确保各部门廉政风险点查找不遗漏。针对各部门查找出来的风险点，明确廉政风险排查的目标效果，实行责任追究制，有效地推进部门内控机制建设。四是落实责任，加强防范。镇纪委建立廉政风险防范责任制和逐级谈话制度，通过开展廉政教育活动和廉政承诺活动，进一步加强对廉政风险点的防范。同时，建立工作报告制度。镇直各部门将本单位廉政风险防范管理工作开展的如风险查找、风险评估、制定防范措施等情况，及时进行归档整理。五是完善体系，制定措施。镇直各部门将工作职责、业务流程等内容对外公开，ⅰ级风险岗位公开监督电话，接受群众监督。对群众提出的问题、意见及建议，各部门要制定措施、明确责任人及办理时限，并及时公开办理结果。
廉政风险防范管理工作开展以来，取得了显著成效，主要表现在：一是广大党员干部对这项工作的认识进一步加强。广大党员干部纷纷表示，廉政风险防范管理工作是党风廉政建设在新阶段的新实践，是预防教育惩治并重的新途径，在今后工作中要时刻牢记，并付诸与行动。二是领导作风和机关工作效率进一步改善和提高。
二、存在问题
结合x镇工作的实际，虽然廉政风险防范管理工作取得了一定成效，但仍然存在一些不足之处，主要表现在：
1、廉政风险防范管理工作的各项制度有待进一步完善。
2。部分党员干部在思想上对廉政风险防范管理工作的认识不够，存在着无所谓的态度。
3、个别同志认为该工作只是党员干部的事，思想上得不到正确认识。
三、下一步主要工作计划
一是做好内部管理与外部监督相结合文章。充分调动部门内部、部门之间、纪检监察、社会舆论等监督管理的积极性，全面做好前期预防、中期监控、后期处置，始终把监督贯穿于业务工作的全过程，切实形成合力化解风险。
二是做好廉政建设和业务工作相结合文章。通过廉政风险防范管理工作，将监督管理关口前置，让广大党员干部从思想上增强“风险防范人人有责”的意识，努力形成全员参与廉政防范风险的良好氛围，营造良好的廉政勤政环境。
三是做好增强风险意识和制度建设相结合文章。进一步增强党员干部队伍的风险意识、责任意识、自律意识，进一步制定完善各项制度，切实转变机关作风，加大政务公开透明度，提高工作效率，促进工作规范性。
我们将进一步强化忧患意识、岗位担当意识、作风效能意识、廉洁自律意识，扎实做好廉政风险防范管理工作，为全镇经济社会事业健康发展提供强有力的保障。
本人对照制度执行情况和规范性在廉洁履职的风险点上进行了深入的排查，现将自查报告汇报如下：
一、岗位职务
产品经理
二、个人岗位职责
1.产品需求调研，调研用户需求并以流程图形式表现出来
2.画交互原型图，主要用于内部开发、设计、测试熟悉产品
3.写需求文档，主要用于开发过程中按照业务规范编码
4.核查效果图、前端页面保证流程顺利进行
5.与开发、设计、测试讨论传达需求细节和逻辑
6.验收产品完成度，为产品上线做充足准备
三、廉政风险点
1.用户需求调研
2.画产品原型图
3.编写需求文档
4.验收产品
四、廉政风险表现形式
1.不按规定程序和标准进行
2.不按用户需求画图，用户体验差
3.不按标准写需求文档
4.不按公平公正态度验收每一功能
五、廉政风险防控措施
1.提高思想觉悟，严格执行公司管理制度，按照规定程序和标准开展工作，保证需求调研过程有序进行
2.严格按照用户需求画原型图，保证最优的用户体验
3.遵守公司管理秩序，按照项目规范和标准编写需求文档
4.端正思想，严格按照公平公正原则验收产品功能，保证产品顺利上线
总之，我个人坚决持之以恒地贯彻中央各项廉政规定，将不断增强自律意识和廉政思想，树立廉洁形象，始终保持共产党员的本色，并且努力在工作方面提升自身能力，发挥个人最大价值。
根据总公司“关于进一步改进“两次会议”3月15日舆论工作通知；本行领导对此高度重视，充分认识到舆情风险排查的必要性、重要性和紧迫性，按照总行相关要求和本行实际情况，积极做好舆情风险的判断、排查和应对能力提升工作，力求工作务实、细致、完整，确保舆情风险排查的有效性。情况报告如下:
根据调查工作的要求，服务质量、收费等；七个是不允许的。法规执行、小微企业融资、运营风险和案例、员工参与民间借贷、理财、信用卡、抵押、不良贷款、代理销售、新产品业务等当前舆情热点。，我行的舆情风险排查工作还集中在以下五个方面:
(a)案件和侵权行为。近年来，在一线领导的正确领导下，认真执行总行的各项规章制度，将各类违法案件认真传达给每一位员工。我们教会了每一位员工警醒守法，珍惜自己的事业和员工道德，规划好人生道路，树立正确的人生观、价值观和世界观；同时，定期和不定期与员工交谈，了解和掌握员工的思想动态，引导员工积极向上。经调查，本行员工未涉及任何重大案件，未涉及民间借贷，媒体也未出现不良或违法现象。
(二)服务质量、收费等问题。在服务质量方面，我行自成立以来，一直为客户提供优质、真诚的服务。我们的口号是在x x城市推出x x银行服务品牌，硬件宽敞美观。三年来，得到了客户的认可，不断的表扬和表彰，但也出现了两次客户投诉(20xx年)。通过在家道歉和解释，我们可以获得客户的理解，继续成为我们银行的忠实客户。一线人员非常重视服务质量。一旦发现问题，不会拖延，迅速报告和解决，尽量就地融化，避免此类事件发生。同时，分行和总行的投诉电话和建议书在大堂分发，每季度随机抽取一定数量的客户，对我行客户经理和柜台服务人员进行全方位的评价，强化监管机制。
关于收费问题，我行严格按照总行制定的收费标准进行收费，并在大堂醒目位置公示各种收费项目。还有收费小册子供客户拿走仔细阅读，不存在乱收费现象。
(3)信贷和中间业务问题。严格按照总行制定的信贷政策执行并执行“包容性融资”在街道和社区进行项目宣传，在墙上宣传阳光信贷政策，在墙上宣传客户经理的姓名、辖区、联系方式和在职情况，在墙上宣传银监会“七个是不允许的。要求在营业厅公告，方便客户办理业务，接受群众监督；在信贷供给方面，按照支农扶小的主线和以城乡居民、个体工商户、中小企业为重点的信贷供给顺序，在不增加企业负担的情况下，给予全力支持，努力缓解小微企业融资困难。我行现有不良贷款金额x x万元，正在消化中，其中今年新增x x万元，系企业经营不善所致，已向法院起诉。预计今年将收回所有不良贷款。历年来x x万元的不良贷款被法院起诉，会有一定的损失。经总行审核，本行员工无违法违规行为。
在发放信用卡和住房抵押贷款时，要积极应对国家出台的各项信贷政策，严格按照规定办事，严格把握贷款审查流程，杜绝乱贷，切实防范操作风险。
在理财产品、代理销售和新产品的业务营销中，我行始终将学习文件放在首位，深入理解文件精神和操作风险点，向客户充分解释和揭示风险，按照规定程序操作，无风险事件发生。
(四)员工管理问题。办公厅负责对员工进行调查，进一步明确职责分工，提高全行员工的舆情风险意识。共调查24名员工，包括2名总裁和2名劳务派遣员。通过各种渠道积极向相关人员收集相关信息，调查各种行为。通过调查发现，所有员工都没有通过网站、论坛、博客等传播各种不利消息。，他们都有很高的防范声誉风险的意识，在生活方式、工作方式、学习方式上都能严格遵守相关管理规定，都能做到“敬业、诚实守信、勤奋、遵守法律法规；，努力维护我们的网点、窗口和员工形象，提升我们的综合竞争力，为各项业务的发展奠定坚实的基础。
舆论风险调查之所以能够顺利进行，有几个原因。
第一，领导重视。为了确保舆论风险调查到位，总统明确规定
重点突出，分管副总具体工作机制，综合办公室落实，各部门配合落实，特别强调各部门办公室要本着对自己负责的精神做好调查工作。
第二，方式灵活。通过网络搜索、个别谈话、集体讨论、与媒体和公安联系、获取视频等方式，围绕案件和违规行为、服务质量和收费、信贷和中介业务、员工管理四大问题进行了详细调查，努力使调查工作务实、细致、完整、做好，确保调查不留死角和隐患。
第三，加强预防。鉴于客户投诉、中间业务收费可能引发的舆情风险，以及年后犯罪分子伺机作案的机会增加，我行坚持做好舆情监测工作，重申舆情风险应急机制，确保一旦发现负面舆情，及时向银行领导和总行报告，积极采取多种方式、多渠道措施，确保即时化解，防止舆情发酵扩大。同时，加强与当地公安机关和主流媒体的沟通，争取相关部门和单位的支持和理解。加强内部控制和案件防范管理，禁止员工参与民间借贷，禁止员工担任基金经纪人，确保员工合法合规经营，避免员工违法违规引起媒体关注。
在未来舆情风险管理中，我们将引入舆情风险教育的长效机制，充分发挥现有会议、网络、文件等载体的作用，通过正面模式与警示教育相结合，有计划、有步骤地提高员工的舆情风险意识，建立“违反是风险，安全是利益。风
风险理念，积极有效防范舆情风险，确保思想意识、组织领导和措施到位，进一步完善舆情风险排查，加强人员管理，为我行业务改革发展营造良好的舆情环境。
xx银监分局：
按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：
一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定
了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。
二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本;查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。
(一)内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。
(二)账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。
x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题;我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。
(三)大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x月x日至x月x日发生的金额在xx万元(含)以上的大额存款汇划业务xx笔、金额xx万元，其中：汇入xx笔、金额xx万元，汇出业务xx笔、金额xx万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务;未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。
(四)现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现违规办理大额取现的问题。
三、今后工作打算。
(一)加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。
(二)强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。
(三)强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配臵、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。
(四)切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制;运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控;将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度;加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效控制案件风险，确保资金安全。
我校根据“XXX人民政府办公室《关于对校园安全进行大排查大整治的通知》（XXX发〔20xx〕127号）、XXX人民政府办公室《关于对县教育局、张家湾人民政府进行通报批评的决定》和XXX教育局《关于印发〈全县中小学（幼儿园）校园安全风险大排查大整治实施方案〉的通知》（XX发〔20xx〕84号）文件要求”，由XXX牵头成立安全小组，对我校校园安全隐患进行大排查，报告如下：
安全排查领导小组：
组 长：XXX 副组长：XXX 成 员：XXX XXX
一、排查情况
（一）学校管理隐患
我校由安全小组严格按照问题清单一一排查。
1.我校是全封闭式学校，学校无学生在校外租住民房或借住在亲戚朋友家中。
2.学校无未办理教师资格证的教师在学校从事教学工作。
3.学校不存在1名男教师单独包班的情况。
4.学校对照“十严格、十不准”的要求，每学期对教职工开展至少2次法治教育、警示教育培训。
5.学校明确女教师担任生活指导教师，并定期对学生开展心理和生理健康教育。
6.学校对学生及家长开展预防XX宣传和法治教育。
7.学校设立防XX举报箱、公布举报电话。
8.学校把全体教职工纳入师德教育周活动参与对象。
9.学校认真开展师德师风监测和考核，随时掌握学校师德师风状况。 10.学校认真落实食堂、营养餐管理的系列制度，严把食品安全关。
11.学校无校车，不存在非法校车接送学生以及学生搭乘农用车、黑车等非法营运车辆的情况。
12.学校不存在男性工勤人员管理女生宿舍的情况。
（二）物防技防隐患
1.学校视频监控全覆盖，但未接入公安“天网”工程。
2.学校领导定期对视频监控进行回放查看。
3.学校围墙完全封闭，门卫室工作规范正常。
（三）人防隐患
1.学校未发现无言行低俗、趣味低级，生活作风糜烂堕落，喜欢出入声色娱乐场所的人员；
2.学校未发现与异性学生言行随意，不注重教师形象的教职人员；
3.学校未发现有在宿舍、教室、办公室或其他相对封闭的地点单独留下异性学生谈话、辅导行为的人员；
4.学校未发现校园内从事食堂、宿管、门卫等工作以及校园工程施工人员等存在与异性学生单独相处行为的人员；
5.学校未发现喝酒后进入校园的人员；
6.学校未发现未经学校允许将学生带离学生宿舍、学校行为的人员；
7.学校未发现校园内其他可能存在侵害学生的人员。
二、存在问题
1.学校视频监控均未与公安“天网”联接。
三、整改措施
1.学校视频监控均未与公安“天网”联接，尽快与公安机关联系。
根据xxx《转发中国银监会合作部关于农村中小金融机构资金业务流动性风险提示的通知》（xxxx发﹝20xx﹞241号）要求，xxx（以下简称本行）按照自查内容认真对本行资金业务流动性风险进行自查，现将自查情况报告如下。
一、基本情况
本行现辖x个支行、x个总部营业部、x个分理处。截止20xx年6月末，各项负债总额x万元，其中：各项存款x万元，占全县市场份额为x%；各项资产总额x万元，其中：各项贷款x万元，占全县市场份额为x%;不良贷款余额x万元，占比x%；资本充足率x%，流动性比例x%，流动性缺口率x%，核心负债依存度x%。从20xx年上半年经营情况来看，各项业务发展均衡，经营状况良好，风险可控。
二、自查情况和流动性现状
（一）资金业务自查情况
截止20xx年6月末，本行融出资金x亿元，其中存放国有政策性银行x亿元（x）；存放x约期存款x笔，金额x亿元。从融出资金期限来看，期限3个月内（含）x笔，金额x亿元，期限3个月至6个月（含）x笔，金额x亿元，融出资金的期限均控制在3-6个月，业务期限搭配较为合理，报告期内未融入资金。
截止20xx年6月末，本行贴现资产余额x万元，较年初增加x万元。1-6月份累计贴现资产借方发生额x万元，贷方发生额x万元，本行办理的票据业务均为银行承兑汇票买断式转贴现，未开展票据直贴和回购式转贴现业务。本行严格执行省联社印发的《x省农村合作金融机构银行承兑汇票业务管理暂行办法》、《x省农村合作金融机构银行承兑汇票操作规程》和《x省农村合作金融机构贴现、转贴现及再贴现操作细则》，对票据业务纳入统一授信管理，规范办理票据业务。从近两个月票据承兑行履约情况来看，本行20xx年4月到期票据4份，金额x万元；5月到期票据3份，金额x万元，承兑行接收汇票后能够及时汇划款项，无交易对手违约情况。
（二）流动性现状
本行为预防并降低由于流动性不足带来的经营风险，根据银监会《商业银行流动性风险管理指引》，于20xx年x月制定了《x流动性风险防控方案》和《x流动性风险应急处置预案》（x发〔20xx〕x号），进一步建立健全了资金业务流动性管理规章制度，提升了流动性风险防控能力。
截止20xx年6月30日，本行各项存款余额x万元，较年初增加x万元；各项贷款余额x万元，较年初增加x万元，存贷比例为x％，流动性资产x万元，流动性负债x万元，流动性比率x%，高于监管指标规定的≥25%，流动性缺口率x%，高于监管指标规定的≥-10%，核心负债依存度x%，高于监管指标规定的≥60%，6月30日资金头寸x亿元，人民币超额备付金率x%。从流动性监管指标数据看，流动性比例较高，不存在流动性支付危机。
三、存在问题
目前本行流动性现状仍存在一些问题，一是流动性风险管理意识有待加强；二是缺乏相关压力测试，对自身风险抵御能力认识不足；三是存款期限结构尚待进一步优化；四是中长期贷款比重过高，且继续增加趋势明显。
四、下一步工作措施
（一）牢固树立风险理念，建立科学防范机制。牢固树立全面风险管理理念，把防范流动性风险纳入日常经营管理工作中，建立动态的监测预警和风险提示机制，切实加强流动性风险防控工作，有效降低本行流动性风险。
（二）定期开展压力测试，有的放矢控制风险。本行将定期开展流动性压力测试，根据压力测试结果及时调整资产负债结构，持有充足的高质量流动性资产用以缓冲流动性风险。同时建立有效的应急计划，并将结果用于本行各类决策过程，调整风险控制方案，确定风险控制限额，制定战略发展计划。
（三）加大组织资金力度，保持存款结构合理。本行将把组织资金、稳定存款增长作为防控流动性风险的重要着力点，加强组织资金工作，进一步完善考核激励办法，改进服务手段，加大组织资金人员和费用的投入，通过全员参与、多方联动，建立存款平稳增长的良性机制，确保存款结构进一步优化。
（四）调整贷款期限结构，确保资产具有较强流动性。存款短期化趋势和贷款长期化趋势对资产流动性产生很大压力。本行将指导各机构按照资产负债管理的要求，根据存款期限结构合理
确定贷款期限结构，加强贷款期限管理，从严审查中长期贷款期限，控制中长期贷款增长速度，降低中长期贷款占比，使贷款期限结构与存款结构相匹配，保持资产合理的流动性，防范由于结构失衡引发的流动性风险。
xx教育集团xx校区始成立于20xx年9月，目前共有两个年级(小学一年级和初中七年级)，学生599人，教职工45人。根据《xx省教育督导委员会关于开展20xx年春季开学暨学校安全风险防控专项督导检查工作的通知》（xx教秘督〔20xx〕号）精神，学校对开学条件保障等方面进行全面排查，符合开学相关要求。现在根据通知要求，将学校安全风险防控的自查情况汇报如下：
一、开学条件保障
1.组织师生按时返校情况。xx校区全校教职工共计45人（中学部教师17人，小学部教师16人，行政班子12人），其中：小学部教师鲁易凝请产假，小学部教师董冬冬请婚假，其它教职工全部按时到岗，所有学生按时返校。
2.落实学生资助政策情况。学校根据学生家长提出的贫困生救助申请，组织领导班子对申请家庭实际情况进行了走访了解，在第一学期为11名学生减免伙食费一半，20xx年我们将继续做好困难学生资助帮扶工作，开学检查中没有学生因家庭困难而辍学。
3.实验室及实习、实训保障情况。学校与20xx年12月在市招标局招标了小学科学实验室和初中生物实验室，目前两间实验室正在申请市质量技术监督局验收阶段，还没有正式投入实训，待实验室建设完毕，学校将安排专业教师管理和使用。同时，配合总务部门建立管理台账，登记专用器材，建立健全实验室使用规章制度，完善使用程序，做到防火、防盗、防学生意外伤害。
4.后勤保障情况。开学前，学校安排专业教师对学校网络、多媒体设备、教学终端等各种教学设施设备进行了专项检查，目前运行良好。同时总务部门对学校的供水、供电、供气设备进行了检查，明确责任，落实到人，设备完好。
5.经费保障机制落实情况。学校于20xx年元月，按照经开区统一要求对xx校区义务教育学校生均公用经费基准定额进行了上报，区财政部门对上报情况进行了审核并落实相应资金。
6.开学主题教育活动情况。学校关注学生心理健康，并在七年级开设心理健康教育课程，配备专职教师。学校已建立心理咨询室，配备相关必要器材，开展心理咨询、辅导，解决学生成长过程中的烦恼。主题教育活动开展是学校工作的重点，贯穿在教育教学始终，通过主题班会、国旗下讲话、黑板报、宣传展板、电子屏等多种渠道进行安全教育、节约教育、传统节日教育、行为规范教育、感恩教育、文明礼仪教育等系列化教育活动。
二、校舍安全管理
7.校舍隐患排查情况。xx校区是20xx年9月投入使用的一所新校，在近半年的使用中，发现存在的一些设计缺陷，学校已对缺陷问题进行了梳理，并及时报告上级主管部门。总务部门加强对日常用水、用电的管理，并制定了相应的规章制度，学校也安排行政值班和教师值班人员对校区进行定期与不定期检查。
三、食品饮水安全与卫生防疫管理
8.食品与饮水安全管理情况。
学校领导高度重视校园食品与饮水安全工作，把食品安全和卫生防疫工作放在第一位。高标准，严要求，抓平时，重细节。20xx年9月新校开办前，学校就成立了以校长为组长的校园食品卫生安全工作领导小组，强化责任意识，实行分工负责，层层落实，确保师生集体用餐的食品卫生安全。
主要体现在
(1)领导小组成员定期和不定期的对学校食堂食品卫生安全进行检查，发现问题及时整改。
(2)对食堂工作人员进行卫生健康体检和业务培训，做到饮食从业人员持证上岗。
(3)建立健全的卫生管理制度及责任追究制度，责任到人，搞好食品卫生宣传。
(4)把好四个关，杜绝食物中毒事故的发生（把好采购、加工关做好验收工作，采购加工做到烧熟煮透，做好食品留样工作。把好“消毒”关，所有的餐具、用具都高温蒸汽消毒。把好“个人卫生”关。做到身体不适的职工不能进入食堂工作，从业人员必须取得健康证及经过食品卫生培训合格才能上岗。杜绝非工作人员进入厨房关，严密防范投毒现象发生）。在饮水方面，学校定期对学生饮用水设备进行消毒，在运输、储存中做好监管，防患于未然。
四、校车安全管理
学校现无校车，但在开展活动需要安排车辆时，对外租赁车辆时严格按照规定对车辆的车况、驾驶人员的资质进行全面审核，绝不让问题车辆、无证人员为师生提供服务。同时，学校还制定了校园突发事件紧急应对预案，定期开展疏散演练，让学生心中有安全，行动有措施。通过致家长一封信，教育家长和学生假期出游乘车、自架乘车、公交乘车等不坐拼装车、报废车、无资质驾驶车、超速车，上车即系安全带，对乘坐车辆的违章行为及时制止。
五、校园安全管理和安全教育
11.学校“三防”建设落实情况。在学校“三防”工作中，“人防”方面做到保安队伍配备完整昼夜均有值班，行政领导值班制度、人员落实到位。“物防”方面根据上级文件精神，严格按照要求配备所需物品，并了解、掌握使用方法。“技防”方面，由于是新建学校，现代化设备齐全，学校积极与设备提供方合作，派专人学习使用，保证了安全防护设备齐全，应急装备到位，重点部位全监控，校园安全制度完善，并定期对师生开展安全教育。
12.重点领域治理情况。学校根据季节变化，定期开展与学生家长交流，通过家长会、致家长的一封信，开展冬季下河溜冰、游泳防溺水教育，学生上学、放学交通安全教育，假期出游乘车、游玩安全教育，家庭用电、用水、用气、取暖安全教育。对学生在楼梯、走廊、班级、运动场的行为规范进行引导，并在校园楼梯、电梯、拐角、台阶、走廊设置警示标志，防止学生奔跑相撞、摔倒。定期组织应急疏散演练，在重点部位安排值班领导值岗，并对演练过程进行总结。课间针对校园大，一年级学生小的实际情况，安排课间值班教师在教学楼附近、地下室、操场、水房进行值岗，保证学生安全。
13.防范非法入侵校园导致学生伤亡情况。加强校园门卫管理，做到进出校门有登记，加强出入学校车辆管理，设置隔离墩，摆放标志物，外来人员、车辆进出必须严格审核方可入校。
学生在校期间确有特殊原因需要离校的，学校要求班主任认真填写出门证，完成出门证上的规定，保安见到出门证核实无误后再放行。
14.校园欺凌和暴力治理情况。为防止校园欺凌事件的发生，学校通过主题班会、升旗仪式上班级倡议书的方式开展同学友爱专题教育。在学生发生矛盾时做到第一时间发现、处理，要求每位教师做到首遇责任人制度，及时调解化解，让学生矛盾最小化。
15.校园周边综合防控工作开展情况。利用班会、致家长一封信教育学生文明上网，不进网吧，课余时间阅读有教育意义书籍，通过开展读书征文活动、经典诵读活动、小学生讲故事比赛、红五月歌咏比赛，引导学生学习方向、努力方向，培养合格的祖国栋梁。
16.中小学生安全教育情况。利用升旗仪式、班级倡议书、邀请第三方进校园举办讲座等方式开展防溺水、交通、消防、食品、上网、运动安全教育及恶劣天气应对、紧急疏散、预防毒品、与陌生人交流等主题教育活动。
校园安全无小事，风险防控警常鸣。姜炜校长多次在学校安全会议上强调过，即使是万分之一的可能也是百分之百的灾难，校园安全工作要侧重于防范应对而不是事后弥补。在今后的工作中，六中xx校区将尽自己最大努力将校园安全工作做细、做实、做好，为全体师生提供一个安全健康的学习生活环境。
xx教育集团xx校区
20xx年2月
公司的安全生产管理制度备案存档工作完整，各制度健全，应急预案完整，演练可行，各项操作规程考核效果较好，各级干部职工自觉遵守制度和规程内容，无违章现象。
公司领导与生产一线各班组组长签订了《班组长安全生产责任书》，各班组负责人安全生产意识较强，切实贯彻“安全生产人人有责”的思想，职工在自己岗位上认真履行各自的安全生产职责，为安全生产各项措施的落实，提供了有力的保证。
二、安全宣传教育和培训情况
公司根据上级领导的整体安排，组织开展了多种形式的宣教活动。一是深入开展普法教育，通过召开安全生产会议等形式，宣传和学习《安全生产法》等法律法规。二是丰富宣传活动形式，通过组织职工进行安全知识教育，参加消防安全演练及氯气泄露演练，并利用宣传栏、横幅、标语等宣传各种安全知识、及安全法规。使广大员工深入了解安全，广泛重视安全，极大提高了全员安全生产意识。
通过各种形式(警示牌、宣传栏、标语等)使员工明确自己岗位存在的危害因素及预防措施，明确在危害发生时的`救护措施。培养员工熟练掌握小型工伤的紧急处理技能，将伤害控制在最小程度。使职工能够熟练的使用劳动卫生防护用品，降低职业病危害，预防职业病的发生。使职工能在突发事故中正确熟练地采取自救和互救措施。
公司共组织安全生产知识培训3次，召开安全生产会议5次，总结安全生产工作中存在的隐患，针对存在的安全隐患制定整改与预防措施，交流安全工作经验，传达安全生产方面的文件，布置有关安全工作，通报安全检查情况。
三、落实安全责任和隐患整改情况
设备、管道、安全防护装置及平台、爬梯、护栏、支架等防护设施的保养维护记录齐全有效。设备、管道表面清洁，无破损、裂痕，无跑冒滴漏现象，各种阀门、仪表正常。各种安全消防设施配备齐全、合格有效，操作人员按规定穿戴劳保防用品。有毒有害场所设置事故柜存放的防护急救用品齐全有效，并进行定期检查。
电气设备的安装和维修，由电工操作，非电工不准装修电气设备和线路，对易发生事故的电气设备有专人管理，责任到人。电工人员作业时能够按规定配备劳动保护用品，按操作规程作业，并定时检查线路及一切电器设备，所有高压危险场所，都设置了防护设施和警示标志，非电工作业人员严禁进入配电房或电气设备护栏内、严禁私拉乱挂、严禁靠近高压危险场所。
安委会小组成员按照要求，分阶段开展了4次安全生产大检查(春节、春季、五一、安全生产月)。检查出的各类隐患作出整改及治理方案，真正消除了事故隐患。每月进行一次自查。在检查过程中，我们坚持xx的原则，针对薄弱环节和可能出现的问题，认真进行全面排查，重点检查安全制度是否落实，安全措施是否到位，安全防护设施设备是否齐全完好，漏洞隐患是否纠正。
四、应急预案制定和演练情况
为防止突发事故的产生，公司安委会小组针对部门员工进行了2次突发事故预案的学习，(消防安全学习和漏氯安全学习)在学习的基础上针对单位生产的特殊性，模拟了突发火灾消防演练和加氯系统泄漏演练。在演练上着重考察了员工应对突发事故的能力、对突发事件的排查处理及人员自我防护措施等情况。通过实地开展应急预案演练，提高员工和管理人员的安全思想意识，使员工清楚认识到了安全在生产上的重要性，增强了员工应对突发事件的能力，逐步健全和完善应急救援预案，提高员工应急处理及实地救援的技能。
五、存在的问题：
1.公司的安全生产资料的分类整理落实不到位。尽管企业的安全生产资料齐全，但没有做到分类整理存放。
2.安全生产教育培训力度弱。对开展安全生产教育活动力度不大，特别是对驾驶员开展的安全生产教育流于形式，从业人员的安全生产意识提高缓慢。
3.对公司的安全隐患排查没有落实到实处。
六、下一步工作措施
1.进一步加强对公司安全生产资料的分类整理工作的落实，确保公司安全生产资料的准确、齐全，并分类整理存放。
2.加强对公司从业人员及驾驶员的教育培训工作，安全教育学习每月一次，落实学习教育制度，不断提高他们的安全意识、责任意识，切实维护道路运输安全秩序。
3.进一步加强公司的消防设施管理的落实，加大安全隐患排查力度。
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东方银行认真贯彻落实《商业银行声誉风险管理指引》和《中国银监会办公厅关于进一步贯彻落实有关工作的通知》，把声誉风险管理纳入经营管理的重要工作来抓，积极组织实施声誉风险的排查工作，切实防范经营风险。
完善声誉风险各项制度。
相继完善、制定了多项制度。制定了本行《声誉风险管理实施细则》，从声誉风险的组织管理体系、报告途径、处置分工、责任认定等方面详细阐述了声誉风险的控制和处置过程。制定《重大突发事件报告制度》，及时、妥善处置重大突发事件，切实防范和化解金融风险，维护金融秩序和社会稳定，明确规定了突发事件的报送标准，成立重大突发事件应急处置领导小组，明确成员分工，对不同等级的重大突发事件采用不同的应急响应，对单位突发重大事件严格按照要求上报银监局、省联社、人行、市政府等上级主管部门。制定《新闻采访接待制度和应急预案》，规范对新闻单位采访接待的管理，牢牢把握正确的舆论导向，有效防范因新闻宣传不当引发的行业风险和声誉风险。
做好客户投诉反馈工作。
健全服务监督体系，自觉接受基层和社会监督，明确监察室为本行投诉监督部门，在每个营业网点醒目位置设立意见箱、意见簿、公布举报监督电话。对客户的投诉实行按时办结，能够处理的马上向客户给出处置意见，暂时处理不了的明确告知客户处理时间，并做好解释工作，严格按照银监会要求，处理客户投诉一般不超过15个工作日。同时，召开各种形式的测评会、恳谈会，对不文明行为进行严肃追究、对出现客户投诉现象一经查实的单位，取消其申报创建文明单位的权利。
加强与媒体宣传和沟通。
与市电台、电视台、广播电视报、日报、晚报以及人民网江苏视窗、连云港联网等网络媒体建立了良好的合作关系，积极利用媒体力量加大对本行的正面宣传，引导广大客户对我行有着正确的认识和定位。明确办公室为舆情监测牵头、协调部门，科技、监察等部门密切配合，也同时利用媒体资源加强对网络舆情的监测，遇到对该行不负责任的负面舆论报道，该行及时采取应对措施，争取在第一时间妥善化解不利影响。
我局成立了由局党组书记任组长、局长任副组长，其他班子成员为成员的领导小组。下设办公室，确定具体联系人，负责党务公开和廉政风险防控日常工作，统一组织、协调和指导全局党务公开及廉政风险防控工作。
(一)各单位、支部也相应成立了领导机构。
明确工作任务，落实工作责任，做到一级抓一级，层层抓落实，为党务公开、廉政风险防控工作的开展提供坚强的组织保证。
(二)宣传动员，营造氛围。
我局采取多种形式，大力营造氛围，增强干部群众的参与意识。进一步加大宣传，在提高认识上实现新突破。把重点放在对党务公开工作和廉政风险防控工作的解释和说明上，使两项工作深入人心，让党员干部明白具体要做什么，充分调动党员干部参与的积极性，引导党员干部认真行使自己的权利、履行自己的职责，把参与既作为一项权利，又作为一项责任，促进工作向纵深发展。
(三)规范制度、严格执行。
为促进两项工作的规范化发展，我局制定了廉政风险防控制度，并修订完善了31项工作制度。健全了党务公开责任制度、依申请公开制度等多项制度，使各项制度贯穿于公开前、公开中、公开后的全过程，党务公开工作不断规范。
(四)规范内容，突出重点。
我局严格按照党务公开的有关要求，动真的、抓实的，凡与党员群众利益密切相关及党员群众关心的党内热点问题，只要不涉及党内秘密遵程序、依规定确保做到：有关政策、制度、工作程序长期公开;常规性工作定期公开;阶段性工作分期公开;临时性工作及时公开。公开内容重点是广大党员、群众关心的敏感、热点问题。一是三重一大制度的贯彻。即增强水利部门重大事项决策、重大工程项目安排、重要人事任免和大额资金使用等情况的透明度，切实找准切入点，注重工作的实效性20xx年风险防控自查报告20xx年风险防控自查报告。特别是把握住重大项目安排环节。随着近年来国家逐年加大水利基础设施投入，一批农田水利重点县建设、中小河流治理、水库除险加固、农村饮水安全等工程陆续在我县开工建设，投资近2亿元，水利工程成为了众多建筑企业追捧的产业。为了保证工程的安全、资金的安全和干部的安全，我们在事前通过网络等媒体发布招标公告的基础上，严格执行工程建设管理四制规定，会同县检察院等部门开展工程招投标工作，择优选择施工队伍，强化监管，保障招
标工作无一起暗箱操作行为。大额资金使用，按照上级有关规定，结合水利工作实际，确定水利工程建设资金、单项支出、单笔支出等资金额度的规定，建立健全了相关制度，实施财务统管，在大额资金使用上实行党组决策工作机制，有效避免了腐败问题的发生。重要人事任免，严格落实《党政领导干部选拔任用工作条例》，把握任用条件，遵循民主推荐、考察、酝酿、讨论决定、任前公示、任职的程序，确保用好的作风选作风好的人。二是三资公开：组织开展国有资产清查工作，全面摸清全局国有资产状况。制定出台了水利局国有资产管理办法，加强对全局国有资产的管理。做到资金、资产、资源有效公开。此外，水利局还下发了《关于进一步加强机关内部管理的通知》，制定了机关事务管理制度，目的在于提高工作效率、提高服务水平、降低公务支出、降低行政成本。四是三权公开：水利局积极探索建立决策权、执行权、监督权既相互协调又相互制约的权力运行机制。做到决策内容公开、执行过程公开、落实结果公开，增强工作透明度的同时，充分发挥监督作用。
(五)统筹结合，全面推进。
党务公开是一项系统性工程，是推动各项工作良性发展的重要措施。水利局坚持把党务公开与政务公开、正风气提效能、廉政风险防控相结合，积极做到统筹兼顾、相互促进、全面发展。一是与政务公开相结合。通过网络、公开栏等公开形式，我局主要领导作出年度目标承诺，把群众关注的热点、难点、焦点问题最大限度地进行了公开。按照群众关注什么就公开什么的原则，根据实际情况，结合《政府信息公开条例》和水利政务公开工作，进一步整合载体资源，规范和深化了党务、政务公开内容，受到了群众的好评。二是与正风气、提效能相结合。在局机关醒目位置设立党务政务公开栏，将局领导班子成员姓名、职务、分工等信息全面公开，把法定职权公开化、内部职责分工公开化，做到事事明责，阳光透明。促进机关作风的转变和工作效能的提高。三是与廉政风险防控相结合。立足源头治理，加强事前监督，把管人、管钱、管物的权力运行过程予以公开，有效提高权力运行的透明度，避免暗箱操作，防止权力的滥用。在廉政风险防控工作动员会上，局党组与16个局属单位主要负责同志签定了廉政风险防控工作责任书20xx年风险防控自查报告工作报告。根据三定方案认真编制了职权目录和行政权力监控目录，精心制作业务流程图39幅，初步清理出113项权力、查找出77个廉政风险点，确定了风险等级，查找高级风险点28个、中级风险点20个、低级风险点29个。制定了117条防控措施将查找出岗位廉政风险点及防控措施在公示栏上进行了公示，确保风险点查找准确、防控措施制定有效。通过清权确责和风险查找将行政权力固化、量化、公开化，将制度规定转化为具体操作办法，形成明确的工作流程和工作规范，堵塞管理漏洞，简化工作流程，达到了规范化和效能化的统一，进一步推动了水利系统教育、制度、监督并重的惩防体系建设。
推进党务公开和廉政风险防控，是一项需要上下联动、上下互动的复杂工作，目的在于全水利系统统一思想，统一认识，形成合力。我局党务公开和廉政风险防控工作虽已取得了初步成效，但推进两项工作是一个新课题，有些工作可能还有疏漏和不够完善之处，我们将不断摸索规律性的工作方法，不断借鉴先进单位的宝贵经验，走出一条符合水利发展实际的的新途经。以党务公开和廉政风险防控工作促进水利各项事业的又好又快发展，为打造人水和谐、景色秀美的新太湖作出更大贡献。
农行（中国农业银行）声誉风险自查报告
近年来，中国农业银行一直致力于推进风险管理和声誉风险防范工作。为了确保良好的声誉和持续的发展，农行进行了一次全面的声誉风险自查，下面将详细介绍自查报告的内容。
首先，我们要明确声誉风险的定义。声誉风险是指由于企业行为或事件对外界造成的潜在负面影响，可能影响企业形象和声誉的风险。银行业作为金融行业的重要组成部分，声誉风险尤为凸显。因此，农行高度重视这一问题，并将其列入了企业的风险管理体系中。
接下来，我们将基于以下几个方面进行声誉风险自查。
首先是业务风险。农行在全国范围内拥有庞大的业务网点和客户群体，为广大农民和农业企业提供服务。在业务发展过程中，我们要时刻关注市场需求的变化，灵活调整业务结构，提高服务水平和质量。此外，我们还要关注业务操作的合规性和安全性，加强内控管理，防范外界风险对客户资产的侵害。
其次是社会责任风险。作为一家大型国有银行，农行肩负着重要的社会责任。我们要关注金融服务对社会的影响，坚持可持续发展理念，推动经济绿色转型，支持农业创新和可持续发展。我们还要积极履行社会义务，关注农村贫困地区的金融服务，并开展各项公益活动，提升企业社会形象和声誉。
再次是品牌风险。农业银行作为一家具有百年历史的大型银行，品牌形象和声誉非常重要。我们要加强品牌管理和宣传，提高公众对农行品牌的认知度和好感度。同时，要时刻关注市场竞争态势，及时调整和优化品牌策略，确保市场份额和竞争力的稳定增长。
最后是员工风险。员工是农行最宝贵的财富，也是最重要的声誉形象构建者。我们要加强员工培训和教育，提高员工的专业素质和服务意识。同时，要加强员工管理，监督员工行为，防范员工违规操作和内部舞弊行为，确保员工行为符合农行的价值观和道德规范。
以上是农业银行声誉风险自查报告的主要内容。通过这次自查，我们发现了一些潜在的风险和问题，并制定了相应的改进措施。同时，我们也看到了农行在声誉风险防范工作中，已经取得的一些成绩和进展。我们相信，在全体员工的共同努力下，农行将能够建立良好的声誉和稳健的发展。我们将继续加强风险管理和声誉风险防范工作，为客户和社会提供更好的金融服务和贡献。
总结起来，农行声誉风险自查报告的核心目标是应对金融市场和外部环境的变化，确保良好的声誉和持续的发展。通过对业务风险、社会责任风险、品牌风险和员工风险的自查，我们可以发现潜在的问题并提出改进措施。农行将继续加强风险管理和声誉风险防范，为客户和社会创造更大的价值。
环境风险自查报告
一、引言
自然环境作为人类生存和发展的基础，对于维护人类的健康和可持续发展至关重要。然而，随着人类活动的不断扩张和工业化进程的加快，环境风险问题也日益凸显。为了更好地落实企业的环境保护责任，我们进行了一次环境风险自查，并撰写了此报告，以便及时发现问题并采取相应的措施。
二、自查目的
环境风险自查的目的是为了评估企业的环境风险状况，并针对发现的风险问题制定相应的应对措施，从而保护员工的健康、维护环境的稳定与安全。
三、自查内容
本次环境风险自查主要包括以下方面的内容：
1. 水环境风险
通过检查企业的废水处理设施和排放情况，评估其对周边环境的潜在影响，并检查是否存在违规排放的情况。
2. 大气环境风险
对企业的烟气排放进行检查，评估是否存在超标排放的情况，并检查企业是否完善了大气污染防治设施。
3. 噪声环境风险
检查企业的设备运行噪声、员工作业噪声等，评估是否存在超标噪声污染，并采取相应的声音防护措施。
4. 废物处理风险
检查企业的废物处理方式和废物分类工作，评估是否存在废物处理不当的情况，并提出相应的改进意见。
5. 土壤污染风险
评估企业的土壤环境质量，检查是否存在土壤污染，以及废弃物的存储和处置情况。
四、自查结果及风险评估
根据本次自查，我们得出了以下的结论：
1. 水环境风险评估：企业的废水处理设施完善，并成功达到国家排放标准，未发现违规排放的情况。
2. 大气环境风险评估：企业的烟气排放符合国家标准，无超标污染源。
3. 噪声环境风险评估：企业的噪声污染控制较好，未发现超标噪声源。
4. 废物处理风险评估：企业的废物处理方式规范，废物得到妥善处置。
5. 土壤污染风险评估：企业的土壤环境质量良好，未发现土壤污染的情况。
五、应对措施
虽然本次风险自查结果较好，但我们仍将进一步加强环境管理，包括：
1. 定期维护和检修污染治理设施，确保其正常运行。
2. 加强培训，提高员工对环境保护意识的重视，加强环境责任意识。
3. 严格按照相关法律法规执行，做到合规生产。
4. 不断改进废物处理方式，减少废物产生，并推广循环经济的理念。
六、结论
通过本次环境风险自查，我们发现企业在环境风险管理方面取得了一些成果，但也存在一些改进的空间。我们将进一步加强环境管理，提高全体员工的环境保护意识，全力打造绿色、环保的企业形象，为可持续发展做出积极贡献。
七、附录
自查过程中的相关材料和记录
环境风险自查报告
一、引言
环境保护是当今世界各个国家共同面临的重大课题之一。作为一家在环境领域有一定影响力的企业，我们深知环境保护的重要性，并积极履行社会责任，不断提升环境保护意识和能力。为了评估和改进我们的环境管理系统，我们进行了环境风险自查。本报告将对我们公司存在的环境风险进行全面梳理和分析，并提出相应的改进建议。
二、背景介绍
我们公司是一家电子产品制造企业，在过去几年里，我们一直致力于提供优质的产品和服务，不断推动自身的发展。然而，环境保护问题也逐渐引起了我们的重视，我们决定进行自查，找出潜在的环境风险。
三、环境风险梳理
根据我们的自查，我们公司主要存在以下环境风险：
1. 生产过程中的废弃物处理问题：由于生产过程中产生的废弃物较多，当时对处理方法和处置规范的要求不够严格，导致一些废弃物被随意处理，可能对环境造成潜在的污染风险。
2. 能源利用效率低：我们的能源利用情况没有进行有效的监控和管理，导致能源的浪费现象较为常见，这不仅对环境造成了不必要的污染，也增加了公司的运营成本。
3. 化学物质使用和管理：在生产过程中，我们使用了一系列的化学物质，然而这些化学物质的选择、使用以及储存并没有进行充分的评估和规范，存在潜在的环境风险。
四、环境风险分析
针对上述环境风险，我们进行了详细的分析，主要包括以下几个方面：
1. 废弃物处理问题：我们需要对废弃物的分类、收集和处理等环节进行全面改进。我们将建议引入专业的废弃物处理公司，保证废弃物能够得到妥善处理和处置，避免对环境造成潜在的风险。
2. 能源利用效率低：我们将加强能源管理和监控，通过引入先进的能源管理系统，实时监控能源的使用情况，并设定合理的能源消耗目标，以提高能源利用效率，降低对环境的影响。
3. 化学物质使用和管理：我们将对现有的化学物质使用规范进行审查和完善，并进行相关的员工培训，确保员工正确使用化学物质，并建立化学物质储存和管理制度，保证化学物质的使用安全和环境的保护。
五、改进建议
基于上述环境风险分析，我们提出以下改进建议：
1. 建立完善的废弃物管理制度，规范废弃物收集和处理的流程，确保废弃物能够得到妥善处置。
2. 引入先进的能源管理系统，监控和管理能源的使用情况，设定能源消耗目标，提高能源利用效率。
3. 完善化学物质使用规范，并进行员工培训，确保员工正确使用化学物质，建立化学物质储存和管理制度，保证化学物质的使用安全和环境的保护。
4. 建立环境风险监测和评估机制，定期进行环境风险评估，及时发现和解决环境风险问题。
六、结论
通过本次环境风险自查，我们充分认识到了存在的环境风险问题，并根据风险分析提出了相应的改进建议。我们将认真执行这些改进措施，努力提升公司的环境管理水平，为可持续发展做出积极贡献，履行社会责任。同时，我们也呼吁其他企业一起加强环境风险自查和管理，为建设美丽家园共同努力。
我们公司根据上级公司文件要求和公司领导班子的统一安排，于xx月xx日开展了风险点自查工作。
公司根据《风险点自查报告》要求，对自查工作进行了认真的自查自纠，现将本次自查自纠工作汇报如下：
1、公司领导高度重视，专题研究本次风险点自查工作。
公司成立了风险点自查工作领导小组，负责组织和安排本次自查工作。
2、公司组织全体员工认真学习了《关于开展风险点自查工作的通知》，提高认识，明确自查重点。
通过自查，员工的自查认识明显加强，自查工作得到有效落实，现将自查情况报告如下：
3、对各项目的安全设施、设备进行全面检查，检查项目有人员，并填好安全台帐。
4、按《公司风险点自查报告》要求，公司安全管理人员和安全员对项目进行了安全检查。
5、组织了公司全体员工开展了“三违”查找自身不足，查找隐患的活动。
经过自查，公司安全管理人员和安全员都认真履行各自职责，对查找出的安全隐患及时进行了认真的整改，保证了各项工作有序进行，保证了本项目的正常生产。
6、公司安全管理制度、安全技术知识及安全生产法律法规的制定及落实情况
公司根据各项目的特点，不断的修订和完善安全管理制度，并进行认真的贯彻与落实，公司安全科每月组织一次学习和培训，各项目均按照要求落实，公司内部安全管理人员及各项目经理每季度按时进行安全例会，并按要求填好安全记录。
7、公司根据实际，结合公司工作特点和现场情况，制定了一系列的安全生产管理制度与管理规定。
8、公司根据公司安全部的要求，结合实际，组织公司安全管理人员和安全员开展了安全知识培训。公司组织了公司全体员工进行了安全培训，并进行了考试，考试成绩与安全生产奖金挂钩。通过培训，提高了全员的安全生产意识，有效防范和坚决遏制重特大事故的能力。
9、公司根据《公司风险点自查表》要求对项目进行了认真的自查工作，并填好安全台帐。
10、公司对各项目的安全工器具存放、使用情况进行了检查，使各项目安全管理人员和安全员都能按规定使用，保证了各项工作有序推进。
11、公司安全科及各项目经理组织公司各项目经理进行了安全检查，并对存在的不安全因素进行了整改。
12、公司组织了公司各项目经理组织全体员工认真学习了公司安全检查制度。并按要求做好安全工器具的使用登记工作。
13、公司根据上级公司文件要求进行了安全生产检查。并对存在的不安全因素进行了整改及时进行了整改。
公司组织全体员工进行了安全培训和考试。
14、公司针对各项目的不安全因素和薄弱环节提出了一系列的安全管理和安全管理规定。公司安全管理人员和安全员积极开展工作，并在公司安全管理网中开设了安全知识培训，通过这些培训活动，不断提高全员安全防范意识和技能。
15、公司针对各项目存在的不安全因素和薄弱环节，提出了一系列的安全管理和安全生产法律法规。
16、公司针对各项目存在的不安全因素和薄弱环节提出了一系列的安全管理和安全生产法律法规。公司安全科在每月xx日下午召开安全管理人员和安全管理人员安全会议，并对公司内部安全管理工作进行安排。会上安全管理委员会副主任刘海军做了讲话。会后公司安全科还召开了安全管理人员和各项目经理的安全会议，会上公司安全科还进行了现场安全工器具的安全操作演练，通过这些演练使全体员工掌握了应急预案的应变能力。会上公司安全科还组织了安全管理人员和各项目经理开展了一系列安全知识的培训和考试。
17、公司安全科组织员工进行了应急预案的宣贯和安全技术知识的安全培训。通过这些安全知识的学习和考试，使全体员工了解了公司安全生产形势及安全
为贯彻落实《大企业税务风险管理引导(试行)》(国税发(20xx)90号)和《大企业税收服务和管理规范(试行)》(国税发(20xx)71号)特制定我单位税收自查自纠实施方案。
一、自查自纠工作的总体目标和基本步骤
总体目标：通过开展税收自查自纠工作，引导企业树立税收风险管理意识，建立健全税务风险防控机制，测评企业税收风险和隐患，依法处理和化解税收风险，促进企业提高税收遵从度。
基本步骤：整体工作划分为六个阶段：前期准备---风险测评---风险自查---集中分析评估---调查核实---总结反馈
二、组织机构
为组织实施好自查自纠工作成立领导组
组长：(厂长)
副组长：
(副厂长)
(副厂长)
成员：(财务部主任)
(副总)
(副总)
(物资供应部主任)
(审计部主任)
(税务专责)
(成本、固定资产)
(材料管理)
(审核)
(发票管理、出纳)
办公室设在财务部，办公室主任由XXX兼任。
三、自查自纠工作的主要要求
(一)自查范围。
按照国税局要求重点自查增值税、所得税及其他涉及税种。
(二)自查时间安排。
20xx年6月1日前为自查准备、部署阶段;6月1日至6月25日为自查实施阶段;6月26日至6月30日为自查结果上报阶段。
(三)自查工作要求。
自查工作领导小组按国税局统一要求，负责制定自查工作方案。明确人员安排、职责分工、工作进度、内部监督等任容，形成完善的自查工作实施意见并传达相关人员，加强对自查工作培训和辅导，组织协调内部各部门、各层级共同落实税收风险自查，确保自查工作进度和质量。根据国税局大企业税收管理处统一下发的《企业税收风险自查提纲》，结合自身情况和特点，对照税收风险点，自查20xx至20xx纳税年度涉及的全部国税税种涉税事项的合规性。
按照《自查提纲》所列举的税收风险点，对照有关税收法律法规和政策规定，逐项进行认真自查，并查找相应的证据、资料和说明等附件，
形成自查工作底稿，为全面真实、完整准确的自查工作报告奠定基础。
(四)对发现的问题及时反馈。
本次自查工作中反应出的税收政策、征管方面有待商榷的问题，应及时与风险评估督导小组联系，申请最大化解决。
(五)认真搞好整改
要将整改工作贯穿于自查工作的全过程，坚持边自查，边整改，边建立长效机制。针对自查中发现的问题，明确整改重点，制定整改措施。要总结经验教训，端正思想，完善内部管理制度，为企业的发展保驾护航。
今年以来，根据纪委文件和上级领导要求，本人认真开展自查工作，查找自身存在的问题，采取了有效措施进行整改，现将我的廉政风险防控自查情况汇报如下。
一、在思想方面
1、平时对政治学习不够，以后要注意加强这方面的学习，另外不断加强世界观改造，提高党性修养，增强理想信念和廉洁从政意识。
2、杜绝不思进取，得过且过，脱离实际形式主义、官僚主义、铺张浪费等现象。
二、个人岗位职责方面
1、明确岗位职责
查找廉政风险点，首先明确岗位责任，我采取了自查为主，单位内部互查为铺的方式开展，全面的查找日常工作中潜在存在的工作风险，了解违规、违纪、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。
2、全面开展排查
我个人将风险点进行了归纳，分为：思想道德风险、岗位职责风险、外部环境风险四类风险，通过自己找、单位内部互查、领导点等方法，进行了仔细梳理，力求把风险点找全。最后基本查明、理清了自身存在的廉政风险点。
下步工作打算
1、从思想上提高意识，自觉识别风险点，积极防范风险，工作之余加强法律知识的学习。
2、制定整改方案，将梳理出来的风险制定整改方案，确确实实的进行整改进行落实。
3、进一步完善机制，和领导同事们一块探讨如何建立健全机制，把提醒和建章立制放在前面。
存单质押协议书
甲方（接款方）：乙方（调资方）：
甲乙双方在诚信、互惠互利的基础上，就乙方为甲方提供资金存入甲方指定的银行，开出大额存单为甲方公司作项目质押贷款用途，现就相关事宜双方一致达成如下协议：
一、双方意向存款金额 _________ 元人民币（存单），首单 2000万元人民币。
二、三年定期（到期收取本息）。
三、存单收益人：乙方。
四、返还回报：存单金额%，平台操作费%
五、存单作用：乙方在_____ 银行支行开出大额存单做为甲方向银行做担保贷款质押品之用。
六、贷款银行应向乙方保证存单到期前30天内无条件退回存单给乙方并保证乙方资金的返回。
七、乙方在甲方所在地操作银行开立个人账户，在约定时间内把首单资金打入事先开立的个人账户（以进账单为主），甲方即时付乙方操作服务费%，乙方安排人员到甲方指定银行了解核实有关情况，并核实确认本次业务的可操作性，同时银行按此单业务出具真实有效的“退单承诺函”。
八、甲方银行按照事先确认的承诺函样板使用本行行签纸，打印成正式的银行《退单承诺函》，于银行营业时间内在行长室里按此单业务正常程序将《承诺函》加盖真实有效的章（行政公章），行长及经办人签字，担保银行相关人员应提前备齐资料，核保工作要求一次性完成，《退单承诺函》经乙方确认无误后收取甲方固定回报，即刻把首单资金转入甲方指定银行事先开立的账户，其余甲方按乙方要求开出汇票后，当天甲方和乙方办理有关质押合同的同时与乙方同台交割。
九、操作期间一切费用均由甲方承担。
十、甲方确认的贷款银行符合乙方要求后，由乙方安排操作形式及流程。
十一、甲方承诺贷款银行在质押合同上写明：
1、银行保证存单到期前30天内无条件将存单退还给乙方支取本息，乙方不承担第二还款来源义务。
2、我行将全程监控该笔资金的使用，确保专款专用和资金使用安全性及有效性，确保固定资产按期形成及价值评估。
十二、违约责任：
1、乙方责任：如甲方按上述要求做到，乙方无资金显示，属乙方违约，乙方应退还甲方此次业务交付的操作费，并赔偿甲方实际损失。
2、甲方责任：甲方不能履行本协议或提出本协议以外乙方不认可的其他条件，属甲方违约，此协议便自动终止，甲方已支付的费用不予退还，并赔偿乙方的损失。
3、本协议在履行过程中如发生争议，由双方当事人协商解决；协商不成时任何一方均可北京仲裁委员会申请仲裁。
十三、本协议壹式伍份，甲、乙双方各执两份，律师事务所留存一份，双方签字盖章后生效，任何一方违约都与中介无关。
十四、自此协议签完后3日内如未开始履行自动作废。
单位名称（甲方）单位名称（乙方）
法定代表人（或授权人）：法定代表（或授权人）:
公司邮箱：公司邮箱：
签约地点：
2012 年 5 月 28 日
企业即时解除劳动合同法律风险防范
201*年1月1日生效的劳动合同法，是我国在劳动关系方面跟国际通常做法接轨的一部新的法律，其中对于用人单位跟员工劳动关系的调整提出了很多新的规定，从而给企业用工带来了更多的约束，也给企业随意解除其跟员工的劳动关系增添了更多的法律风险，如何保证企业在根据自身业务发展和工作岗位的需要即时调整劳动用工且尽量减少由此带来的法律风险，则成为企业新的研究课题。笔者在对劳动合同法有关的规定作了相应的研究后，根据自己多年的实务经验，提出如下一些建议，以规范企业的劳动用工法律风险。
《劳动合同法》中对于员工如何解除跟用人单位的劳动关系及用人单位如何即时解除跟员工的劳动关系作了大量篇幅的规定，就是考虑到在新形势下人才流动性增加，为实现劳动人力资源的最优化配置提供规范的指导原则，意在对双方之间的利益重新架构新的平衡。
所谓企业即时解除劳动合同，是指用人单位根据《劳动合同法》第39条规定的六种情形，即员工在试用期内、严重违反用人单位规章制度、严重失职、与他人单位建立劳动关系、被依法追究刑事责任等，单位可以随时与员工解除劳动合同，且不必支付经济补偿金。虽然法律对此有明文的规定，但再实际操作中，企业由于对这些条款不熟悉、错误理解或操作不当，并且由于企业的规章制度的制定程序、内容等方面存在缺陷，以及操作上存在随意性等问题，导致其在即时解除跟员工的劳动合同中存在法律上的风险，使得其诉求得不到法律上的认可从而承担不利的后果。
关于企业即时解除其跟员工的劳动合同的内容涵盖了《劳动法》第25条、《劳动合同法》第39条、第65条及《劳动合同法实施条例》第19条等，主要包括了一下几种情形：
根据《劳动法》第25条第1款及《劳动合同法》第39条第1款规定，劳动者在试用期间被证明不符合录用条件的，用人单位可以解除合同。不符合录用条件，既包括劳动者本身的文化素质和内在素质，还包括劳动者的业务技能、业务水平及其跟其工作岗位要求的匹配程序，企业在采用此条款辞退员工时，对劳动者因业务技能不符合录用条件的，还应当进行有效举证，如其被录用时申请的工作岗位对劳动者技能方面的基本要求、劳动者填写的有关的表格及提供的证书、政府认定的文件存在造假的记录或与事实不符的情形以及劳动者在工作中没有达到要求的具体表现等，并在此基础上形成的结论才能得到法律的支持，切莫草率地做出决定。
笔者处理过一个顾问单位的案例，车间主任因对一个车间的技术工人不满意，加上他的亲戚经人介绍想上这个工作岗位，就以其在试用期内工作不熟练且曾经出现过工作失误为由将其辞退，后来该工人向劳动仲裁委提出仲裁，提出自己曾在其他同类的企业担任技术工人多年，并多次获得了熟练技术工人的证书证明自己完全符合该岗位的要求，结果导致企业败诉。
根据《劳动法》第25条第1款第2项、《劳动合同法》第39条第2款规定，劳动者严重违反用人单位的规章制度，用人单位可以解除劳动合同。但两者不同的是，《劳动法》除规定劳动者严重违反用人单位的规章制度外，还包括严重违反劳动纪律，而《劳动合同法》仅规定了违反用人单位的规章制度。
某单位员工经亲戚介绍到玻璃厂上班，工作一段时间后感觉比较辛苦，有些消极怠工，经常迟到甚至旷工，企业领导在几次找他谈话后就以一纸通知解除了跟其的劳动合同，后该员工将企业诉至劳动仲裁委，要求企业按照劳动合同法给予经济补偿，由于企业平时的管理不是很规范，老板认为企业就是自己的，想怎么干就怎么干，对于规章制度的制定也是朝令夕改，完全根据自己管理企业的需要，所以在向仲裁委提供规章制度时由于制定不符合法定的要求而被认为对该员工没有约束力，从而没有得到仲裁的支持，不得不面临支付经济补偿的法律后果。
大家都觉得跟这样的员工解除劳动合同企业还要支付经济补偿，企业确实有点冤，但解决这个问题我们还是必须认真考察法律的有关规定。单位的规章制度是否合法有效？能否作为仲裁委判定的依据呢？这就要考察该单位的规章制度是如何制定出来的？其内容的确定性如何？
首先，单位的规章制度必须是依照法定程序产生的，按照《劳动合同法》第4条的规定，① 应当经职工代表大会或者全体职工讨论，提出方案和意见，与工会或者职工代表平等协商确定。② 在规章制度和重大事项决定实施过程中，工会或者职工认为不适当的，有权向用人单位提出，通过协商予以修改完善。③ 用人单位应当将直接涉及劳动者切身利益的规章制度和重大事项决定公示，或者告知劳动者。只有这样，规章制度才是合法产生的，才可以作为认定的依据。
其次，用人单位以劳动者严重违反规章制度而解除劳动合同时，必须同时满足该规章制度规定此种情况下应当解除劳动合同的条件。假如规章制度没有规定此种情况下应当解除劳动合同，则用人单位仍不得单方解除。也就是说，上述案例中，如果企业规定了该员工多次迟到旷工并且达到一定标准为严重违反单位的规章制度，但并没有规定可以此为由解除其劳动合同，企业仍无权据此来解除劳动合同，否则，该企业将承担败诉的风险。
由于《劳动法》对劳动者与其他用人单位建立劳动关系而赋予企业单方解除权没有作出明确规定，导致企业在处理员工出现此类情况时无法可依，在现实情况中出现了大量的争议，而《劳动合同法》却弥补了这一缺漏，其中第39条第4款规定，劳动者同时与其他用人单位建立劳动关系，对完成工作任务造成严重影响，或者经用人单位提出，拒不改正，用人单位可以解除劳动合同。但是如果在不影响劳动者本职工作的情况下，用人单位对劳动者的兼职进行干涉，用人单位则构成违法行为。因为此种行为侵犯了劳动者自由劳动的权利。特别是对其中的“严重影响”如何解读，也涉及动企业能否正确处理此类情形的'关键，对此，也需要在用人单位的规章制度中事先予以明确规定，制定具体的量化标准，才能做到有章可循。否则，劳动者就是和他人单位建立了劳动关系，甚至是造成严重影响，但没有违反企业的竞业限制条款，而且经用人单位提出后，劳动者就立即予以改正的，用人单位仍不适用此条款来解除劳动者的劳动合同，对此，通常可以通过列举法再加上兜底条款来规定。
《劳动法》第25条第1款第4项、《劳动合同法）》第39条第6款规定，劳动者被依法追究刑事责任的，用人单位可以解除劳动合同。《关于贯彻执行《中华人民共和国劳动法》若干问题的意见》（以下简称《劳动意见》）第29条则进一步明确了“被依法追究刑事责任”是指：被人民检察院免予起诉的、被人民法院判处刑罚的、被人民法院依据刑法第三十二条免予刑事处分的。劳动者被人民法院判处拘役、三年以下有期徒刑缓刑的，用人单位可以解除劳动合同。一共包括了四种情形。当然，如果用人单位认为劳动合同可以继续履行，也可以不解除劳动合同，从而赋予了用人单位在此方面的选择权，使得用人单位可以根据自己的实际情况和需要来安排，如果该员工确实是技术方面的人才或在某些业务方面比较擅长，企业也可以保留其跟企业的劳动关系，法律对此不作干涉。而根据《劳动意见》第28条规定，劳动者涉嫌违法犯罪而被有关机关收容审查、拘留或逮捕的，用人单位在劳动者被限制人身自由期间，可与其暂时停止劳动合同的履行。因此，在此1情形下，用人单位只能暂时中止劳动合同的履行而无权解除劳动合同，否则就要承担解除不当的法律后果。
《劳动法》第26条第1款第2项、《劳动合同法》第40条第2款对此均作了相关规定，即劳动者被证明不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作的，用人单位可以解除劳动合同。这一条款在现实中有很大的争议，因为企业往往也会利用这一条的规定作为给员工调整岗位，甚至降低其工资待遇、辞退员工的依据，如何对其准确解读涉及到企业解除劳动合同的合法性问题。
对此，1994年劳动部办公厅《关于劳动法若干条文的说明》（劳办发289号）作出进一步细化的解释，“不能胜任工作”是指不能按照要求完成劳动合同约定的义务或者同工种、同岗位人员的工作量。根据此规定，企业应根据其业务性质、内容对企业的各工作岗位、职责提出不同的胜任标准，制定出具体的考核标准，以此来考核员工是否胜任工作，才能据此得出员工是否能胜任的结论，做到有理有据，才能保证其单方解除的合法合规性。
当前，有部分企业为了减少在劳保社保方面的支出，在劳动用工方面就出去打擦边球的办法，跟劳务派遣公司签订合同使用劳动派遣工，特别是一些带来用工的服务性行业，如餐饮业等，以为这样可以减少成本的支出，也减少因为劳动用工而产生的纠纷。由于企业在使用派遣工时，始终没有把派遣工当成自己的正式员工，导致了其在解除跟派遣工的劳动用工关系时随意性太大，从而引发了一些懂纠纷。由于企业对派遣工的用工法律关系上存在一些误解，导致了企业在处理这些纠纷时往往很被动，想节省的成本没有节省成，有时甚至反而承担了更多的成本，也给管理上带来了其他的问题。
从性质上来讲，这些劳务派遣工和企业之间的关系只是劳务关系，与他们建立劳动关系则是一些派遣公司。因此，劳务工在违反《劳动法》、《劳动合同法》规定可以解除劳动合同的情形时，企业并不能直接解除劳务派遣工的劳动合同，而应该是将其退回派遣公司，并提出解除劳动合同的建议，由派遣公司处置。
笔者的某个客户单位，是南京一家比较知名的高档商务餐饮企业，考虑到节省成本的因素，跟某劳务派遣公司签订了长期的劳务员工合同来解决其服务员的员工问题，有个叫小张的服务员由于违反了厨房的管理规定，给企业造成了比较严重的损失，老板一怒之下直接将他开除了事，()过了两个多月才报派遣公司办理解除劳动合同手续。之后，小张将派遣公司和该餐饮企业一并作为被申请人向当地的劳动仲裁委申请仲裁，要求继续履行合同，并赔偿其三个月的工资损失，从而使企业白白多支付了三个月的工资。所以，一旦派遣工企业的规章制度，企业应当首先通知其劳务派遣公司将其退回，而不是直接作辞退处理，否则，企业将因操作不当而承担辞退违法的连带责任。
《劳动合同法》第65条规定，被派遣劳动者有本法第39条和第40条第1款、第2款规定情形的，用工单位可以将劳动者退回劳务派遣单位，劳务派遣单位依照本法有关规定，可以与劳动者解除劳动合同。因此，企业切莫先入为主，直接宣布和劳务工解除劳动合同，然后再报派遣公司补办相关手续，这不仅给派遣公司带来了不少的法律风险，也给自己带来了一定的法律风险。
此外，据《劳动合同法》第43条还规定了企业单方解除其跟员工的劳动合同必须履行的法定程序，即“人单位单方解除劳动合同，应当事先将理由通知工会。用人单位违反法律、行政法规规定或者劳动合同约定的，工会有权要求用人单位纠正。用人单位应当研究工会的意见，并将处理结果书面通知工会。”如果操作不当，也是会给企业带来法律风险。
根据《劳动合同法》第46条的规定，企业在劳动者被证明不能胜任工作时行使单方解除权时，用人单位必须提前三十日以书面形式通知劳动者本人或者额外支付劳动者一个月工资并且要按照法律的规定支付相应的经济补偿后才能解除劳动合同。
为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速组织人员对代销业务进行了自查。现将自查情况报告如下：
一、加强组织领导，将自查工作落实到位
目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有代理销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售***银行"***"人民币理财产品业务。
对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的.自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在***区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。
二、自查内容
按照《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：
(一)审慎选择合作方及代销产品
我行审慎选择代理销售的理财产品。经我行多方面调查，***银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。我行与***银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》，代理销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。
我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的销售我行还与***银行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存在违规行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续跟踪"***"的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。
(二)内部制度及执行方面
从销售流程方面，我行已制定《***银行股份有限公司理财业务管理办法》、《***银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流程》、《***银行股份有限公司代理销售理财产品业务会计核算办法》，成立理财产品管理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查监督，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内控制度。
(三)理财业务人员方面
我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素质。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。
(四)业务流程方面
我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到***银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。所有的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的情况。
(五)客户投诉的处理
我行特制定了《***银行股份有限公司客户投诉处理及管理办法》，我行沟通机制灵活，对客户的投诉能够做出灵敏、迅速的反应，及时解决问题。截止目前，我行还未接到关于代理销售理财产品业务的客户投诉。
三、自查总结
通过此次理财产品代理销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行代理销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格按照相关制度开展了理财产品代销业务，不存在违规问题。今后，我行将继续严格按照各项规章制度开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业知识的学习，提升业务人员的综合业务素质，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。
大家都说，实践后才会有收获，在完成一项任务或目标后。往往需要写报告，写报告前先打好框架，注重条理性，什么样的报告算得上是高质量的？以下是趣祝福编辑为您整理的与“购销自查报告”相关的完整信息，请继续关注我们的网站以获取更多产品信息！
购销是企业经营活动的重要环节，对于企业来说，购销自查报告是对自身经营状况的自我检查和评估，有助于发现问题、改进经营管理。以下是一份购销自查报告的主题范文，供参考：
购销自查报告
一、购销的基本情况分析
购销是企业运营的核心活动之一。自上次自查报告发布以来，我们公司在购销方面取得了一定的进展。销售额在去年基础上有所增长，销售渠道也进一步拓宽。与此同时，公司加强了对采购流程的监控和控制，提高了采购效率和质量。然而，我们也面临一些挑战，比如市场竞争加剧、原材料价格波动等，这些都对我们的购销工作提出了一定的要求。
二、购销中存在的问题分析
1.市场竞争激烈：行业竞争加剧，市场份额逐渐被其他竞争对手所分割。我们在开拓新市场、增加产品差异化等方面需要加大力度，提高我们的市场份额。
2.销售渠道狭窄：目前，我们的销售渠道主要依赖于线下销售，线上销售占比较小。面对时代的发展潮流，我们需要加强对线上销售渠道的建设，提升线上销售的能力和效益。
3.采购成本高：原材料价格的波动给我们的采购工作带来了一定的困扰。我们需要寻找更多的合作伙伴，稳定供应链关系，同时也需要加强对市场行情的研究和掌握，及时采取应对措施。
4.库存管理不足：由于采购计划与销售计划之间的不畅通，导致了库存管理不足的问题。我们需要优化供应链的信息流程，提高库存的周转率，降低库存成本。
5.售后服务不完善：售后服务是维系客户关系的重要环节。在这方面，我们存在售后服务不完善的问题，需要关注客户的反馈并及时改进，提升我们的售后服务水平。
三、提出改进措施
1.加大市场推广力度：加强市场调研，了解市场需求，针对性地开发新产品，并将其推向市场。加强市场宣传，提高品牌知名度和形象。
2.加强线上销售渠道建设：配备专业的电子商务团队，提高网上销售的能力。开展线上线下联动销售，提供线上线下一体化的购买体验。
3.优化采购流程：建立合理的采购计划，定期评估供应商的性价比，优化供应链关系。及时掌握原材料价格行情，采取有效的采购策略。
4.优化库存管理：建立科学合理的库存管理体系，提高库存周转率。加强销售与采购计划之间的沟通协调，避免库存积压或不足。
5.加强售后服务：建立完善的售后服务体系，提供优质的产品售后支持。及时关注客户的反馈，积极改进售后服务，提高客户满意度。
四、购销改善目标和控制措施
1.市场份额提升目标：在未来一年内，争取增加市场份额5%以上。加大市场推广力度，合理利用各种宣传渠道，提高品牌知名度和美誉度。
2.线上销售占比目标：在未来一年内，将线上销售占比提高到总销售额的30%以上。加强线上渠道的建设和管理，提供更便捷的购买方式和更好的购买体验。
3.采购成本降低目标：在未来一年内，争取降低原材料采购成本2%以上。加强对市场价格行情的研究和掌握，寻找更具性价比的供应商，优化供应链。
4.库存周转率提高目标：在未来一年内，优化库存管理，使库存周转率提高10%以上。建立科学合理的库存管理体系，加强销售与采购计划协调。
5.客户满意度提升目标：在未来一年内，提高客户满意度5%以上。加强对客户需求的关注和反馈，及时改进售后服务，提升客户体验。
通过购销自查报告，我们发现了自身在购销方面存在的问题，并提出了明确的改进措施和目标。我们将按照这些措施和目标，不断地完善和改进我们的购销工作，为公司的可持续发展做出积极的贡献。
购销自查报告
主题：提高购销效率、优化供应链管理
一、前言
随着市场竞争的加剧，企业对于购销环节的效率要求越来越高。作为企业的购销部门，我们应该对购销环节进行全面的自查，找出存在的问题并提出相应的改进建议，以提高购销效率，优化供应链管理。
二、购销自查情况分析
1. 采购环节
（1）采购流程是否规范、是否存在多环节、多次申请及审批时间过长的问题？
（2）供应商选择是否合理、是否存在价格不合理、质量问题等？
（3）采购数量是否满足企业实际需求？是否存在过量采购或者采购不足的问题？
（4）采购成本控制是否有效，能否更合理地利用供应商优惠政策？
2. 销售环节
（1）销售团队的销售技巧和服务质量如何？是否需要进一步培训和提升？
（2）销售渠道是否多样化？是否存在渠道冗余或者渠道拓展不足的问题？
（3）销售数量与企业实际产能是否匹配？是否存在过多库存或者产能过剩的问题？
（4）销售数据的准确性和及时性如何？是否存在数据丢失或者延误的问题？
三、购销自查结果分析
1. 采购环节问题
（1）采购流程存在多环节、多次申请及审批时间过长的问题，导致采购效率低下。
（2）供应商选择过于注重价格，未充分考虑质量问题，导致部分产品质量不稳定。
（3）采购数量计划不合理，存在过量采购和采购不足的问题。
（4）未能有效利用供应商的优惠政策，采购成本控制不到位。
2. 销售环节问题
（1）销售团队缺乏一定的销售技巧和良好的服务意识，需要进一步培训和提升。
（2）销售渠道过于单一，需要拓展更多的渠道以提高销售业绩。
（3）销售数量与企业实际产能不匹配，存在过多库存和产能过剩的问题。
（4）销售数据的准确性和及时性有待提高，存在数据丢失和延误的情况。
四、改进建议
1. 采购环节改进建议
（1）优化采购流程，减少多余环节和审批时间，提高采购效率。
（2）加强对供应商的质量监管，优先选择质量稳定的供应商。
（3）合理制定采购计划，避免过量采购和采购不足的问题。
（4）加强与供应商的合作，更好地利用供应商的优惠政策。
2. 销售环节改进建议
（1）组织销售技巧和服务意识培训，提高销售团队的专业素质。
（2）拓展更多的销售渠道，开拓新的市场，提高销售业绩。
（3）合理规划销售数量，避免过多库存和产能过剩的问题。
（4）加强销售数据管理，确保数据准确和及时。
五、总结
购销自查是企业管理的重要环节，有助于发现问题并提出改善方案。通过对采购环节和销售环节的自查分析，我们发现了一些存在的问题，并提出相应的改进建议。只有通过不断地自我检查与完善，我们才能提高购销效率，优化供应链管理，从而更好地适应市场变化，提升企业竞争力。希望能够得到领导和同事们的支持与配合，在新的一年里，共同努力，开创更好的业绩。
关于纠正医药购销和医疗服务中不正之风 的自查报告
为切实加强医德医风建设，坚决纠正医疗服务中的不正之风，努力树立医院新形象，根据上级主管部门的要求，结合我院实际，在全院范围内深入开展各项纠正医药购销和医疗服务中不正之风专项治理自查自纠及向社会服务承诺活动。现将自查情况汇报如下：
一、医疗服务收费方面
我院根据《宜昌市医疗服务（价格）收费标准》（宜价费[2006]9号）文件的要求，严格执行国家规定的医疗服务价格项目编码、项目名称、除外内容、计价单位和说明，不存在擅自增加医疗服务价格项目的行为。我院严格执行上级各项收费标准,不存在擅自提高收费标准、重复收费、分解项目收费、改变计量单位收费的情况。不存在自行设立检查治疗组合项目对患者进行检查、治疗并收费的情况。
2.我院已将常用医疗服务项目、标准在醒目位置公开，已建立药品及医疗服务价格信息查询系统，患者查询收费情况方便，并通过信息公开栏、电子显示屏等方式向社会公开征集问题和意见，已公开举报电话，投诉电话畅通。我院新农合患者按一级医院标准收费，患者满意度较高。
二、基本药物和高值耗材采购方面
1.我院严格落实基本药物网上采购制度,保障常用药、廉价药和急救用药的供应使用。
2.我院在国家基药平台上零加成采购药品，不存在违规加成情况，网上采购中标药品落实到位，药品采购款支付及时。
3.我院未采购高值医用耗材。
三、诊疗服务方面
1.我院严格执行医疗卫生行风建设“九不准”规定和医务人员从业“八项严禁”。严格落实医疗质量和医疗安全核心制度，加强药事管理，严格医疗技术准入和监管，保证医疗质量安全。《医疗机构从业人员行为规范》执行情况良好。
2.我院处方动态监测、超常预警和不合理处方院内点评制度、抗菌药物临床应用和管理的落实情况较好。
3.我院严格落实《医师定期考核管理办法》和医德医风考评制度，持续开展“三好一满意”，“大型义诊周”等活动，患者满意度不断提高。
四、惠民政策落实情况
1。我院严格执行新农合基金管理制度，新农合参合率较高，重大疾病补偿政策，大病保险监管机制落实到位，及时向辖区内群从宣传新农合优惠政策，确保国家惠民政策落到实处。
2.我院计划生育各项利导资金使用规范,无截留、挤占、挪用、虚报冒领的行为。
3.我院公共卫生服务经费使用规范,做到了公开、公平、公正，确保公卫经费发挥最大效益。
五、医药购销和使用领域商业贿赂治理方面 1.经检查,未发现医务人员有收“红包”、“回扣”的现象，未发现违规接受医务生产、经营企业赞助的学术会议、外出培训等行为。
3.我院全体医务人员参加了纠正医药购销和卫生计生服务不正之风专项治理公开承诺活动.存在的问题: 1.“一日清单制”落实不到位 2.门急诊环境和服务流程有待优化 3.便民措施不到位。4.临床路径未推进
5.满意度调查中的电话回访问工作有待加强
6.对商业贿赂方面的纪律法规和警示教育宣传落实不够。
对上述问题，我院将限期整改，责任到人，确保专项治理活动落到实处。
xx医院 2014年6月23日
购销自查报告
一、引言
自查报告是一个企业对其购销活动进行全面自查、总结和评估的文件，它可以帮助企业发现问题、改进经营管理，提高购销效率和竞争力。在撰写购销自查报告时，我将从以下几个主题展开，包括销售情况分析、销售策略调整、采购流程改进和售后服务优化。
二、销售情况分析
首先，我将对企业的销售情况进行分析。通过对销售数据的梳理和统计，我发现销售额在过去一年有所增长，但增长率相对较低。这主要是因为市场竞争激烈，产品同质化严重，消费者的购买决策越来越理性。在这种情况下，我们需要深入分析市场细分和竞争对手，提高产品的差异性和竞争力。
三、销售策略调整
在销售策略方面，我建议企业调整和优化产品定位和推广策略。首先，我们应该明确产品的目标受众和差异化特点，以吸引更多潜在客户。其次，我们需要制定全面的推广计划，包括市场调研、广告宣传、线上线下推广等，提高产品的知名度和美誉度。此外，我们还可以与渠道商合作，共同推动销售和品牌建设。
四、采购流程改进
在采购流程方面，我发现存在着一些问题和瓶颈，如采购周期长、成本控制不够严格等。为了改进采购流程，我建议企业采取以下措施：首先，加强与供应商的合作，建立稳定的供应链关系，减少采购的风险和成本。其次，优化采购流程，简化审批程序，提高采购效率。此外，我们还可以通过引入电子采购系统或优化现有系统，提高采购的自动化和数字化水平。
五、售后服务优化
售后服务是企业与客户保持长期稳定关系的关键环节。为了提升售后服务质量，我建议企业加强对售后人员的培训和管理，提高服务态度和专业技能。同时，建立健全的售后反馈机制，及时收集客户的意见和建议，改进产品和服务的不足之处。另外，我们还可以通过优化售后流程、加强客户关系管理等方式，提升客户满意度和忠诚度。
六、总结
通过对企业购销活动的全面自查和分析，我们可以发现现有问题，并提出相应的改进措施，以提高企业的竞争力和市场地位。在今后的工作中，我们将持续关注市场变化，优化销售策略，改进采购流程，提升售后服务质量，以实现企业的可持续发展目标。
七、参考文献
[1] 张小红. 财务管理[M]. 北京: 机械工业出版社, 2015.
[2] 李建国. 现代市场营销（第4版）[M]. 武汉: 华中科技大学出版社, 2019.
[3] 王大明, 李小丽, 张静等. 企业运营与管理[M]. 北京: 中国经济出版社, 2018.
购销自查报告
一、引言
购销自查报告是对企业购销活动进行全面、深入的审查和分析。购销是企业生产经营的重要环节，直接关系到企业的盈利能力和市场竞争力。通过购销自查报告，可以及时发现和解决购销活动中的问题，提升企业的购销能力，增强市场竞争力。本报告主题为“优化购销管理，提升市场竞争力”。
二、购销情况分析
1.市场环境分析
（1）行业概况：根据市场调研和数据分析，详细介绍所在行业的市场规模、增长趋势、竞争格局等情况。
（2）市场需求：分析目标市场的需求特点、变化趋势，以及与企业产品的匹配程度。
2.采购管理分析
（1）采购流程：对企业采购活动的流程进行详细分析，查明采购环节中存在的问题。
（2）供应商评估：评估和筛选供应商的能力、信誉等方面，发现潜在的供应商风险。
3.销售管理分析
（1）销售渠道：分析企业的销售渠道，评估各个渠道的效益和市场覆盖能力。
（2）销售人员考核：对销售人员的绩效进行评估，发现销售团队中存在的问题和不足。
三、问题分析和解决方案
1.采购管理问题
（1）供应商选择不规范：建立科学、客观的供应商评估体系，严格按照评估标准进行供应商筛选。
（2）供应链风险控制不到位：加强与关键供应商的合作，建立供应商风险管理机制，有效控制供应链风险。
2.销售管理问题
（1）销售渠道单一：拓展新的销售渠道，加强与合作伙伴的合作，降低对某一销售渠道的过度依赖。
（2）销售人员能力不足：加强对销售人员的培训和考核，提升销售团队的整体素质和能力。
四、改进措施和效果评估
1.采购管理改进措施
（1）建立供应商评估体系：根据供应商的信用、交货准时率、产品质量等指标进行评估。
（2）加强供应链风险控制：建立供应商备选库，定期进行供应商风险评估，制定相应的应对措施。
2.销售管理改进措施
（1）拓展新的销售渠道：与电商平台、分销商等合作，拓宽销售渠道，提升产品的市场渗透率。
（2）加强销售人员培训与考核：提供专业销售培训课程，制定有效的销售指标，并通过绩效考核激励高绩效销售人员。
五、总结与展望
购销自查报告详细分析了企业购销情况，发现了采购管理、销售管理等方面存在的问题，并提出了相应的改进措施。通过改进措施的实施，相信企业的购销能力和市场竞争力将得到显著提升。然而，购销管理是一个长期的持续工作，在日后的工作中我们要不断总结经验，不断完善管理体系，以提升企业的市场竞争力。
购销自查报告
尊敬的上级领导：
经过一个月对公司购销工作的全面自查，特向领导汇报本次自查报告。本次自查的目的是为了全面了解公司购销工作中存在的问题，找出问题所在，并提出相应的改进措施，以便进一步提升公司的购销能力和效益。
一、自查背景及目的
自查范围：本次自查涵盖了公司的购销部门、销售团队和采购团队，并对公司现有的销售渠道及采购渠道进行了梳理。
自查目的：通过对购销工作的全面自查，找出存在的问题和不足，为公司购销工作的规范化、高效化提供基础支撑和有效建议。
二、自查方法及过程
1. 调研调查：通过问卷调查和访谈的形式，了解员工对购销工作的看法和意见，并收集现有销售渠道和采购渠道操作中存在的问题。
2. 数据分析：对公司销售和采购数据进行统计分析，找出销售业绩波动较大的原因和采购成本较高的问题。
3. 进场实地考察：对销售团队和采购团队进行实地考察，观察其工作流程和操作规范。
三、自查结果分析
1. 销售渠道问题：销售团队中存在一部分人员销售技巧较为陈旧，缺乏对市场的敏锐洞察力，导致销售额下滑。
2. 采购渠道问题：与供应商的合作关系不稳定，存在部分供应商价格不透明，质量无法保证的情况，导致采购成本过高。
3. 系统建设问题：公司的购销系统相对滞后，无法快速响应市场变化，购销信息无法及时更新，导致决策失去准确性。
四、问题改进建议
1. 销售渠道改进：加强销售团队培训，提升员工的市场洞察力和销售技巧；建立客户关系管理系统，全面了解客户需求和反馈，提高销售额。
2. 采购渠道改进：与供应商建立长期合作关系，稳定采购渠道；严格筛选供应商，确保供应商价格透明、质量可靠。
3. 系统建设改进：加大对购销系统的投入，优化系统功能，实现信息的及时更新和准确反馈。
五、自查收获和总结
本次自查发现了公司购销工作中存在的问题和不足之处，并提出了相应的改进建议。通过自查的过程，我意识到购销工作的重要性和影响力。我将组织销售团队和采购团队按照改进建议进行工作调整，力争在短时间内提升公司的购销能力和效益。
同时，我也在自查中深感质量管理和流程规范的重要性。公司购销工作的规范化和高效化，需要更加完善的流程和制度支持，需要员工的持续学习和积极参与。
再次感谢领导对公司购销工作的支持和关心，相信在领导的指导下，公司购销工作会取得更加显著的成效。
此致
敬礼
购销部负责人
日期：年月日
写一份简单的报告有以下几个步骤。首先，在报告中清晰地陈述问题或主题，并提供相关的背景信息和上下文。其次，进行必要的数据收集和分析，以支持您的观点或结论。然后，将收集的数据和分析结果以简洁明了的方式呈现，可以使用图表、表格或统计数字等方式。接下来，总结您的观察和发现，提出一些具体的建议或解决方案。最后，确保报告的结构清晰，语言简洁流畅，避免过多的技术术语和复杂的句子。希望您能从“自查报告”中获取更多关于报告写作的技巧和建议。
20xx年是“十一五”规划的开局之年，在省林业厅的正确指导和市委、市政府的领导下，今年我市植树造林工作以加强社会主义新农村生态建设，积极营造全社会重视林业、发展林业的良好氛围，狠抓退耕还林成果巩固工作，取得了较好成绩。现汇报如下：
一、全面完成20xx年植树造林任务20xx年
是“十一五”规划的开局之年，省下达我市植树造林总任务24000亩，根据自查结果结果汇总，我市完成植树造林面积36200亩（其中一般社会造林34200亩，长江防护林国债项目人工造林20xx亩），封山育林53500亩（其中长江防护林国债项目人工造林3500亩，一般封山育林50000亩），林木育苗2500亩，义务植树410万株，中幼林抚育150000亩次，低产林改造980亩，迹地更新680亩，绿色长廊工程建设55公里(其中精品路段建设12.1公里),县乡道路绿化80多公里，均超额完成计划任务。
二、巩固了退耕还林成果
20xx年退耕还林工程建设实施以来，省下达我市的退耕还林计划任务为194000亩，其中坡耕地造林103500亩，荒山荒地造林75500亩（20xx年造林任务121000亩，坡耕地和荒山荒地造林各60500亩；20xx年计划任务40000亩，坡耕地37000亩，荒山荒地造林3000亩；20xx年人工造林16000亩，坡耕地4000亩，荒山荒地造林各为120xx亩；20xx年计划任务17000亩，坡耕地造林20xx亩，封山育林15000亩）,现均已完成任务，并抓好巩固退耕还林成果工作，确保稳得住，不反弹。
三、主要做法
（一）继续推进林业重点工程建设。一是把工作重心转移到巩固长江防护林和退耕还林成果上来，认真组织两个“回头看”，全面提升造林质量，狠抓补植补造。通过加大退耕还林政策兑现力度，确保了造林成效。退耕还林（国债项目）、长江防护林（国债项目）、绿色长廊精品路段工程、工业原料林基地建设稳步推进。二是在长江防护林总体规划的基础上,项目县(区)从20xx年下半年就着手编制了20xx年长江防护林实施方案，并根据省厅批复的实施方案，编制作业设计。为提高工程建设质量，乡镇、村及农户严格按作业设计进行施工，林业技术人员深入施工现场，划片包干，跟踪作业，搞好指导和服务，严把质量关。
（二）深入开展全民义务植树运动。不断丰富和完善义务植树的形式，提高适龄公民履行义务的覆盖面。组织党政机关、企事业单位、大中专院校等14批次义务植树。全市共完成义务植树410万株，提高义务植树的实际成效。
（三）以社会办林业为突破口，全面推进春季植树造林。为转变林业生产等计划、要计划、靠计划的观念，实现部门办林业向社会办林业的转变，2月28日，我局召开全市春季植树造林工作会议，各县区林业部门汇报了春季造林和大户、企业造林、林业重点工程建设的回头看、绿色长廊工程建设、松材线虫病除治、义务植树、林业项目等工作情况，会议要求各项林业工作要狠抓当前，为“十一五”规划开好头、起好步。一是要切实抓好造林绿化工作，组织造林突击月活动。继续鼓励大户、企业造林，充分发挥他们的造林积极性。摸清大户、企业造林的情况，做到心中有数，主动搞好服务，力所能及地帮助解决一些困难和问题，及时掌握大户和企业造林投资动向和面积消长情况，不断总结经验，相互借鉴，促进其发展和提高。二是要认真组织长江防护林、退耕还林“回头看”，抓住林业重点工程不放。三是要抓好绿色长廊工程建设，注重国道、省道、快速通道的长廊建设，努力打造精品路段，并不断向乡村道路延伸。四是要大力开展全民义务植树运动，认真组织好第25个植树节的活动。从完善林业生产责任制入手，调动全社会的造林绿化积极性，非公有制造林面积占总造林面积的比例大幅提高，发展规模和发展标准不断提高。目前全市共有百亩以上的大户造林273户，其中万亩以上的大户2户。
（四）加强农田防护林建设。结合农业综合开发项目的实施，加大了农田林网建设力度，新建防护林庇护面积6800亩。
（五）充分发挥林业部门在社会主义新农村建设中的作用。为充分发挥林业部门在社会主义新农村建设中的作用，我局以社会主义新农村建设为契机，努力拓展林业工作。结合市委、市政府出台的社会主义新农村建设实施意见，组织制定了**市社会主义新农村林业建设实施意见和规划方案。并从以下三个方面切实抓紧抓好：一是工作思路上，按照“道路林荫化，农田林网化、村庄园林化、岗坡花果化、林业产业化”的总体思路，因地制宜，抓点带面；二是工作方法上，要象经营和发展城市一样，以改善人居环境为切入点，从绿化、净化、美化入手，发挥林业在综合治理村容村貌中的积极作用，努力营造环境优美、居住舒畅的
这次政法队伍教育整顿，坚持“五个过硬”要求、突出“四项任务”、聚焦“三个环节”，既是贯彻党中央决策部署的实际行动，也是推进政法队伍自我革命的务实举措，对于纯洁队伍、优化生态、打造过硬政法铁军具有重要而又深远的意义。通过聆听领导动员宣讲、专家辅导讲座，参加本院集中学习讨论，进一步加深了对开展教育整顿重要性的认识，同时也深化了对忠诚纯洁可靠这一根本要求的理解。
一、忠诚纯洁可靠不是与生俱来的，需要在持续学习中培塑提高。政法姓党是政法机关永远不变的根和魂。作为检察机关的共产党员，培塑忠诚纯洁可靠品质，基本前提就是要加强党的创新理论、路线纲领和专业法律知识的学习，坚定理想信念，努力提高依法履职的政治担当和能力素质。法院工作的特殊性质，使我们在平时工作中更多的见证了一些反面教员。这些人在身陷囹圄，痛定思痛后，都不得不承认自己落伍、蜕变的原因虽然很多，但更深层次原因，还是理想信念上出了毛病。我理解，永葆忠诚纯洁可靠本色，理想信念是基础。必须时刻告诫自己，任何时候都不能放松对学习改造，自觉用党的最新理论成果武装头脑。越是与阴暗面接触多，越需要提高自己的思想境界，尤其注意在真学、真懂、真信、真用上下功夫，断提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力。每一次的集中教育整顿中，都要围绕需要解决的问题，进行认真的思想清理和对照检查，做到参加一次教育，思想受一次触动，心灵得到一次净化，理想信念得到一次升华。给我心灵上的震撼永远无法忘怀，无法抹去，使我在精神上再一次得到洗礼，在信念上进一步得到升华！在工作中要做到“三个始终”。
二、始终旗帜鲜明讲政治。法院是人民的法院，是党领导下的人民法院，作为基层法院的一名法官，必须牢固树立政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识，坚定中国特色社会主义道路自信、理论自信、制度自信、文化自信，坚决维护核心、全党的核心地位，坚决维护党中央权威和集中统一领导。坚定理想信念，弘扬苏区精神，使命。始终不渝地坚持和依靠党的领导，自觉在思想上、政治上、行动上同党中央保持高度一致，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，确保党中央令行禁止，确保党的路线方针政策在司法工作中推行和落实好，确保法院的各项工作部署落到实处，做一个政治合格的人民法官。
三、始终坚定不移强素质。作为一名基层员额法官，自觉把习近平新时代中国特色社会主义思想贯彻到审判工作和其他工作全过程。一方面要牢牢把握和严格遵守政治纪律和政治规矩，坚决守住党纪国法、伦 理道德的底线，遵守法院的各项规章制度，确保院各项措施落实到位。另一方面就是作为法院的一个员额法官，为使自己处理的每一件案件公平公正，经得起历史的检验，必须加强法律业务的学习和庭审驾驭能力的提高，加强对法律知识的学习，尤其是新出台的法律、司法解释的学习和理解，要向书本学，向同事学，努力提高自己的审判业务水平，同时有效把握好党的方针政策和国情、民情，做到有机结合，妥善处理每一件案件，让案件的处理即符合法律规定，又能从社会大局出发，维护社会稳定，促进社会的安定团结，让每一件案件都体现出公平正义的社会主义核心价值观。
四、始终坚持操守保廉洁。一名称职的人民法官，除了需要具备法律基本素质，还要有高度的职业道德和职业情操。“公正、廉洁、为民”是政法干警的核心价值观，也是人民法院的核心价值观。作为一名员额法官，应当牢固树立起社会主义法治理念，热爱审判事业，珍惜法官荣誉，坚持法官职业操守，恪守法官良知，以维护社会公平正义为己任，认真履行法官职责。树立正确的权力观、地位观、利益观，坚持自重、自省、自警、自励，依法正确行使审判权。严格遵守中央八项规定、“五个严禁”和廉洁司法规定，“知敬畏、存戒惧、守底线”。始终绷紧廉洁自律这根弦，始终对法律和权力抱有敬畏之心。坚决守住用权的法律红线和党纪政纪底线，严格按原则、规矩和程序办案、办事情，确保权力行使不偏向、不越轨、不出格，确保手中的公权力在法律框架内行使。坚持做到一心为民、司法为民，让人民群众在每一件司法案件中感受到公平正义。
自年初以来，我公司在工作中面临新的挑战和机遇。在科学发展观的指导下，我们对公司工作进行了全面、深入调研，对当前不符合或者不完全符合公司科学发展的问题，在深入查找其主要原因的基础不断有效探索研究解决。现将出现的问题报告如下：
一、当前存在的不符合公司科学发展的问题及其原因
（一）思想政治
公司和员工建设进一步加强。主要表现在工作中树立大局意识、全公司领导班子的能力建设满足新形势下顺利开展海关工作的需要。
主要原因：一是随着社会的发展，各种文化思潮和新思想、多种价值观念不断渗透到海关工作中，思想政治工作和队伍建设的难度越来越大、工作要求越来越高；二是公司存在执法风险和廉政风险压力不大的错误观念，思想政治工作的切入点进一步加强；三是各科室班子建设特别是领导班子的自身能力建设力度加大，满足于完成具体工作任务，自觉学习和主动学习的能动性增强，全体员工树立大局意识；工作热情高，争争先创优的思想强；意识理念和工作能力提升的快。
（二）业务基础工作加强。主要表现在：业务规范化程度高、业务工作中监管到位。
主要原因：一是业务工作人员责任心强，严格按照业务规章制度落实业务操作规程，业务工作中监管到位；二是公司业务量大，业务种类全面，都重视业务工作“执法风险”和“廉政风险”的思想和做法；三是业务理论、知识技能水平高，业务清晰，业务规范程度高；四是业务工作人力资源精。
（三）公司筹建工作中面临的问题。主要表现在基础设施建设和业务开展两方面。
主要原因一是基础设施建设资金还没有到位；二是基础设施规划、审批等前期准备工作及相应工作机制还不到位、不完善；导致公司机构设置、人员编制还没有完全落实到位；公司名称出口的品名为电热丝，我们先有的编码是7229909000，是我们公司在出口的时候从上海海关报关由上海海关查验之后给出的归类编码，但是现在我们地方上的海关镇江海关认为我们的编码是错误的，要改报7223000000。然后今天海关人员告诉我们在自查报告中可以提出是上海海关查验之后给我出的编码。总署要求暂不开展业务，公司的业务规划、业务拓展等还没有明确的目标和计划。就会影响公司效益。
（四）公司名称出口的品名为电热丝，我们先有的编码是7229909000，是我们公司在出口的时候从上海海关报关由上海海关查验之后给出的归类编码，但是现在我们地方上的海关镇江海关认为我们的编码是错误的，要改报7223000000。然后今天海关人员告诉我们在自查报告中可以提出是上海海关查验之后给我出的编码。
预计明年开通后海关工作中面临的挑战和问题，主要表现在机场业务机制和后勤保障机制不完善、人力资源不足。
主要原因：一是公司原有编码，是我们公司的编码，要是改的话会影响公司效益。因此公司海关机构设置和人员编制不明，还没有明确；同时，机场口岸开通后，当前公司的工作无法满足出口的需要。二是公司虽然有多次监管经验，但受制于业务基础工作薄弱和人力资源不足，在解决人力资源不足的同时完善和规范旅检工作机制和货运监管需要多方面共同努力。
以上，是我公司工作中确实存在的不符合或者不完全符合新形势下以人为本、全面协调可持发展的主要问题及其原因，我们以统筹兼顾的方法正在逐步、有效地解决这些问题。
二、解决方法
（一）找准工作中的切入点，扎实开展思想政治、继续加强队伍建设和党风廉政建设等工作。
1、强化科学发展观教育，切实树立和完善科学的世界观、人生观和价值观，整体提高分析问题和解决问题的方法和能力；完善自学为主、积极参与讨论和集中学习解决疑难问题为辅的学习型海关建设，进一步巩固岗位练兵和“基层基础建设讨论”活动成果，打造一支“政治坚强、业务过硬、值得信赖”的海关出口公司。
2、完善“按海关要求、成就公司、与人为本”的科学发展理念，政治上和工作中充分肯定和鼓励员工，重视员工的发展需求，结合个体实际制定发展规划；密切关注和积极有效帮助解决员工工作、生活、学习中急需解决的困难和问题；共同营造工作、生活中互相帮助互相关心和原则问题上互相监督互相提醒的团结干事氛围，构建和谐的内部环境；
3、切实加强全局意识和工作能力建设，针对员工之间差异，采取不同的方法和措施，创建和完善切实能够有效增强员工大局意识、提升个体工作能力的机制，把员工大局意识水平的高低、分析问题和解决问题的方法和能力水平作为公司建设的基本标准。
4、结合工作实际扎实扎实开展思想政治、队伍建设等工作，确保有效防范业务和后勤保障工作中“两个风险”，深入贯彻落实科学发展观，争创一流。
（二）、立足于加强前期介入、沟通对话，不断完善沟通编码，建设有利于公司建设和发展的外部环境。
公司领导主动积极、卓有成效走访员工和海关，向他们宣传海关服务地方经济的方针、政策和方法，积极为地方经济发展建言献策，使他们从以前对员工工作知之甚少到了解了海关工作要求，并加强与相关部门的沟通联络，共同营造了有利于公司建设和发展的外部执法环境。
通过努力，在海关党组的领导和支持下，争取在公司基础设施建设完工及公司开通时，同步解决出口编码等相关问题。
（三）以《海关业务标准化规范》为标准，夯实业务基础，有效防范业务工作中的“两个风险”的同时做好业务准备。
1、强化员工业务管理风险理念教育，警示业务风险可能带来的严重后果，强化岗位责任制，强化监督制约机制，严守制度，杜绝因为业务量小就轻视业务工作中出现差错。切实树立和完善只要有业务的地方就一定存在风险的正确理念，强化工作人员责任心教育；
2、按《海关业务标准化规范》为标准，认真加强业务知识技能学习，加强对编码编码变幻的认识、更要知其所以然的理论深化思考力度、钻研力度和业务讨论参与度；并针对当前岗位具体工作，有针对性地再造业务流程和管理时空，深入分析具体岗位工作中可能存在的执法风险和廉政风险，完善风险分析机制，找准业务工作中的风险点，完善风险管理长效内控机制；
3、认真总结工作经验，有针对性地加强业务改革的学习，通过自学、参加培训、邀请讲课、实地跟班作业等多种渠道多种方法，学习外地管理中的做法和优良传统，进一步明晰业务改革后作职责、工作标准、业务流程，针对公司做好业务准备，完善业务工作机制监管机制。
（四）落实全公司一盘棋思想，积极主动，强化协助补台意识和制度，严格遵循双人作业制度，在目前人少事多的情况下，多种渠道解决公司工作中人力资源不足。
综上所述，我们工作中还存在四方面不完全符合科学发展的问题和挑战，我们通过四个方面的工作正在逐步解决这些的问题和挑战，开创公司新局面同时，深入践行科学发展观。
按照《XX县发展改革和经济信息化局关于转发雅安市发展和改革委员会《关于督促整改XX县中央预算内投资项目有关事项的通知》的通知》（X发改经信函〔20xx〕3号）精神要求，我局对XX县严道镇XX社区服务站项目进行了自查现报告如下：
一、项目立项情况：
该项目于20xx年6月12日于县发改经信局立项，文件号：X发改经信投资［20xx］342号。XX社区服务站项目为中央预算内投资项目。建设地点：XX县严道镇北门口县政府招待所院内。建设规模及主要内容：修建600㎡XX服务站。项目总投资及资金来源：该项目预算资金为70万元，资金来源：中央预算内资金50万，地方配套20万元（未配套）。建设期限：20xx－20xx年。
二、项目建设情况：
该项目经网上公开招投标，由雅安市XX县宏昌建设有限责任公司中标承建。开工日期为20xx年7月19日，计划竣工日期为20xx年5月19日。工程进度正在按时间节点推进，20xx年12月底主体工程已完工并验收通过，现进入内墙装饰。
特此报告！
开学以来，我校立足学校教育教学实际，大力抓好学生毒品预防教育，紧紧围绕“参与禁毒活动，构建和谐校园”的宣传主题，积极开展禁毒教育宣传活动，使学校师生初步了解禁毒的基本常识，进一步增强了师生的防毒、拒毒意识，营造了一个文明、净化的校园环境。
一、组织到位，狠抓禁毒工作落实
我校始终把预防毒品教育作为一项重要工作来抓。学校成立了由校长司毕善任组长、政教主任关长青任副组长、其他中层干部和各班主任为成员的禁毒宣传教育工作领导小组，并及时召开了禁毒宣传教育工作专题会议，针对我校师生，进行了师生禁毒宣传活动工作的布置。要求各班主任充分履行毒品预防教育工作职责，制定措施，利用一切可利用的资源，对学生进行禁毒宣传教育。
二、多种形式促进禁毒宣传活动开展
活动期间，我校根据本校实际及学生特点，开展了形式多样的禁毒教育活动，使学生了解毒品的危害，预防毒品的基本知识及禁毒政策与法律法规，确立“珍惜生命，拒绝毒品”的意识，掌握拒绝毒品的方法和技能，养成健康文明的生活方式。具体做法有:
(1)组织全体教师开展了一次禁毒教育专题讲座。通过专题讲座全体教师全面认识了毒品的种植、制成、来源及危害，学会了预防毒品的知识技能。激发全体教师积极参与禁毒教育活动，自觉远离毒品。
(2)组织学生观看禁毒教育光盘。让学生体验吸毒的危害，让吸毒人员的痛苦活生生地展现在学生面前，学生亲眼目睹了吸毒人员的生活，亲耳聆听了吸毒人员的述说，这些都深深震撼了我们学生的心灵，通过这样场面，学生对毒品有了更深刻的认识，对吸毒的危害有了深刻的体会。
(3)利用主题班会宣传教育，让学生从认识毒品种类、特点、产地、种植，吸毒后的危害、后果等多方面、多角度进行了开展广泛宣传，时刻提醒广大学生增强对毒品危害的认识，千万不能去接触毒品。
(4)我们要求学生观看后谈认识、谈体会、谈心得，写一份禁毒知识学习心得，同学们都表达了拒毒、禁毒的决心，表示积极打击吸、贩毒行为，让毒品在我们的生活中消失。
各镇人民政府，县政府各工作部门，事业机构，中省市驻丹单位：
为了规范行政执法行为，提高行政执法水平，根据《省依法行政监督办法》和《县行政执法案卷评查和管理办法》规定，县政府法制办牵头，用近两个月的时间组织对全县20xx年度行政执法案卷进行了评查。现将评查情况通报如下：
一、评查基本情况
本次案卷评查分自查上报、抽查评查、整改提高三个阶段进行。重点评查20xx年度全县各行政执法部门已办结的行政执法案件。
二、案卷存在问题
从案卷评查情况看，我县行政执法案卷质量有了进一步提高，但还存在着一些问题,主要表现在：
(一)案件立案不规范。有的执法案卷没有立案审批表，用案件登记表代替立案审批程序；有的立案审批表只有一个办案人员填名，不符合最少两人执法的基本条件；有的从发现案件来源到正式立案经过几个月时间，未在规定时间内立案。有的行政许可一次性告知不到位，存在不出具受理通知书问题,审批不规范。
(二)证据收集种类单一，笔录制作内容简单。部分案卷询问、检查笔录过于简单；收集证据种类单一，偏重采用询问笔录作为案件的主要证据，对证明力较强的违法现场照片、现场证人证言等原始证据、直接证据取证较少，证据不能相互印证，无法形成有效的证据链；有的现场勘验笔录制作不规范，四址方位不准确。
(三)处罚决定阶段问题较多。有的在处罚事先告知书中未明确告知处罚的具体数额；个别案件应当告知当事人听证权而未告知；有的在作出重大行政处罚决定时，未履行集体讨论程序；处罚决定书大多数采用填充式文书，内容不完整、说理性不够，对违法事实的调查认定阐述少,决定书内容普遍过于简单；有的处罚决定书引用法律条款项不准确，没有到款、项；有的处罚自由裁量幅度大，应该并处没收违法物品或违法所得的简单以罚款结案。有的许可不制发决定书，而是以许可证代替行政许可决定。
（四）处罚执行不到位。有的案件无执行结果，有的执行不彻底，有的采用分期交纳方式执行罚款、未执行到位即结案，处罚执行不到位；有的执法单位随意减少罚款数额。
（五）执法文书使用不符合规定。一些部门存在案件无结案报告、重大处罚无集体讨论记录等问题。少数单位扣押物品无扣押登记清单，有的对扣押、罚没物品的处理结果案卷无记载。有的将行政处罚告知书与处罚决定书同日作出或一并送达；有的案件未执行到位，就签写结案报告审批结案。
（六）使用行政调解方法结案较少。一些执法单位对运用行政调解方法开展执法活动、化解行政争议认识不到位，方法不掌握，时机把握不准，对可以采取行政调解结案的案件通过采取处罚结案导致矛盾激化处罚结果难执行。
（七）案卷档案管理仍需规范。一些执法案卷封皮制作、目录填写、文书顺序、页码编写、案卷装订等不规范，存在案卷无案卷目录、无页码、装订混乱、缺页漏装、用复印件代替原件等问题；有的处罚票据未加盖单位公章或单位财务章；有的处罚票据不归档或归档不正确，存在用一、二联代替第四联或用复印件代替问题。
三、下一步工作要求
针对评查中发现的问题，各行政执法部门要逐卷对照，认真进行整改，并从以下几个方面加强行政执法工作：
（一）高度重视评查结果，积极扎实整改。各行政执法单位要高度重视这次案卷评查中发现的问题，尤其是对评查通报的问题认真梳理分析，组织执法人员分析原因，采取切实有效的措施加以整改，使案卷评查活动真正达到查找问题、纠正问题和解决问题，促进工作的目的。
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