本篇文章的“银行自查报告”是在栏目小编反思和调整后最新完成的版本。在任何事情结束后，写报告是必不可少的一环。在写报告时，需要清晰地解释涉及到的专业术语。如何撰写一份出色的报告呢？如果您喜欢本文，请分享给身边的朋友们。此外，您还可以浏览范文大全栏目的大班秋天的雨教案热门14篇。
关于开展银行卡业务检查情况自查报告 省联社汉中办事处：
为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，根据陕农信联社发[20xx]236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：
一、领导重视，认识到位
接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社研究决定，成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担任，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担任。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体安排。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。
二、分工明确，责任到人
联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理情况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM
业务情况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。
1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;
2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;
3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;
4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;
5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;
6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;
7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;
8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;
9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;
10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;
11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。
一、健全组织，强化领导
为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。
二、严格清查，不走过场
成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。
三、认真自查，及时自纠
按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。
1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支“两条线”原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。
2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。
3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。
4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗
位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。
5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。
6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。
7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。
这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。
为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》(银监通[XX]6号)、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[XX]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[XX]77号)精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。
一是提高政治意识。能够深入学习重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前
站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
二、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
三、严谨工作、生活作风。
在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
生活作风上，能够牢记 “自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
四、存在问题。一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。
五、今后的努力方向。一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：
一、高度重视，组织领导到位
自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位
为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社做了以下工作：
一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。
四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛；11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。
三、强化基础管理，岗位责任制落实到位
加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。
联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个。
二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。
三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。
四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执行，监督检查到位
区联社：
一是抓自查。制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照20xx—20xx年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局《20xx—20xx年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自20xx年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条，分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。
二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进行整改。
三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对XX个网点的序稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。
四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社（储蓄所）的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。
五是加强责任监督。搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计；对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元（其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元），被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。
六是抓排查。针对“XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题，5—6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班（旷工）或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适进行了岗位调整；X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。同本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
五、建立问责机制，责任追究到位
我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。
一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。
二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。
三是建立“双向”问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1—10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次（含分社、储蓄所），经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
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报告的内容属于汇报性，日常的工作中。我们都需要写报告，我敢肯定，大部分人都对写报告很是头疼的？这份特别的“银行自查报告”定会为您带来不一样的体验，为了方便查看建议您将本页设置为浏览器的首页！
银行电子银行自查报告
一、引言
电子银行作为现代金融的重要组成部分，对于银行以及客户来说都具有重要意义。然而，电子银行也面临着各种安全风险和问题，需要通过自查来保障其运行的安全性和稳定性。本报告旨在对我行的电子银行进行全面自查，及时发现和解决存在的问题，提高我行的风险管理水平，加强电子银行服务的可靠性和安全性。
二、自查内容
1. 电子银行系统的安全性检查
a) 确认系统与网络安全策略的合规性。
b) 检查系统硬件设备的安全性，包括服务器、防火墙等。
c) 检查系统软件的安全性，包括操作系统、数据库等。
d) 检查系统的用户认证和访问控制机制。
e) 检查系统的日志记录和日志分析功能是否完善。
2. 客户信息保护的自查
a) 检查客户信息的收集、存储和传输方式的安全性。
b) 检查客户信息的备份和恢复机制是否可靠。
c) 检查数据加密和解密措施是否有效。
d) 检查对客户信息的访问权限控制机制。
e) 研究并确定客户信息泄露的风险，并制定应对措施。
3. 电子支付服务的自查
a) 检查在线支付和移动支付等电子支付方式的安全性。
b) 检查电子支付交易的处理过程是否安全可靠。
c) 检查付款授权和支付密码机制的有效性。
d) 检查反欺诈和风险监控机制是否完善。
e) 检查支付系统的备份和恢复能力。
4. 风险管理和应急预案的自查
a) 检查风险评估和监控机制是否完善。
b) 检查风险控制和防范措施的有效性。
c) 检查应急预案的制定和实施情况。
d) 检查危机事件处理和恢复能力。
e) 检查安全培训和意识提升措施。
三、自查结果与存在问题
1. 电子银行系统的安全性检查
a) 系统网络安全策略合规性良好。
b) 系统硬件设备安全性较高，但存在个别硬件设备的安全补丁未及时更新。
c) 系统软件的安全性较好，但数据库存在部分权限配置不当的问题。
d) 用户认证和访问控制机制满足要求。
e) 日志记录和日志分析功能较为完善。
2. 客户信息保护的自查
a) 客户信息的收集、存储和传输方式较为安全。
b) 客户信息备份和恢复机制可靠，但备份频率有待提高。
c) 数据加密和解密措施有效。
d) 客户信息的访问权限控制机制较为严格。
e) 客户信息泄露风险有一定存在，应加强内部员工的安全意识培训。
3. 电子支付服务的自查
a) 在线支付和移动支付等电子支付方式的安全性较高。
b) 电子支付交易的处理过程安全可靠。
c) 付款授权和支付密码机制有效。
d) 反欺诈和风险监控机制较为完善。
e) 支付系统的备份和恢复能力较好。
4. 风险管理和应急预案的自查
a) 风险评估和监控机制较为完善。
b) 风险控制和防范措施有效。
c) 应急预案的制定和实施情况较好。
d) 危机事件处理和恢复能力较强。
e) 安全培训和意识提升措施需要加强。
四、问题解决与改进措施
1. 电子银行系统的安全性问题解决
a) 确保所有硬件设备的安全补丁及时更新。
b) 优化数据库的权限配置，限制非必要的访问。
2. 客户信息保护问题解决
a) 提高客户信息备份频率，确保数据安全可靠。
b) 加强员工的安全意识培训，防止内部泄露风险。
3. 电子支付服务问题解决
a) 持续跟进支付系统的安全升级措施。
b) 定期进行支付系统的备份和恢复测试。
4. 风险管理和应急预案改进措施
a) 定期评估和监控风险，及时调整防范措施。
b) 加强员工的应急培训和演练，提高应对能力。
c) 组织相关部门开展安全培训和意识提升活动。
五、结论与建议
通过对我行电子银行的全面自查，发现并解决了一些安全隐患和问题，提高了电子银行服务的可靠性和安全性。然而，仍然存在一些需要进一步完善的地方，如加强客户信息的备份和保护措施，加强员工的安全意识培训等。建议将自查作为常态化工作，持续改进和完善电子银行服务的安全性和可靠性，并将安全培训和意识提升纳入日常工作的重要内容。同时，加强与相关部门的沟通与合作，共同推进电子银行的安全发展。
人民银行金融统计自查报告
人民银行作为中国的中央银行，负责统筹和执行货币政策、银行监管和金融稳定等，因此其金融统计数据的准确性和及时性对于中国金融体系的稳定运行具有重要意义。为确保金融统计数据的真实可靠性，人民银行定期进行自查，并制定了《金融统计自查报告》。
这份自查报告按照一定的时间段进行，通常为一个季度或一年。报告的目的是梳理并总结人民银行在金融统计数据上的工作情况、问题和改进措施，以便及时发现并纠正统计数据异常，保证金融数据的准确性和完整性。
首先，报告对人民银行的金融统计工作进行了回顾和总结，包括各类金融数据的采集、整理和发布等方面。例如，在货币政策方面，报告对M1、M2等货币供应量的统计进行了严格检查，确保统计数据与实际情况一致。在贷款和存款方面，报告针对各类金融机构的各类贷款业务和存款款项进行了清查，并与金融机构的统计数据进行对比，确保数据的一致性和准确性。
其次，报告将问题和异常进行了分析和总结。自查过程中，人民银行对金融统计数据进行了严格对照和核对，发现了一些数据异常和不一致的情况。例如，某个金融机构向人民银行报告的存款数据与该机构自身的账务数据不一致，人民银行立即进行了核实，并协同金融机构进行了数据调整。这些问题和异常，通过及时的自查发现和处理，避免了金融统计数据的错误传播和进一步影响。
最后，报告总结了人民银行在金融统计数据上的改进措施。在自查过程中，人民银行发现了一些工作中的不足和问题，并及时提出了相应的整改方案。例如，针对某些机构报送数据不及时、报送错误等问题，人民银行要求相关机构加强内部管理，完善数据核对和审查机制，确保金融统计数据的准确性和及时性。此外，人民银行还与相关金融机构进行了沟通和培训，提高了他们对金融统计数据重要性的认识，进一步强化了金融数据的准确性。
总之，人民银行的金融统计自查报告是确保金融数据准确性和及时性的重要手段之一。通过定期的自查和总结，人民银行能够及时发现并解决金融统计数据中的问题和异常，保证数据的准确性和完整性。同时，报告还总结了改进措施，为今后的改进工作提供了有益的借鉴。通过这种方式，人民银行不断提升自身的金融统计能力，为金融体系的稳定运行提供坚实的数据支撑。
银行线路自查报告
一、背景介绍
作为银行业务最基础的设施之一，银行线路一直处于支持商业活动，传输信息和财务数据的重要位置。经过多年的发展，银行线路正变得越来越复杂和庞大。因此，针对银行线路进行自查，对于确保银行的信息安全、优化银行的运营效率、提高客户信任度都具有重要意义。
二、自查内容
为确保银行线路的可靠性和有效性，银行需要对线路进行一系列自查。
1.线路使用情况
银行需要确认现有银行线路的数量、规模、使用情况、用途和维护情况等，以便确定哪些线路需要更新、改善或进行调整。
2.网络结构
银行需要对网络架构进行自查，包括网络拓扑结构、安全隐患、流量瓶颈等。通过自查，银行可以发现网络结构的弊端，并进行优化。
3.硬件设施
银行需要对硬件设施进行自查，包括电缆、交换机、路由器，防火墙，服务器等硬件设施。通过自查，银行可以确定硬件设备的正常运行情况，并保障信息的流通。
4.软件系统
银行需要对软件系统进行自查，包括网络管理系统、监控系统、Web服务器、邮件服务器等。通过自查，银行可以确定软件系统的正常运行情况，并防止数据泄漏等意外情况的发生。
5.安全等级
银行要确定不同银行部门信息的安全等级，采取适当的准入措施、访问权限限制和加密措施，防止未授权访问和数据泄漏等安全事故的发生。
三、自查目的
1.提高安全性
通过自查，银行可以检查和评估自身网络的安全性，并解决潜在的安全隐患。
2.优化资源
自查后银行可以基于线路的实际使用情况进行调整，在资源利用方面达到最佳的平衡。
3.提高可靠性
通过自查，银行可以发现和修复存在的故障和缺陷，提高网络的可靠性和冗余性。
4.提高效率
通过自查，银行可以了解各个部门之间所使用的通讯方式，进而对效率低下的通讯方式进行调整优化，以提高银行的运营效率。
四、自查建议
1.制定自查计划
根据银行自身的需求，制定自查计划，并落实到实际的工作中。
2.建立自查标准
建立银行线路的规范标准和必要的管理制度，以确保自查的实施和效果。
3.加强内部教育
加强员工的线路安全教育，特别是防范内部员工的网络安全相关行为，保障银行信息资产安全。
4.确保及时跟进
及时发现和解决线路问题，并及时更新和优化网络设施，以保证银行线路的顺畅和运作的有效性。
五、结语
银行线路自查是银行不可或缺的一项任务。自查的意义在于保障银行信息资产的安全性和流通性，但自查只是银行系统安全保障工作中一个不可或缺的环节，银行还需要持续加强网络设施的安全性建设，提高整体安全水平。
为落实7月23日国务院常务会议有关清理整顿银行不合理收费等要求，中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行近日出台减免企业收费等举措，预计每年可减轻企业负担370亿元至390亿元。
根据发展改革委公布的四大银行和浦发银行上报的清理整顿涉企相关收费情况报告，这5家银行减免、调整收费标准的项目达数十个。
中行总行决定：自8月1日起，免收小微企业融资服务费，包括财务顾问费、金融市场咨询费、公司金融咨询服务费、国际结算融资安排费、国际结算咨询顾问费、受托管理贷款及转让服务费、公司金融风险承担费等费用;取消常年财务顾问费;取消对公贷款承诺函手续费和个人循环额度贷款承诺费。
农业银行总行决定自8月1日起免收小微企业融资服务费，包括免收贷款承诺费、银行承兑汇票承诺费、循环额度管理费等7项承诺类费用;免收常年财务顾问、投融资财务顾问、信息咨询顾问、债务类融资顾问、企业上市顾问、并购重组顾问、企业经营管理顾问等12项顾问类费用;免收三农客户小额账户服务费、工本费;停止收取常年财务顾问费;取消14项涉企费用，包括工程造价协作顾问费等;下调17项结算类收费标准。农行称上述措施合计一年给企业“让利”100亿-110亿元。
工商银行决定免收小微企业融资服务费，共计19项，包括资金管理费等4项顾问类费用，贷款承诺费等8项承诺类费用，以及补发贷款单据等7项贷款服务类费用;取消对公账户余额管理、跨境查询、代办抵押登记等10项收费项目;下调11项实行市场调节价的个人结算类收费项目。
建设银行决定对小型微型企业免收企业常年财务顾问费、经济与金融信息咨询费等14项收费。建行还精简服务收费项目，今年8月1日公示的新版服务价目表在20xx版的基础上再次进行大幅度归并，项目减少三分之一。
浦发银行决定在去年以来已经取消对公账户监管费、备用贷款承诺费等70余项收费项目的基础上，再次取消、调整收费项目，减轻企业负担，包括取消常年财务顾问费、房地产财务监管费、可撤销贷款承诺手续费等9项费用。预计每年可减轻企业负担10亿元左右。
中国国际经济交流中心信息部部长徐洪才表示，四大银行清理涉企收费有望缓解企业融资贵的难题，但能否一劳永逸地遏制银行乱收费行为，缓解融资难，还有待观察。
他认为发改委和银监会联手治理乱收费现象是一个短期行为。行政性的命令只能管一时，不能管一世。长期看，要鼓励银行业市场化竞争;在监管上，还是要创造外部条件，让金融体系有序竞争，通过政府监管和行业自律根治乱收费。
银行电子银行自查报告
一、前言
在互联网时代，电子银行已成为银行业务的重要组成部分，为客户提供了更加便捷、高效的金融服务。然而，随着电子银行业务的不断发展，也给银行带来了一系列的风险挑战，如信息安全、网络攻击等问题，这些问题一旦发生将对银行及客户造成严重损失。因此，为了确保电子银行业务的顺利运行，本报告对银行的电子银行业务进行了全面自查，并提出了相应的改进措施。
二、主题范文
1. 电子银行风险评估
电子银行作为银行业务的主要渠道之一，随之带来了一系列风险。首先，信息安全风险是电子银行面临的最大挑战，包括用户隐私泄露、恶意软件攻击等。其次，网络攻击也是一项不可忽视的风险，黑客攻击、DDoS攻击等都有可能严重影响电子银行的正常运行。此外，技术风险、操作风险以及合规风险也需要进行全面评估。
2. 电子银行安全控制
为了保护客户信息和电子银行系统的安全，银行需要采取一系列措施来加强安全控制。首先，银行需要建立完善的信息安全管理制度，包括信息安全政策、操作规范等。其次，应加强网络安全设备的投入，包括防火墙、入侵检测与防御系统等。此外，还需要加强内部员工的安全意识教育和培训，增加身份认证手段等。
3. 电子银行业务流程改进
电子银行业务流程的改进可以提高交易效率和客户满意度，减少操作风险。首先，应加强电子银行的业务审批流程，确保每笔交易都经过合规且有效果。其次，可以推进电子化文档管理，减少纸质文件的使用，提高效率。此外，还可以提供更加便捷的客户认证方式，如面部识别、指纹识别等。
4. 电子银行业务监测与预警
为了及时发现和应对电子银行业务的风险事件，银行需要建立完善的监测和预警体系。首先，应设置合适的监测系统，对电子银行的交易流程、用户行为等进行实时监控。其次，可以建立安全事件响应机制，对于发生的安全事件及时进行处理，并向客户提供安全警示。此外，还可以加强与当地公安机关、网络安全公司的合作，共同应对网络攻击等问题。
5. 电子银行服务质量提升
为了提高客户对电子银行的满意度，并吸引更多用户使用电子银行服务，银行需要进一步提升服务质量。首先，应加强用户体验的研究和改进，提供更加便捷、简单的操作界面。其次，可以增加人工客服的热线电话，方便用户咨询和投诉。此外，还可以加强与第三方支付平台的合作，扩大电子银行的支付范围。
三、结语
电子银行业务对于银行的发展具有重要意义，但也面临着一系列的风险挑战。通过本次电子银行业务的自查，银行可以加强对风险的评估，并采取相应的安全控制和流程改进措施，同时建立完善的监测和预警体系，不断提升服务质量。相信通过这些努力，银行的电子银行业务一定能够取得更好的发展。
以上是本次银行电子银行自查报告的主题范文，希望能为您提供参考和借鉴。
银行自查报告
近年来，由于金融危机和各种金融丑闻的发生，社会对金融行业的监管越来越严格，银行作为金融行业的代表，在监管及自身发展上承担着重要的社会职责。因此，银行对自身业务的风险、合规和资本充足等方面进行自查，全面提升银行的风险防范能力和服务质量，成为银行发展的重要途径。
一、自查报告的必要性
自查是指银行依据法规、规章等要求，对自身业务进行的全面评估，通过查漏补缺，弥补不足，进一步完善银行的各项制度和内控体系，提升整体风险管理水平。由于金融行业的风险性质和特殊性较强，很多问题在发生前很难察觉或在形成时已经进入无法控制的阶段。因此，银行态度要谨慎，采取主动的措施，加强自我约束，主动发现问题，及时纠正，避免大量损失发生。
自查报告作为银行自查的重要成果之一，是银行为满足监管部门和社会公众对银行运营情况透明化要求而编写的详细报告。 借助自查报告，银行对自身的经营管理、内部控制、信贷风险、市场风险、合规管理等各方面进行了全面评估，给出改进意见和行动计划，这些都为银行的风险防范和业务发展提供了参考。
二、自查报告的编写方法
银行自查报告编写应遵循客观、真实的原则，不掩盖不真实的事实，不虚报夸大的结果，对银行实际状况公正透明。通常，银行自查报告应包含以下核心内容：
1.经营管理情况分析
涵盖了银行的业务规模与结构、机构设置、人员组成、内部管理体系（包括业务流程、岗位职责、现场监控等）、风险管理体系等方面。
2.风险管理情况分析
该部分主要分析银行在信贷、市场、操作和资本等方面的风险管理情况，评估风险识别、测量、控制和监控情况以及资本充足性的状况等。
3.内部控制情况分析
包括银行内部控制框架、内部控制流程、内部控制执行情况等各方面的情况，目的是评估银行内部控制体系的有效性。
4.合规管理情况分析
该部分主要分析银行业务和管理活动是否符合国家法律、法规和业务规范，是否遵守行业准则和企业社会责任的要求等各方面情况。
5.社会责任情况分析
在这部分银行需要阐述自身在业务运营过程中对社会的贡献、扶贫、环保、员工福利保障等方面做了哪些努力，并给出具体数据证明。
三、自查报告的作用
自查报告是银行开展自查的重要成果之一，在银行的风险管理、治理结构、法律合规、内部控制等方面都有着重要的意义。
1.提高银行内部管理水平
自查报告的编制过程中，银行需要全面调研、归纳、分析自身业务，对内部管理的不足进行总结，制定出相应的完善措施，能够提高银行内部管理水平。
2.提高银行的透明度和公信力
发布自查报告有助于加强社会监督，增强公众对银行的信任感，提高银行的公信力和透明度，促进银行与社会的良好关系。
3.更好地满足监管要求
自查报告作为银行官方的自评报告，能更好地向监管机构展示银行自身的情况，增强监管机构的信任和理解，满足实体经济和金融市场对银行严格监管的要求。
4.保险公司合规经营的重要工具
自查报告有助于银行发现存在的风险和问题，并及时整改，为银行的健康稳定经营提供规避风险的措施和资源保障。
综上所述，自查报告是银行开展自查的重要成果，在加强风险防控、完善管理制度和提高服务质量方面都具有非常重要的意义。银行要在加强内部管理的同时，认真办好自查报告，切实发挥自查报告的作用，全面提升银行的风险防范能力和服务质量，以更好地推动银行的可持续发展。
根据XX市总工会《关于做好20xx年度目标管理工作的通知》(万工〔20xx〕3号)文件精神，本着实事求是的原则和认真负责的态度。现就我乡二00九年度工会目标管理工作自查情况报告于后，不足之处，敬请指出。
一、基础工作目标
(1)组织工作目标：我乡20xx年新建了一个社区、四个村工会委员会，农民工入会500余人，建立健全各项规章制度，完成了上级下达的培训任务，定期或不定期地组织工会会员学习、培训，切实加强了工会队伍自身建设。
(2)宣传工作目标：切实加强工会宣传工作，完成了上级下达给我们的报刊任务。
(3)经保工作目标：加强了职工再就业培训，成立了困难职工帮扶站并正式投入使用，并坚持常年开展困难职工帮扶工作。
(4)法律工作目标：正在完成乡工会工作委员会法人资格登记工作，建立了乡劳动争议调解委员会，工会经常参加仲裁，调解劳动争议纠纷(全年共参与调解劳动纠纷5起)，相应建立了劳动法律监督组织，并发挥其监督职能作用。
(5)女工工作目标：加强女工工作，成立了女工工作委员会，积极开展女职工大病保险工作和资助贫困学生工作(全年共资助2名贫困学生)。
(6)办公室工作目标：设立乡工会工作委员会办公室，落实了责任心较强的专职办公人员，及时准确地上报工会各种信息材料，按期拟写工作计划、工作总结，并完成了上级下达的其他工作目标任务。
二、重点工作目标
(1)成立了南门社区工会工作委员会，坚持共谋发展，切实保护职工合法权益。
(2)参加了声势浩大的庆“五一”男子篮球联谊赛活动。
(3)参加了XX市总工会组织的拔河比赛。
(4)认真贯彻《劳动合同法》，切实保障干部职工、农民工的合法权益不受侵害。
(5)积极参与“工人先锋号”创建活动。
(6)严格执行财经纪律，杜绝各类违纪、违法事件发生。
20xx年我乡工会工作委员会虽做了一定的工作，全面完成了市总工会下达的各项目标任务，取得了超前的成效，但离上级工会的要求还存在一定差距。20xx年，我们有信心和决心在市总工会的坚强领导下，扬长避短，以科学发展观统领工作全局，以求实的精神，扎实的工作态度不折不扣地完成上级下达给我们的各项目标任务。
银行电子银行自查报告
报告主题：银行电子银行自查报告
报告目的：通过对银行电子银行业务的自查，发现并解决问题，提升电子银行业务的安全性、便捷性和服务质量。
报告内容：
一、背景介绍
电子银行作为现代金融服务的重要组成部分，已成为银行与客户交互的主要渠道之一。本报告旨在对银行电子银行业务进行全面自查，以确保业务的稳定运行、安全可靠、方便快捷。
二、自查内容
1. 系统安全性自查
（1）系统防护措施：自查是否有完善的系统安全防护机制，如防火墙、入侵检测设备等，并确认其有效性。
（2）用户身份验证：自查客户在使用电子银行服务时的身份验证方式是否严格，如密码策略、动态口令等。
（3）数据传输加密：自查数据传输过程中是否采用了安全的加密协议，如SSL、VPN等，以确保客户数据的安全传输。
（4）灾备及数据备份：自查银行电子银行系统的灾备和数据备份机制是否健全，以应对系统故障或意外情况。
2. 业务合规性自查
（1）电子银行业务合规与监管：自查银行电子银行业务是否符合相关法律法规和监管要求，如KYC（了解客户）及AML（反洗钱）规定等。
（2）合同与条款：自查是否为电子银行业务编制了明确的合同和条款，以确保银行与客户的权益。
（3）客户信息保护：自查客户信息的收集、存储和使用是否符合相关隐私保护法规，并采取了合适的措施进行信息保护。
3. 服务质量自查
（1）系统稳定性：自查电子银行系统的稳定性，确保系统不会频繁出现故障或可用性低。
（2）用户体验：自查电子银行系统的用户界面是否友好、操作简单，以提升用户体验。
（3）业务流程优化：自查银行电子银行业务的流程是否简化、高效，提供快速便捷的服务。
三、自查结果
通过对银行电子银行业务的全面自查，发现并解决了以下问题：
1. 系统安全漏洞：在系统安全性自查中，发现了一些潜在的系统安全漏洞，并及时进行修复和加固。
2. 客户身份验证问题：在用户身份验证自查中，发现部分客户密码强度较低，通知客户重新设置强密码，并加强密码策略。
3. 业务流程优化：在服务质量自查中，发现了一些不必要的繁琐流程，对流程进行了简化和优化，提升了用户的服务体验。
四、改进措施
基于自查结果，银行将采取以下改进措施：
1. 系统安全升级：进一步加强电子银行系统的安全性，定期进行系统安全漏洞扫描和修复，确保系统的稳定和安全。
2. 用户教育与宣传：加强对客户的密码安全教育与宣传，推动客户使用更加安全的密码，并定期提醒客户修改密码。
3. 业务流程优化：进一步简化电子银行业务的流程，提升用户体验，同时加强业务的监控和反馈机制，确保客户的问题能够及时解决。
五、结论与建议
通过本次自查，银行发现了一些问题并及时解决，提升了电子银行业务的安全性、便捷性和服务质量。为保持业务的持续发展和客户的满意度，银行应定期进行自查，及时发现和解决问题，为客户提供更好的电子银行服务。
六、致谢
衷心感谢参与本次电子银行自查的各部门和员工们的辛勤付出和支持，感谢他们对本次自查工作的积极参与和配合。
附：自查问题整理及解决情况汇总表（略）
银行内控自查报告
为提高银行内部管理水平，规范运营流程，有效识别和防范各类风险，我行特进行了一次全面的内控自查活动。现将自查报告范本作如下撰写：
一、前言
自查工作是银行内部管理的重要组成部分，通过自查可以及时发现问题、整改不足、加强风险防控，以提升银行的经营效益和客户满意度。此次自查工作从XX年XX月XX日至XX月XX日进行，通过全面检查内部各个环节，以确保内控制度的落地落实，为提高内部风险控制能力提供有力支持。
二、自查目的
本次自查报告主要目的是查明银行内部存在的问题，评估风险控制情况，并提出改进建议，以保障银行稳健经营。
三、自查内容
1. 对内控制度的检查：针对银行内部各项制度，包括信贷审批制度、风险评估制度、财务管理制度等，进行全面审核，检查制度的完善性和执行情况。
2. 对操作流程的审核：对各项业务操作流程进行详细审核，检查各业务环节的程序是否规范，是否符合内控要求。
3. 风险评估与防范：对银行面临的各类风险进行评估，包括信用风险、市场风险、操作风险等，并评估现有的风险控制措施是否有效。
4. 业务流程与业务风险分析：对银行各项业务流程进行分析，识别可能存在的风险点，并提出相应的风险控制措施。
四、自查结果
1. 内控制度完善情况：本次自查发现，银行内部制度相对完善，但仍存在一些未能完全落地的问题，需要进一步强化制度的执行力度。
2. 操作流程规范性：大部分业务操作流程规范，但少数环节存在流程不严谨、规范不明确的情况，对此应进行整改。
3. 风险评估与防范：银行对信用风险和市场风险有较为全面的评估和防范措施，但操作风险的防控措施较为薄弱，需要加强内部员工的风险意识培养。
4. 业务流程与业务风险分析：各项业务流程基本规范，但仍存在一些风险点，例如客户信息核实不足、业务操作权限控制不严格等，需要加强相应的风险控制。
五、改进建议
1. 加强内控制度的执行力度，对已有的内控制度进行全面宣贯，确保各部门上下一致地贯彻实施。
2. 对存在的操作流程不规范的问题，要进行必要的培训和辅导，确保员工能够正确操作并遵循规范。
3. 提高内部员工的风险意识，组织有关培训讲座，加强员工对各类风险的认知和应对能力。
4. 加强客户信息核实工作，完善客户身份确认流程，切实保障银行资金安全。
六、结语
本次自查工作得以顺利完成，通过对银行内部各项制度和业务流程的全面检查，有针对性地提出了改进建议。我们相信，在各级领导的重视和全体员工的努力下，银行内部管理水平将不断提高，为银行的可持续发展奠定坚实基础。
以上是银行内控自查报告的范本，通过自查工作，银行将能够不断优化内部管理，提升风险防控能力，为客户提供更加稳健可靠的金融服务。
银行电子银行自查报告
一、背景
随着经济社会的发展，电子银行成为银行业发展的重要领域。而银行电子银行的运营安全，关乎银行及顾客的财产安全。为确保电子银行的安全，各银行应当对其电子银行业务进行自查，发现问题及时整改，以提高电子银行的安全性和有效性。
二、自查范围
本次自查范围涵盖我行电子银行全部业务，包括但不限于网上银行、手机银行、自助终端、POS机、ATM机等。具体内容包括支付功能、账户管理、贷款、理财、风险评估等方面。
三、自查内容
一、网络的安全性检查
1. 网络安全方针：我行是否制定了电子银行安全方针，是否得到了客户以及业务合作伙伴的认证和支持？
2. 数据中心和网络的安全性：我行的数据中心是否合法合规，网络是否安全？同时，应对内外部攻击的安全机制是否完善， 并且是否按照国家和行业标准进行定期检查和维护？
3. 网络拓扑和架构安全性：我行的网络拓扑和架构安全性已达到国际水平并推荐最佳实践。
4. 安全策略的实施：我行是否有完善的安全策略和规程？是否通过有效的安全技术保证银行数据的安全和完整性？
二、应用安全性检查
1. 安全模块的功能性测试：所有银行应用的安全模块都具有根据设计正确执行的功能和性能。
2. 应用级别的安全性检查：所有应用程序的设计、开发、测试阶段和最终部署都应该满足行业标准和最佳实践，以保证所有信息都能正确处理并保密。
3. 应用程序的完整性测试：所有应用程序的源代码和组件都可以被正常的软件构建检查，并保证所有构建过程都具有透明度和可重现性。
三、客户信息安全性检查
1. 客户数据分类和安全考虑：所有客户数据都要被分类，同时应该在不同的存储区域里边以不同的层次保存。
2. 管理应用访问：可以使用高级的认证控制来管理客户的访问以限制他们访问的某些功能。
3. 会话访问控制：所有客户的会话必须要客户自己正确而有密码地控制和管理，应该加强密码复杂度要求并附带其他的安全性保护。
四、风险评估检查
1. 安全计划的开发和实施：我行是否有完善的安全计划？如果有，安全计划是否需要进行定期的检查和更正。
2. 保障板块的应急：目前银行体系可能面临黑客、病毒等网络攻击和宏观经济的振动，因此我行是否有相应的保障板块，以此来避免电子银行的服务中断？
3. 风险管理中的风险评估方法：之前的风险评估方法是否能够完全覆盖目前的风险？
4. 安全性的监控：我行的电子银行应该会设置监控器，以能及时地识别未经授权的访问或是其他异常情况。
五、系统升级与改进检查
1. 升级和改进的保障：我行更新数据，是否有对新的数据拥有储备数据进行备份，以此满足不同的安全和法规要求。
2. 设计、开发和测试的最佳实践：所有的银行都应该遵循最佳实践来设计、开发和测试所有的软件系统和应用程序。
3. 二次安全检查：我行在升级或是改进之后要受到二次安全检查。
四、结论与建议
我行在本次自查中，发现存在一定的问题，并明确提出了解决方案。建议我行在后续的电子银行的运营和管理过程中，要严格按照国内外的有关法律、法规、规定及监管机构的要求和规定，提高安全防范意识和能力，在确保电子银行业务顺畅开展的同时，始终把客户的资金安全放在第一位，全力保障客户的权益和利益。
银行电子银行自查报告
一、引言
尊敬的领导、各位同事：
根据银行业务发展需要，本行积极推进电子银行业务的创新和发展，为客户提供更加便捷、高效的金融服务。为确保电子银行业务的稳健运行和信息安全，我们制定了本次电子银行自查报告，旨在对电子银行业务的各项安全管理措施进行全面自查和评估，并提出改进意见和建议，以确保电子银行业务的可持续发展。
二、自查内容及结果
1. 系统安全管理
我们对电子银行系统的安全管理措施进行了自查，在系统建设和维护过程中，采取了合理的安全策略和技术措施，确保系统的稳定性和可靠性，减少系统遭受黑客攻击和恶意软件感染的风险。
2. 客户信息保护
我们对客户信息保护的措施进行了自查，包括客户隐私保护、信息加密传输、数据备份等。通过加强对客户信息的保护和管理，确保客户信息不被泄露和滥用，提高客户对电子银行业务的信任度。
3. 资金安全管理
我们对电子银行业务的资金安全管理进行了自查，加强了对交易风险的识别和控制，通过控制交易金额、设立风险预警机制等方法，确保客户的资金安全。
4. 业务流程和操作规范
我们对电子银行的业务流程和操作规范进行了自查，通过优化业务流程、简化操作步骤，提高了操作的便捷性和效率，减少了人为失误和潜在风险。
5. 监测和防范措施
我们对电子银行业务的监测和防范措施进行了自查，建立了健全的风险监控系统和报警机制，在发现异常交易或系统漏洞时能够第一时间进行处置，减少损失。
三、存在问题及改进建议
1. 客户信息保护方面仍存在薄弱环节，需要加强对员工的信息安全意识培训，提高他们的责任心和专业水平，确保客户信息得到妥善保护。
2. 部分业务流程繁琐，需要进一步优化和简化，提高业务操作的效率和便捷性，提升客户的使用体验。
3. 需要加大对恶意攻击和网络病毒的防范力度，定期进行系统漏洞扫描，并及时修复，减少系统遭受黑客攻击的风险。
4. 建立完善的交易风险评估模型，能够更准确地识别风险交易，提高资金安全的管理水平。
四、改进措施及落实计划
1. 加强员工信息安全意识培训，定期组织信息安全培训活动，提高员工的信息安全素养，确保客户信息的安全和保密。
2. 建立快速反馈机制，鼓励员工对业务流程进行改进和优化的建议，并及时落实有效的改进措施。
3. 增加信息安全投入，引进最先进的防护技术和设备，确保系统的安全可靠性。
4. 定期组织模拟演练和风险评估活动，提升对风险的识别和应对能力，加强资金安全管理。
五、总结
通过本次自查报告，我们对电子银行业务的安全管理措施进行了全面梳理和评估，确保了电子银行业务的稳健运行和信息安全。同时，也发现了一些问题和不足之处，并提出了针对性的改进建议和措施。我们将按照改进措施和落实计划，不断完善电子银行业务的安全管理，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。
致此自查报告，谢谢大家！
做客户经理有半年时间,认真反思和检察自己的问题和不足,自查剖析存在的问题的根源,认真面对,谨慎对待,深刻检察,提出改正自己的措施,为下步彻底改正自己的不足提供思路,我将自己按照以下措施改正自己,提高自己.
一、思想有时有所松懈，学习意识不强。
自入行以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、合规文化培训了解了行内合规文化的必要性；经案防实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。但有时工作一忙就对业务学习有所放松，自觉性不高，不能真正的做到在工作中学习，在学习中进步。今后要更深入学习并认真执行有关的规章制度和操作规程，提高意识，多思考，善总结以使自己得到提示。
二、工作积极性偶有下降。
长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方面的影响，清醒把握尺寸，出现问题时尝试解决问题，同时应学会掌控工作节奏，在工作状态好坏的不同情况下，处理不同的工作。
三、创新意识不足。
通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部的整体规划及其他员工的关
心和帮助做的还有所欠缺。作为一名老员工，在今后工作中不仅要做好自己的本职工作，还要考虑到要有能组织整个机构条理工作的能力，以及本机构和其他部门的协调能力，在工作中要起到模范带头作用。
四、工作积极性偶有下降。
长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方面的影响，清醒把握尺寸，出现问题时尝试解决问题，同时应学会掌控工作节奏，在工作状态好坏的不同情况下，处理不同的工作。
五、风险意识有待提高。
对于相关规章制度理解不到位，执行不到位，造成工作中产生风险的可能性，应当积极组织全行员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
总之，这次个人工作自查在改进工作不足之余对我来说是一种进步。在今后的工作中我们仍需怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在问题面前不要害怕，要学会多看、多学、多想、多做，扎实自己的业务素质，不断完善自身业务水平。
在这一年里多时间里，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的村镇银行柜员标准严格要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，使自己能在本岗位上为村镇银行奉献自己的力量。
在理论学习上，顺利通过了公共基础和个人理财课程，取得了银行从业资格证书和反假币证书。积极参与每周行里组织的集体学习活动，基本掌握了个人银行业务和人民币结算业务操作规程。通过案例学习，加强了自我的银行风险意识。
在业务技能上，本着认真、仔细的工作态度，严格按银行的各项规章制度进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在行领导的正确指导，同事的相互帮助，及自己的努力下，这一年内没有发生一次责任事故。作为一线柜员，在工作之余，不忘加强自己的技能训练，并顺利通过了行组织的点钞测试。
在满意服务上，我都以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来鞭策自己，从每件小事做起。为此我常常提醒自己要坚持做好“三声服务”、“站立服务“和”微笑服务“，耐心细致地解答客户的问题。从不对客户轻易言“不”，在不违反原则的情况下尽量满足客户的业务需要。针对不同客户采取不同的服务方式，努力为客户提供最优质满意的服务。
查找过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。
俗话说：“实践出真知”，这句话不管在学习还是工作中都是非常中肯的。在很多情况下，我们需要撰写一份报告。如果这份报告出色，你就可以在上司心中留下卓越的工作能力和积极的印象。那么，我们该从哪些方面着手撰写可行性报告呢？此外，我们还可以推荐一些关于“银行自查报告”的必读文章，供大家参考。希望这篇文章能对你有所帮助！
银行卡业务自查报告
摘要：
本报告根据银行卡业务的相关要求，对我行银行卡业务进行了自查，结合我行的实际情况，提出了问题和改进措施。本报告旨在进一步提升我行银行卡业务的风险管控能力和服务质量。
一、前言
银行卡业务是一项重要的业务，涉及客户资金保障和金融风险管控等方面。为了进一步提高我行银行卡业务的服务质量和风险管控能力，加强银行卡业务的自身管理和内部控制，我行开展银行卡业务自查工作。
二、自查范围
本次自查覆盖我行所有银行卡业务，包括借记卡、信用卡、预付卡等业务。自查范围包括业务开展的全过程，包括客户申请、风险评估、发卡操作、交易审核等环节。
三、自查工作组织
为了落实银行卡业务的自查工作，我行成立了银行卡业务自查小组，负责组织和指导工作。自查小组设定了自查目标和工作计划，明确自查的重点和要求，对自查过程进行监督和指导。
四、自查情况及问题分析
在自查过程中，我行发现了一些问题，主要包括以下几个方面：
（一）业务流程不规范
在自查过程中，我行发现了一些业务流程不规范的情况。例如，有些客户的申请资料不完整，审核流程不严谨，在发放银行卡时存在一定的风险隐患。
（二）风险控制不到位
我行在银行卡业务的风险控制上，存在一些不足。例如，有些客户的风险评估不够细致，审核标准不够严格，从而导致一些高风险客户通过了审核，给银行带来了一定的风险隐患。
（三）信息安全保障不够充分
在银行卡业务中，信息安全保障是非常重要的一个环节。在自查过程中，我行发现了有些信息安全保障措施不够充分，例如，有些客户的密码强度不够，银行的密码加密技术还需要进一步提升。
五、改进措施
针对自查发现的问题，我行提出了以下改进措施：
（一）完善业务流程和规范
为了解决业务流程不规范的情况，我行将进一步完善业务流程和规范，并加强相关的培训和管理，确保业务流程的规范执行。
（二）加强风险控制
我行将对风险控制进行进一步加强，包括完善客户的风险评估体系，严格审核和管理风险较高的客户，以及加强对交易的风险监控和预警。
（三）加强信息安全保障
为了加强银行卡业务的信息安全保障，我行将进一步提升密码加密技术，并且加强对客户密码的管理和保护措施，加强对客户账户的风险监控，确保客户的资金安全。
六、结语
银行卡业务自查是一项非常重要的工作，能够帮助银行更好地掌握银行卡业务的风险状况和服务质量。我行将以本次自查为契机，加强银行卡业务的风险管理和服务质量，更好地为客户服务。
银行同业账户自查报告
一、自查目的
本次自查旨在加强银行同业账户的整体管理，强化对风险的管控能力，规范同业业务操作流程，提高操作效率和客户服务水平。
二、自查范围
本次自查范围涵盖我行同业账户开立、资金划转、资产负债情况、合规管理等多个方面。
三、自查内容
3.1 同业账户开立
在同业账户开立过程中，我行要求客户提交合规材料齐全、真实有效。在审批过程中，要对客户的基本信息、关联方信息以及资金来源进行审查，确保账户使用符合法律法规，同时对账户进行风险分类，提高风险预警能力。
3.2 同业资金划转
我行在同业资金划转过程中，要求操作人员严格按照操作规程来进行审核和确认。同时，我们采用多重验证的方式来确保操作的真实有效。这样可以最大限度地减少同业往来资金风险，提高资金使用的效率和安全性。
3.3 资产负债情况
我行要求银行同业账户在资产负债情况上保持稳健。在运作中要根据财务指标进行分类，根据风险等级进行区分，建立稳健的资产负债表。同时根据货币市场状况进行优化，合理分配资金，提高收益率。
3.4 合规管理
在银行同业账户操作中，我们采用及时跟踪风险、流程规范化、数据可视化等方式来进行合规管理。同时，我们还要达到企业金融合规要求，规范操作，保障客户安全，提高信用度和信赖度。
四、自查结果
本次自查结果显示，我行同业账户管理整体状况较好，已建立起稳健的账户风险管理模式。但在具体操作中还要加强反洗钱、反恐怖融资、反欺诈等方面的合规管理，提高对新型违法犯罪手段的识别能力。
五、自查建议
在银行同业账户经营运作中，我们要注重风险的控制和管理，提高风险识别和防范能力。同时要加强对操作流程和标准化的培训和管理，提高操作效率和客户服务水平。建议加强对相关风险的预警和数据监控，以便及时发现风险，做出正确的决策，有效地保护客户的资金安全。
总之，银行同业账户自查是银行同业业务正常运行的重要保障，我们要严格遵守相关法律法规，规范流程，提高管理效率和安全性，以保险客户的权益和业务健康发展。
银行账户清理自查报告
为了加强银行账户管理，规范银行行业，保护客户资金安全，本公司决定进行账户清理自查。本次自查围绕账户管理、贷款与授信、风险管理、反洗钱等方面进行了全面的自查。现将自查结果报告如下：
一、账户管理方面
本公司账户管理制度完善，但仍存在一些小问题。首先，一些账户录入时缺乏对身份证等核实，虽然没有出现严重后果，但这样的操作仍然不规范。其次，是否签署委托协议、账户实名情况核实、账户挂失的监管不够到位，为此我们决定进一步完善账户管理监管流程。
二、贷款与授信方面
公司对于每一笔贷款与授信都进行了审慎评估，但是在风险控制和问责机制方面仍有欠缺。我们着重考虑了以下问题：资产负债平衡、应收款项的清理、还款逾期的处理、违约债权的清收等问题。本次自查的目的就是要找出隐患，我们将进一步加强风险管控，完善问责机制，规避风险。
三、风险管理方面
风险管理是银行行业的重中之重，此次自查我们主要着力于客户风险、市场风险、操作风险、信用风险以及内部管理风险等。我们始终坚持以客户为中心的服务理念，完整识别和管控客户风险；在市场风险和操作风险中，我们制定了完整的风险管理流程以及管理工具，将其置于重要位置，确保风险管控有序和规范；在内部管理风险方面，我们对现有管理制度进行了全面检查，发现了一些违规行为，并进行了停止亏损分析。此次自查的本质意义是不断强化风险管理，稳固银行风险管控的基础。
四、反洗钱方面
本公司一直强调防范洗钱、反恐融资工作，认真落实反洗钱制度，确保客户的资金安全不受洗钱和恐怖主义的影响。此次自查对于反洗钱方面也进行了全面的检查，覆盖了客户背景资料、账户共同持有人、可疑操作、稽核结论等方面。在此次自查中未发现重大问题，表明我们在反洗钱管理上已经取得了阶段性的进展。
综上，本次账户清理自查工作取得了较好的成果，但还有一些欠缺和不足需要进一步完善。我们会进一步加强账户管理、贷款与授信、风险管理、反洗钱等方面的工作，完善管理流程，保障客户资金安全。同时也欢迎各部门对我们的检查工作提出宝贵意见和建议，我们会加以改善和提升，为客户提供更加完善的服务。
银行卡业务自查报告
一、背景
随着社会经济的快速发展和现代支付方式的普及，银行卡业务已成为人民生活中不可或缺的一部分。然而，近年来，银行卡业务的安全问题也越来越引起人们的关注。一些恶意攻击者利用漏洞或弱点，盗窃了银行卡信息，给银行、持卡人和整个金融系统带来了巨大的损失和影响。为了确保银行卡业务的安全与可靠性，银行机构需要认真进行自查，发现和解决潜在的风险和问题。
二、银行卡业务概况
银行卡业务是指银行开发和管理的供消费者使用的、与银行账户相关联的支付工具。它包括借记卡、信用卡、预付卡等多种类型，而且在支付宝、微信等第三方支付平台的普及下，银行卡的使用范围和途径也进一步拓宽。银行卡业务既使消费者和商家的交易更加便利快捷，也使银行机构获得更多的客户和收益。
三、银行卡业务存在的问题和风险
尽管银行卡业务有诸多优点，但也存在一些问题和风险：
1. 安全威胁：银行卡信息泄露、虚假交易、盗刷等都可能损害银行卡安全，导致资金损失和信誉受损。
2. 违规行为：有些商家或者银行员工利用不正当手段获取银行卡信息或者操纵银行卡交易，影响到消费者和整个金融市场的公平和诚信。
3. 服务质量：一些银行卡产品设计不合理、操作流程繁琐、服务态度不好等问题，消费者的使用体验受到影响。
四、银行卡业务自查和改进
银行机构应当认真开展银行卡业务自查和改进：
1. 安全保障：将安全防护作为银行卡业务的重中之重，加强防御措施，及时修补漏洞和弱点，规范信息管理和交易审核，完善客户身份认证和密码设置等。
2. 风险管控：制定有效的风险评估和防范方案，能够及时发现和应对银行卡业务可能存在的问题和风险，比如卡垃圾短信、钓鱼网站等。
3. 诚信服务：保证良好的客户服务，健全的产品设计和使用体验，增加反馈渠道和途径，及时解决消费者提出的投诉和建议，提高客户满意度和忠诚度。
五、总结
银行卡业务是金融服务的重要组成部分，它关系到消费者的资金安全和商家的收款运营，所以需要银行机构严格自查和规范运营。面对日益严峻的网络安全环境和市场竞争，银行机构应加强内部管理和应急处置能力，坚守诚信和稳健经营的原则，努力为人民提供高质量和放心的金融服务。
常言道，实践出真知，不管是上学还是工作的时候。一般都会接触到写报告，写报告时，要有明确的细节，不要过于远大和空泛。为满足你的需求，趣祝福特地编辑了“银行自查报告”，相信你阅读本页面后有一些收获！
陶春旭口腔门诊部医疗乱象专项整治自查报告
林甸县卫健局：
根据省卫生健康委、省网信办等8部门《关于开展医疗乱象专项整治活动的通知》（黑卫医发〔2019〕26号）精神，为打击和整治医疗诈骗、虚假宣传、乱收费、骗保等医疗乱象，净化我县医疗行业环境，促进医疗行业规范有序发展，切实维护人民群众健康权益，现对本诊所进行自查自纠，自查结果如下：
一． 应查的主要问题：
1.严厉打击各种违法违规职业行为。
2.依法依规查处医疗机构买卖、转让、租借《医疗机构执业许可》或《医师执业证书》行为 3.严肃惩治超出登记范围开展诊疗活动行为
4.严厉打击使用非卫生技术人员从事医疗卫生技术工作行为。 5.依法依规查处出具虚假证明文件行为
6.严厉打击制售假药及药品采购、销售、库存管理混乱等行为 7.查处以医疗名义推广销售所谓“保健”相关用品等违法违规行为。 8.严厉打击虚假诊断、夸大病情或疗效、利用“医托”等方式，欺骗诱使、强迫患者接受诊疗和消费等违法违规行为 9.严厉打击医疗机构校验过程中的违法行为
10.严肃处理违反“看病不求人”相关规定的行为
11.12.13.依法查处医疗废物处置过程中的违法行为，严厉打击丢弃、买卖医疗废物等违法行为
严格治理医疗污水，严肃查处直接排放未经严格消毒的医疗污水等违法行为
.严肃查处违规收受“红包”、回扣，不在集中采购平台上采购药品和医用耗材等行为 14.重点查处：通过虚假宣传、以体检等名目诱导、骗取参保人员住院的行为;留存、盗刷、冒用参保人员社会保障卡的行为;虚构医疗服务、伪造医疗文书或票据的行为;虚记、多记药品、诊疗项目、医用耗材、医疗服务设施费用的行为;串换药品、器械、诊疗项目等恶意骗取医保基金等行为
惩治医疗机构未取得《医疗广告审查证明》或未经卫生健康部门审查备案和违反《医疗广告审查证明》规定发布医疗广告的行为
查处分解（拆分）手术或检验检查项目等乱收费行为 15.16.17.18.19.查处不按规定公示，未按照要求公示药品、医用材料及医疗服务价格的行为
查处未按照项目和计价依据收费等行为
查处违反诊疗常规，诱导医疗和过度医疗，特别是术中加价等严重违法行为
二． 存在的主要问题：
我门诊在自查过程中未发现主要问题的错误行为。 三． 整改问题的主要措施：
提高思想认识，加强组织领导。整治医疗乱象是规范医疗行为、提升医疗质量、排除医疗隐患的有效方法，是促进医疗机构高质量发展的重要推动力，建立协同机制，落实职责要求。各相关部门要按照职责分工各司其职、相互协作、协同监管、依法履职，统筹发挥职能作用，形成工作合力，开展好医疗乱象整治行动，对涉及其他部门职责的案件线索，要及时移送相应部门；对涉嫌违法犯罪的案件线索，要及时依法移送公安机关。
乱象整治自查报告
银行业十乱象自查报告
银行乱象自查报告
银行整治乱象工作总结报告
银行整治乱象工作总结
一、银行高息揽储情况介绍
我国银行信贷创纪录式的增长，加上今年货币信贷政策的趋紧，导致各大银行在20xx年信贷吃紧，今年，央行两次上调存款准备金更是收紧了货币流动性，进而引发银行间存贷比接近甚至超过75%的监管红线。各大银行纷纷推出各项优惠来加大对客户储蓄存款的吸收力度，与此同时，变相高息揽储行为也有所抬头。
20xx年，银行储蓄存款成为各大银行的香饽饽。银行之间为了争夺资金源，纷纷展开各种手段，而在银行揽储大战的背后，这将导致市场更为混乱，并可能衍生出巨大的风险。而银行之间为了吸引储蓄而变相提高利率，这是一种违规的做法，国家监管部门已以绝定对此展开跟踪查处。
现在各银行为了吸引储蓄，除了提高存储利率外，还想到了其它的办法，除了给达到一定存款金额的储户每月定期送米、油等礼物外，优惠还将加码。如日均存款余额达到100万元以上，将每月送两三百元的购物卡，一直送到客户不再存这笔钱为止。并且各银行这种“揽储大战”不断升级，已从送米、送油升级至送数码相机、手机、笔记本电脑甚至大额现金。一些客户去银行存款时也学会了货比三家，讨价还价。除了赠送各类礼品外，一些银行甚至提出直接给存款客户返点。据了解，目前业内最常见的返点率是万分之五。也就是说，如果客户在银行存款100万元，往往可以得到500元的现金返利。以此类推，存款500万元则可以得到2500元。一位城市商业银行业务经理告诉记者，目前他们银行的返点政策为每月奖励日均额的万分之五，一年算下来可以达到千分之六。“比如你存100万元在我们银行，一年除了利息之外，返点都有6000元。如果金额大，还可以申请更高的返点。”而某股份制银行为吸引到更多的存款，甚至用金条来代替利息。根据不同的存款金额来送不同的金条，用金条来代替利息收益。最高的把26。7万元存入一年就可以拿到30克的99。99%纯度金条。
二、出现的问题
（一）信贷冲动的恶果
热衷放贷的银行怎么会对储蓄存款这么感兴趣呢？因为存贷比触及监管红线，许多银行面临无钱可贷局面，这是银行揽储的主要动机之一。
今年，央行连续两次上调法定存款准备金率，冻结了约6000亿元资金，近期更是通过公开市场操作加大回收市场流动性的力度，加上去年的“放贷潮”，导致部分银行资金吃紧，存贷比逼近中国银监会制定的75%的“红线”。而早在初，为了鼓励银行放贷以刺激经济增长，银监会一度允许符合条件的中小银行适当突破贷存比75%的比例限制，这在当时对鼓励中小银行放贷发挥了积极作用。
然而今年以来，为了在保增长的同时管理好通胀预期，监管层多次要求银行注意控制信贷增长速度，贷存比不得高于75%也再次成为重要的监管手段之一。如今，从已公布的上市银行年报看，国有商业银行的存贷比已经下降为57。6%，交行、中行仍高于70%，而各家股份制商业银行的存贷比已经超过了75%的警戒线。于是，一些银行总行便层层下压指标，要大量揽储补充资金充足率。
金融机构采取各种方式高息揽存，有的采取月末组织临时性存款，以借款虚增存款等不正当手段扩大存款。而这种不正当的竞争行为，将严重影响正常的金融秩序。
（二）揽储风险隐忧
调查显示，在有存款意向的客户中，有54%的人会根据各家银行的优惠条件进行选择储蓄，这也就无怪乎各大行争相采取送礼返现等优惠活动来吸引储户了。对于这些优惠行为，很多业内人士也担心，此种现象会导致市场混乱，尤其是一些客户经理与熟悉客户之间的这种频繁操作也容易衍生出内部监管漏洞问题，有较大的风险存在。因为为了吸引存款，往往放松了对风险的控制，比如银行以汇票的形式给企业放款，企业将钱存入银行，银行再按七折开出承兑汇票，企业再将钱存入银行，如此反复，银行存借款增加了，企业也获得了资金，双方各获所需。但这种情况下银行往往不会对这些企业进行严格的审查，而这些企业也往往不是太好的企业，银行很容易背负风险。
目前各银行以暗度陈仓的方式揽储，其实已经在打政策的擦边球。我国实行的是统一的利率制度，由央行制定存款利率，商业银行应当按照央行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，禁止银行擅自提高利率揽存。银监会早已出台相关文件，把返点、回赠等方式的揽存定性为“变相高息揽储”进行严加管制。此外，央行也曾经发布《严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知》规定，要求“各金融机构必须严格执行中国人民银行规定的存款利率，严禁擅自提高利率，或以手续费、协储代办费、吸储奖、有奖储蓄、介绍费、赠送实物等名目变相提高存款利率”。
面对近乎白热化的存款争夺战，也有专业人士注意到了其中蕴含的风险。“存款的大量增加意味着成本的上升，如果银行不能有效地运用这部分负债，可能导致收益率低下甚至是负收益。另外，资产负债的货币错配风险也值得关注。
（三）导致各种犯罪事件的发生
虽着存储大战的升级，一些银行工作人员利用职务之便，在揽储数百万元后，携款私逃，或利用高息揽储的名义进行诈骗活动，给银行在社会上的声誉带来了极其恶劣的影响，而在这种诈骗作案过程中，一个最关键的角色：被收买和招募的银行工作人员。“那些银行工作人员的角色就是帮助资金掮客向受害单位办理高息存储手续。而在办理了每个客户的高额存储业务后，那些“内鬼”就利用职务之便，获取受害单位的印鉴，并交给犯罪嫌疑人，从而便于犯罪嫌疑人进行伪造印章并提取存款。而这些人的违法犯罪行为最终给国家带来了很大的经济损失。
三、整改措施
（一）开展个性化金融服务
如：中国农业银行开展的农行“金钥匙春天行动”就是农业银行深化零售业务转型，是加强客户服务能力的一项重要举措。中国农行通过为客户提供个性化、专业化的个人金融服务，将此作为落实中央“扩内需、保增长”总体部署的具体实践活动。通过新品推荐、理财组合、与客户互动等系列活动，分阶段、分层次展开营销，向客户提供各类金融服务。通过完善个人金融产品营销支持体系，统一网点环境形象，建设多层次营销队伍，提升对客户的多元化、多渠道、多维度营销服务水平。
（二）开辟中间业务增加银行新盈利点
银行可以加大中间业务开发力度，使其成为新的盈利增长点。据统计，像国际业务、银行卡、基金、代理保险业务、国际结算、外汇宝、基金托管、外国政府转贷等业务构成其中间业务的主体。银行可以把中间业务收入作为一项重要指标纳入分支行经营目标责任制考核内容，并据此制定下发银行全年发展计划。而下属各支行应该早启动、早规划、早部署、早动员，实现银行中间业务发展的开门红。积极确定中间业务的发展目标、重点发展品种，针对部分重点发展业务制定了专项考核奖励办法。并广泛召开中间业务的产品论证会，并广泛开展基层调研工作。
在生活中，我们都不可避免地要接触到报告，报告具有成文事后性的特点。写起报告来就毫无头绪？以下是小编整理的银行柜员的自查报告，欢迎大家分享。
今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。
近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显着改善。
开展三项活动，提升服务品质。
一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；
二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。
我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营
经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。
信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。
县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。
为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证xx支行电子银行业务健康、快速、规范发展，特根据总行下发的《关于加强风险管理促进电子银行业务健康发展的通知》对支行所有电子银行交易及签约数据进行全面自查。
自20xx年x月止xx支行共签约网上银行企业用户x户，个人用户x户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理；对企业签约的客户资料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全；其中企业客户证书载体出入纪录健全，证书载体及密码做到双线传递、及时发放，并按总行统一收费标准向客户收取相关费用；同时严禁行内员工参与客户相关资金交易。现就总行统一下发的非现场审计疑点清单中可疑交易模型以及可疑签约数据说明如下：
一、网银虚假签约疑点核实说明：
1、“xxx”系我行内部员工，于20xx年x月x日在xx建行xx分理处以卡号xxx签约个人网银，后xx分理处网点撤并入xx支行；经联系得知其签约证件号xxx系当时所在网点柜员输入有误，正确号码为x，已告知本人在网上将其错误签约撤消后从新签约。
2、“xxx”客户姓氏虽不在中国标准姓氏范围之内，但经查留存客户资料，确有其人，并与身份证姓名相符。
3、“xxx”系xx支行x单位代发工资户，查询留存客户资料后发现是柜面柜员签约时将证件号错输为xxx，正确号码为x，已向客户道歉并说明情况，同时通知其本人在网上将其错误签约撤消后从新到柜面签约。
4、网点单日累计签约笔数大于20笔的记录中20xx年x月x与x日xx支行柜面批量签约xx户，系x及x两单位代发户，相关客户资料齐全，所以集中签约是xx支行在营销客户，宣传电子银行业务时，客户单位对网银汇款优惠手续费有兴趣，且出具相关委托书委托我支行办理批量签约手续；由我支行柜面统一签约后将签约认证书送其单位，由其单位客户签字确认，同时告知员工自行上网下载证书修改密码所至，从柜面签约到客户签名确认，从客户资料保管到其真实性确认均按规定双人操作、双线传递、主管监督，全面强化风险管理工作，以有效遏止、杜绝风险产生。
二、个人网上银行相互对转虚增交易量疑点核实说明：
为顺应我行电子银行发展需要，将建行建成国际一流电子银行的目标要求，xx支行结合自身任务加大市场营销力度，积极向客户推销网银业务；因支行地处城郊，网点客户对新兴业务接受能力较差，此次涉及我支行个人网上银行相互对转共有x人，均是xx支行营销的优质客户，其中x、x、x等三人更是我支行发展的省级vip客户，在建行日均存款高达百万以上，由于这些客户签约网银后对网上交易概念较为模糊，在接受xx支行宣传后，为更加熟知电子银行业务的情况下，多次重复进行个人网银业务往来的操作，且xx支行与20xx年x月x日发现后，当即予以禁止。xx支行在接总行非现场审计中对电子银行可疑交易进行核实的通知后又对其全面调查了解：
1、其交易资金是自有资金；
2、单笔交易额最高为八万；
3、sum借贷方发生额相等。由此，排除交易风险问题，但对转交易总额较大，存在虚增交易量的嫌疑，对此，xx支行再次要求客户以后一切以真实交易为主，不要再相互对转多笔同数额网银交易，当然，我支行也将在以后的相关宣传方面作出调整，确保不再出现类似情况。
三、企业网上银行相互对转虚增交易量疑点核实说明：
xxxx有限公司是由我行公司部直接经营的一家大型中外合资企业，其单位日常结算量大，每年日均存款均在5000万以上，在xx支行开立一般存款户；首先该单位网银签约资料齐全，对疑点交易xx支行将其交易凭证逐笔查找，其中8笔由xx分行x支的xx有限公司铜杆分公司转入凭证用途为货款和转款，8笔由xx支行结算户付款，xx支行收款交易凭证用途为买汇和转款，2笔由xx支行转入款项凭证用途为转款，经与单位核实，确属真实交易。
在此，xx支行依然存在不足之处，没有设置电子银行监控岗位，并落实专门人员监控和严密的再监督检查方案。xx支行将以总行此次《关于加强风险管理促进电子银行业务健康发展的通知》为契机，高度重视对电子银行风险控制，加强管理，决不容许出现为完成任务而弄虚作假的行为。并制定有效的检查方案，注重检查实效，发现问题，及时整改，将业务检查经常化、系统化、规范化，建立风险防范的长效监督机制，按照建设国际一流电子银行的标准，从根本上保障电子银行业务的快速、健康发展。
为严肃财经纪律，加强学校财务管理，提高教育经费的使用效率。由校长牵头，对我校的财务管理工作进行了认真的自查，现将自查情景汇报如下：
1，财务管理制度建设情景：我校财务管理制度健全，制定了健全的固定资产管理制度，对固定资产的购置、领用、出租、处置、报废等工作程序作了明确的规定。建有《报账员管理制度》《现金管理制度》《财务管理制度》等制度，并做到制度上墙。
2，财会队伍管理情景：学校配有财务办公室一间，配有兼职财务人员2人，设立报账员岗位，由镇教育办公室财务中心统一管理。财务人员具有必须的专业理论素养和较强业务本事，能按照有关财经规定记账，经费使用合理，平时报表准确、及时，数据真实。
3，会计核算中心建立和运行的模式及学校的事权、财权如何划分：财务办公室配备了必要的计算机、打印机等设备，且能够正常使用，实现了固定资产实行数字化管理;数据准确，入账及时;校长执行“一支笔”对教育局及学校负责。
4，学校收入管理情景：学校收入主要是财政拨款及事业收入，严格执行“收支两条线”管理，严格杜绝“小金库”及“账外账”等违规行为，书杂费收入由教务处核对义务教育及免费补助情景，报账员按照教导处核对的人数及有关规定收取各种费用，收取完毕后全额上缴财政部门。
5，学校支出管理情景：学校支出严格按照审批制度，购买执行先审批后办理的制度，报销环节要求各部门分管领导签字核准，各项支出要据实列支。严格执行政府采购制度，重大事项须经过全体行政会经过，严格执行“一支笔”审批制度。坚持做到了“量入为出，以收定支，略有节余。”
6，学校资产管理情景：学校设立了专门的固定资产管理人员，建立健全资产的购置、验收、保管等内部制度，建立学校固定资产管理台帐，定期组织资产清查并及时和主办会计对账，报废及毁损的固定资产及时上报。严格管理资产，未发现有学校固定资产对外出租、出借的情景，安全防护措施较好，做好了防火、防盗、防爆、防潮、防尘、防锈、防蛀等工作。
7，学校收费管理情景：严格执行收费管理制度公开收费项目，公开收费标准，每学期开学都把收费项目、收费标准张贴于校门口，理解师生和学生家长的监督;统一使用财政部门印制的收费(收款)票据。经过学校自查，未发现自立收费项目、提高收费标准现象。
此次自查工作中学校领导高度重视，经过自查工作的开展充分认识到财务管理工作的重要性，今后我们要规范基础管理，强化经费监督深化服务内涵，扎扎实实地把财务管理各项工作落到实处。
按照《xx银监局办公室转发中国银监会办公厅关于银行员工涉及社会融资行为风险提示有关文件的通知》（xx银监办通xx号）文件要求，我部组织进行全员排查，排查重点是银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。
一、工作组织情况
一是精心组织。高度重视民间借贷可能形成风险的后果，认真组织，精心实施，防范员工个人民间借贷风险事件，避免引起声誉风险。
二是加强领导。成立排查工作领导小组，分别由部室总经理和副总经理任领导小组正副组长，对我部所有员工进行了逐一排查。
二、排查内容
此次员工排查内容主要围绕以下四个方面展开：是否直接组织、参与民间借贷或集资活动；是否充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金；是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；是否有员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人提供还款资金或借用、盗用我行信用进行民间借贷或集资活动。
三、发现的`问题及整改情况
本次排查，未发现我部员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。
四、拟采取的监管措施
我部拟采取以下监管措施深入开展排查：
（一）及时发现并锁定排查重点，发现员工存在社会融资行为的，对与其有关的银行账户开立、对账、重要空白凭证管理、大额存取款等业务操作环节的合规情况进行深入、细致地检查，彻底查清查透。
（二）抓好“四个结合”，即与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合；与贯彻落实省银监局风险排查相结合；与日常员工排查相结合；与群众举报反映情况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，切实防范民间借贷风险，避免风险向银行转嫁。
为配合分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：
一、个人贷款业务方面
截至自查之日，我行个人贷款余额为XX万元，其中“随薪贷”余额XXX万元，其他个人贷款余额xx万元（包括不良贷款余额X万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《中国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发（xx号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。
二、客户管理系统方面
根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。
三、客户关系维护方面
由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。
四、基金代销业务合规方面
我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从XX年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。
五、个人理财及贵金属方面
在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。
通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。
自20xx年8月1日起，我支行本着《哈尔滨银行服务定价管理办法》和《哈尔滨银行金融服务项目收费价目明录表》中要求认真执行相关收费条例，为进一步提高业务内控防范能力，结合我行自身实际情况，积极开展公司条线业服务收费情况的全面自评，现将工作结果汇报如下：
一、自查工作领导小组
组长：xxx副组长：xxx成员：xxxx
二、自查结果
根据监管部门要求，我支行对银行服务收费情况进行全面自查。
1、“七不准”
（一）我支行不存在以贷转存情况。信贷业务严格按照实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，无强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款的情况。
（二）我支行不存在存贷挂钩情况。我支行将贷款业务和存款业务严格分离，无以存款作为审批和发放贷款前提条件的情况。
（三）我支行不存在以贷收费情况。我支行无借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用的情况。
（四）我支行不存在浮利分费情况。我支行严格遵循利费分离原则，严格区分收息和收费业务，无将利息分解为费用收取变相提高利率的情况。
（五）我支行不存在借贷搭售情况。我支行不存在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品的情况。
（六）我支行不存在一浮到顶情况。我支行的贷款定价充分反映资金成本、风险成本和管理成本，不存在笼统将贷款利率上浮至最高限额的情况。
（七）我支行不存在转嫁成本情况。我支行依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不存在将经营成本以费用形式转嫁给客户的情况。
2、“四公开”
我支行严格按照质价相符、服务有效的原则建立收费项目、服务质价、效用功能和优惠政策“四公开”的业务管理制度，并严格遵守以下规定：
（一）合规收费。我支行服务收费科学合理，服从统一定价和名录管理原则。实行政府指导价的收费项目，严格对照相关规定据实收费，并公布收费价目名录和相关依据;对实行市场调节价的收费项目，在每次制定或调整价格前向社会公示，充分征询消费者意见后纳入收费价目名录并上网公布，严格按照公布的收费价目名录收费。
（二）以质定价。我支行服务收费合乎质价相符原则，不存在对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。
（三）公开透明。我支行服务价格遵循公开透明原则，各项服务“明码标价”，充分履行告知义务，使客户明确了解服务内容、方式、功能、效果，以及对应的收费标准，确保客户了解充分信息，自主选择。
（四）减费让利。我支行切实履行社会责任，对特定对象坚持服务优惠和减费让利原则，明确界定小微企业、三农、弱势群体、社会公益等领域相关金融服务的优惠对象范围，公布优惠政策、优惠方式和具体优惠额度，切实体现扶小助弱的商业道德。
按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参和非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参和非法集资的排查工作。
在接到通知后，我社及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参和非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参和引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我社未发现员工有涉及社会融资行为。
此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织和安排。
一、组织学习，提高认识、统一思想
组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。
二、相互监督，加强沟通
1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。形成监督的双向结合，对风险进行了有效防控。
；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参和非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。
三、自查自纠，加强内控管理水平
我社共有在职员工30人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参和高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私
自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参和经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供和自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核，进一步防范案件风险。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我社将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展非法集资及高利贷的学习活动，将学习知识贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作和生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全体员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想。
（三）积极参加员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
（四）树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
此次排查虽然结束，但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行又好又快发展提供坚实的保障。
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