资金室工作总结7篇

时间：2024-02-06 资金工作总结

资金室工作总结 篇1

资金担保工作总结

在金融领域，资金担保是一项重要的工作。它涉及到为借贷双方提供保证，确保借款方能按时偿还贷款。资金担保工作的目的是为了维护金融市场的稳定和借贷双方的利益。在这篇文章中，我将详细介绍资金担保工作的具体内容和重要性。

资金担保工作的主要内容是通过提供担保来确保借款方履行还款义务。担保可以是物品或其他财产的抵押，也可以是第三方为借款方提供的担保。无论是什么形式的担保，它的目的都是为了确保借款方能够按时偿还借款本息。

资金担保工作的重要性不言而喻。它可以减少金融机构的风险。通过要求借款方提供担保，金融机构可以降低贷款违约的风险。当借款方无法按时偿还贷款时，金融机构可以通过担保物品的变现来弥补损失。资金担保可以帮助借款方获取更低的贷款利率。担保可以增加借款方的信用度，从而使借款方能够获得更优惠的贷款条件。资金担保还可以维护金融市场的稳定。当借款方无法按时偿还贷款时，金融机构可以通过担保来保证资金流动的平稳进行，从而避免金融市场的异常波动。

值得一提的是，资金担保工作并非一成不变的。随着金融市场的快速发展和变化，资金担保的形式和方式也在不断创新和改进。例如，传统的担保方式主要依赖于抵押物品或第三方的担保，但随着数字技术的发展，电子化担保和第三方支付等新兴的担保方式正在兴起。这些新的担保方式不仅能够提供更高效、便捷的服务，还可以降低借贷双方的风险和成本。

在进行资金担保工作时，我们必须严格遵守相关法律法规和内部制度。我们需要全面了解借款方的经营状况和信用情况，确保他们具备按时还款的能力。我们需要仔细评估担保物品的价值，确保其能够覆盖借款本金和利息。同时，我们还需要与借款方签订明确的担保协议，确保借款方明白担保的义务和责任。

在日常工作中，我们还要加强与相关部门的沟通与合作。我们必须与风险管理部门密切合作，共同识别和评估可能的风险，并采取相应的措施进行防范和应对。与贷款业务部门的密切合作也是至关重要的，我们需要及时了解借款方的还款情况，以便及时采取相应措施。同时，我们也要与法律顾问和其他专业人士保持密切联系，以确保我们的工作符合法律法规和行业规范。

在总结中，资金担保工作是金融领域的重要工作。它通过提供担保来确保借款方能按时偿还贷款，维护金融市场的稳定和借贷双方的利益。资金担保工作的重要性不言而喻，它可以减少金融机构的风险，帮助借款方获取更优惠的贷款条件，并维护金融市场的稳定。随着金融市场的发展和变化，资金担保工作也在不断创新和改进。在进行资金担保工作时，我们需要遵守相关法律法规和内部制度，加强与相关部门的沟通与合作。通过不断努力和创新，我们可以更好地履行资金担保工作的职责，为金融市场的发展作出更大的贡献。

资金室工作总结 篇2

资金付款工作总结

在现代商业运作中，资金付款是一项重要而复杂的工作。它涉及到公司与供应商、合作伙伴以及员工之间的资金流动。一个成功的资金付款工作可以保证公司的正常运作和发展。资金付款工作也面临着一些挑战和难题，需要细心和专业的管理。本文将详细介绍资金付款工作，并结合实际工作经验进行分析总结。

资金付款工作的核心是确保支付准确无误。在处理资金付款前，需要核对每笔付款的凭证和相关文件，确保金额、用途和收款方的准确性。一旦出现错误付款，不仅会导致资金的浪费，还可能引发法律纠纷，损害公司的声誉。因此，在资金付款工作中，细心、谨慎是非常重要的品质。

及时支付也是资金付款工作的重要方面。公司与供应商、合作伙伴之间的关系是建立在信任和合作基础上的，及时支付可以增加对方的信任感，并确保供应链的顺畅运作。如果支付延迟，可能会导致货物无法及时交付，进而影响公司自身的生产和销售。因此，在资金付款工作中，需要严格按照付款计划和时间节点进行支付，并与供应商保持良好的沟通。

资金风险管理也是资金付款工作的重要环节。公司在付款过程中，要时刻关注市场和金融环境的变化，以及与供应商、合作伙伴之间的信用状况。在面临资金短缺或付款风险时，需要及时采取措施，如与供应商协商支付方式、申请银行贷款等，以确保资金的稳定流动。在我的工作中，我经常定期对供应商的信用评估进行分析，及时调整付款计划，降低潜在的风险。

另外，资金付款工作也需要高度的协调和沟通能力。公司与供应商、合作伙伴之间的关系是建立在长期合作基础上的，所以与他们保持良好的关系至关重要。在处理付款问题时，与他们保持积极、及时和准确的沟通，可以帮助及时解决问题，减少因沟通不畅带来的纠纷和误解。在我的工作中，我经常与供应商进行电话和电子邮件沟通，确保双方的顺利合作。

资金付款工作是一项具有挑战性的工作，需要高度的细心、谨慎和专业的管理。通过确保支付准确无误、及时支付、风险管理以及积极沟通等措施，可以提高工作效率，保证资金流动的稳定和公司业务的顺利进行。作为一名资金付款工作人员，我将继续努力不懈，不断提高自己的能力，为公司的发展贡献力量。

资金室工作总结 篇3

导语：根据镇党委分工，***同志协助镇长***同志抓农村工作和财政工作。三个月来，该同志认真实践“三个代表”重要思想，坚持立党为公、执政为民，认真履行职责，扎实开展工作，始终保持了思想上的先进性，工作上的主动性、创造性和实效性，较好地完成了各项工作任务。

中小学危房改革工作总结 进步认识 强化办理  典范运作 确保质量 自动促成中小学危房改革工程 **区教诲局     **区地处皖西中部，地皮面积1926平方千米，人口93万，辖19个乡镇和5个街道办事处，国度级扶贫开辟工作重点县（区）、经济和社会成长相对滞后，教诲根本薄弱，自200X年履行农村中小学危房改革工程以来，在省、市危改带领组的大力大举教导下，在区委、区当局以及区危房改革工程带领组的刚强带领下，区教诲局、危改办以高度的责任心和自动进步的立场，抓住机会，知难而进，竭心尽力，广泛策动社会气力，集结人力、物力、财力、细致构造履行，在履行进程中：坚定以区为主的运行机制，严厉履行“五联合”、“五把关”，坚定“牢靠、适用、够用、便利门生”的原则，确保资金良性运转，确保工程质量，确保投入效益。从而使我区的中小学危房改革工作在坚苦中稳步促成，获得了必定的成绩，使党和国度的这一德政工程、民气工程更加深切民气，根据集会的安排，下面就我区中小学危房改革工作总结以下：

1、根本环境

200X年6月，根据省危房普查工作集会安排，我区构造教诲、筹划、财务、构筑等部分对全区397所小学（含传授点），54所初中（含完中初中部）和8所完中的校舍进行了周全的排查、鉴定、挂号和统计，全区中小黉舍舍总面积567424㎡，危房126253㎡，危房率22.3%。此中D级危房98805㎡，此面积数已进入国度项目库，属一期危改任务。后经200X年7月的复查和10月的进一步核实，肯定我区计有中小学危房面积138280㎡，此中D级危房120420㎡，此中核增部分未进入国度项目库，被作为二期危改项目。

自危改工作履行至今，我区已累计投入危改资金7130余万元。此中上级拨款2714万元，区自筹4416万元，合计改革项目242个，新建、改建校舍13.8万㎡，清除危房12.5万㎡，此中D级危房11.1万㎡，经过议定三年多的艰苦竭力,我区终究结束了一期危改任务

回顾三年多的危改进程，我们紧张做了以下几个方面工作：

2、加强构造带领  健康办事机构

为切当加强带领，我区于200X年6月就建立了中小学危房改革工作带领组，由常务副区长任组长

（200X年后由区长任组长），分担副区长任副组长，教诲、财务、筹划、构筑、审计、监察等部分为成员单位，带领组下设办公室，从有关部分及教诲局股室抽调交易骨干当真平常办公。各乡镇也建立了响应的危改工作带领组，肯定专人当真危改工作，几年来，区委区当局把中小学危房改革工作始终摆上紧张的议事日程，区紧张带领更是率先垂范，凡是深切中小学查看了抒难改工作环境，现场和谐疏浚各部分间的干系，区人大、区政协等部分对中小学危房改革工作一样赐与了极大的关心和赞成，屡次构造调研，自动向区委区当局献计献策，向社会各界鼓与呼，如今，我区中小学危房改革工作已经构成了党当局齐抓共管，部分密切互助，多方自动参加的激昂民气的场面。

3、自动筹措资金，细致管好资金

我区经济根本薄弱，当局财力紧缺，区乡两级财务没法投入配套资金，要结束上级下达的三年内清除98805㎡的D级危房任务，静等上级拨款是不可的，当务之急是要多渠道筹措危改配套资金，面对坚苦，区委区当局不当协，不灰心，一方面自动向上反应区情，阐明坚苦篡夺上级多安排经费，另外一方面，出台政策，营建环境，加强对外关联，篡夺外界社会集体和个人自动捐资，同时策动全区广大干部大众，动脑筋，想方法，集思广益，区当局的三管齐下，终究使我区一期危改所需资金获得了落实。概括综合起来，我区筹措资金的渠道紧张有以下几种：

1、篡夺社会集体、企业奇迹单位以及百姓个人捐资。几年来，我们前后篡夺了台胞李美英女士、摩托罗拉公司驻中国总代办张丁教授、港胞甄月华女士、深圳兴业银行行长张长弓行长、香港原新界区顾问委员会等单位和个人捐资近千万，新建了新安镇新圣黉舍

（九年一贯制）、青山乡宋岗小学，改建了苏埠镇华瑞小学、独山镇同兴寺小学、徐集镇徐集小学和江店镇东庙小学。

2、联合城镇构筑和布局调整优化整合教诲资本，对布局同等理、办学效益差、不符合城镇筹划的黉舍进行撤并，将闲置的资产进行处理，是我区筹措危改配套资金的紧张来历。仅对城区的三中、城东小学、原城中小学、东方红小学、苏埠镇苏南初中等校产处理大略统计、就筹集了一千万元的配套资金。

3、出台政策调理配套资金。区委区当局于200X年4月下发了《关于进一步加强中小学危房改革工作的关照》（办[2004]38号）采纳8项办法筹集配套资金，此中的第三条“中小学危房改革触及地皮调整或占用的地皮由地点乡（镇）、村当真落实，区危改资金只能用于黉舍构筑校舍，”第四条“区纪检、查察、审计、物价等部分在教诲系统的罚没款收益全额用于中小学危房改革”，第五条“区属中学高中扩招费紧张用于中小学危房改革”，仅落实此三条，便可筹措资金或裁减付出资金合计一百多万元。

4、展开全区中小学危房改革捐资活动。按两办关照精神，04年全区在编在职人员共集资56.5万元用于中小学危房改革。

5、当局扫数部分安排给教诲的项目如无特别要求，同等用于中小学危房改革。富裕利用教诲扶贫资金，盼望工程资金、水毁重建资金、普教基建资金、开发行项目资金等社会奇迹资金与危房改革资金配合，促成危改工程履行。

履行危房改革工程，不但要筹够资金，更要办理好资金，资金稍稍放松就很难到达预期结果。我区从接纳省下达的首批危改资金入手下手，就建立了危改专户，坚定资金由县里联合办理，项目结束后直接拨付到构筑单位。接省财务厅、教诲厅公告的《安徽省中小学危房改革工程专项资金办理方法》后，我区于02年3月订定了《六安市**区中小学危房改革工程专项资金办理履行细则》，明了法则了建立专户、封闭运行和资金直接拨付到施工企业的运行模式，为进一步做好防备资金流失工作，我区还法则了资金拨付按30%、30%、35%比例拨款方法，即根本出土拨30%，主体结束拨30%，验收合格交付利用后拨35%，使拨款的进度慢于工程形象进度，以确保资金安定利用，自危改工程履行以来，我区从未呈现过资金流失现象。这里值得一提的是，作为赤字财务的区当局，尽管在最坚苦的时候，也未调用过危改资金。

其次是用好资金，也便是要精打细算，把有限的资金用在刀刃上。危改伊始，区危改带领组就本着脚结壮地的立场，坚定附和并长期坚定了“牢靠、适用、够用、便利门生”的资金安排原则，明了发起，项目安排本着拆一建一或拆多建少的原则，不扩大新建面积，能不建楼房的不得建楼房，不得如虎添翼，坚定杜绝高标准构筑和装潢。

用好资金的另种方法是低落本钱，节省付出，为了低落本钱，区危改办对全区危改项目标图纸计划、工程监理、决算审计履行联合办理，如许不但典范了程序，并且大大低落了本钱，别的，我们还注意把握工程造价，因为扫数的危改项目都由区危改办构造履行。是以，在代价上，我们能使扫数项目标公约代价低于预算代价，代价下浮幅为楼房平常低10%以上，平房平常低15%以上，根据我区农村中小学危房改革投资总额计，四年来合计节省付出数百万元。几年来，我们便是靠多渠道筹措资金，用心管好、用好资金，为危房改革担当经费包管的。

4、狠抓项目办理，确保工程质量

为确保危改工作高效进行，我们在项目办理上严厉履行“五联合”、“五把关”，在肯定项目上，最终由申请危房改革项目标黉舍，必须出具经教诲局审批的校园近况图和筹划图，连同危房鉴定书和项目申请表一同报区危改办，进入项目库备选，区危改办根据资金来历环境和项目黉舍实际，本着“救救助险不救贫”的原则，分身布局调整必要，在经过议定实地观察后发起发起立项项目，报区危改带领组审批。

在项目履行进程中，严厉按区危改带领组公告的《六安市**区中小学危房改革项目工程构筑办理履行方法》，重点把住以下几个关键：一是图纸计划；我们要求各项目黉舍两层以下的构筑同等利用区联合计划的图纸、三层以上的构筑由区危改办聘请符合天资要求的单位进行单体计划，图纸需经危改办审签，才华按程序构造履行。二是选择施工步队，严厉按《中华人民共和国招投标法》和《安徽省构筑工程办理条例》要求办事，该果然招标的果然招标，不必要果然招标的，则按区危改带领组《办理方法》履行聘请议标，详细程序为：由危改办构造将项目环境公示，并和项目法人互助观察认定报名企业天资，选定三家或三家以上的企业入围，然后约按时候到区教诲局集会室议标，出席议标的人员为评标小构成员和各施工企业代表，评标小组由专家2人，项目法人、中间黉舍校长、项目地点地分担带领、危改办2人构成，在议标进程中，先由施工企业背靠背报价，然后由评标小组根据施工企业天资、诺言及报价环境，排定中标企业次序，报危改带领组审批。如评标小组定见不同等，则履行票决。三是把住施工质量关，为确保工程质量十拿九稳，我们要求扫数楼房工程都必须办单体监理，并且申请质量监督，平房工程则由区危改办构造打捆监理，同时，危改办还建立了工程质量督查组，当真对扫数危改项目关键工序的质量督查，发觉题目，立即整改，同时下《整改关照书》或《停建关照书》，直至符合要求，正因为此，我们的危房改革项目工程质量特别是平房质量，一贯深受本地大众、有关部分和上级带领的称赞，有的村民乃至设席善待项目经理，订制旗帜奉送施工企业。四是把决算审计关，全区履行联合决算审计，区危改办与审计事件所签订公约，楼房工程付费审计、平房工程免费审计，坚定做到增减工程必须是由计划人员出具变动关照，甲乙两边鉴证，并报区危改办赞成的方可纳入工程量谋划，以防备工程的随便性，防备资金流失。

5、进一步加强资料构筑

为使我区的危房改革工程能如期进行，顺利成长，区危改办料理、美满了有关资料，建立了危房改革项目库，专人当真，专柜保管，还前后绘制了《**区中小学危房改革筹划图》、《**区中小学危房改革筹划图集》，印制了《**区中小学危房改革工程手册》，订定了《项目工程办理方法》、《项目工程构筑办理方法》和《项目工程资金办理细则》、同亲镇及教诲部分和直属黉舍当真人签订了《校舍安定责任书》，计划了《危机校舍停用关照书》、《项目经费安排关照书》、《工程中标关照书》《工程停建关照书》、《工程催建关照书》等，每个经过议定完工验收的项目，都有装订成册的《项目完工验收资料》等，我区的资料构筑屡次获得省、市带领的首肯。

我们用3年多的时候清除了11万㎡的D级危房，从而使广大家生的生命安定获得了有力的保险，这成绩归功于党和当局，归功于各级带领和相干部分，归功于关心和赞成我区中小危房改革工程的社会各界人士。作为区教诲局、危改办，我们感触欣慰的是在危改履行进程中能自始至终按上级危改部分的要求，倾力而为，强化办理，典范运作，务实求真，并且闭幕丰富之果，回顾我区几年的危改工作，我们如许评价危改工作，筹措资金是自动自动的，项目办理是科学公道的，土建工程质量是优良低价的，资料构筑是系统健康的。

成绩是过去的，今后的任务更重，尽管我们已改革了11.1万㎡的D级危房，但我们另有79488㎡的D级危房亟待改革，另有9260㎡的B、C级危房必要补缀加固，从二期危改的进程看，投入的力度明显减弱，加上构筑本钱连续高涨，农村地皮升值给黉舍构筑用地增加难度等等，都反应出今后的危改任务更加艰巨，尽管如此，我们有决议信念、有决议信念、一如既往地加快中小学危房改革步调，以确保广大家生的生命安定，这是历史付与我们的重担。 

资金室工作总结 篇4

资金评审工作总结

一、

作为一个负责任的财务管理人员，资金评审工作是我们重要的职责之一。本文将从以下几个方面总结我部门最近一段时间的资金评审工作，包括工作目标、工作方法和效果评估等内容，以期为今后的工作提供参考和借鉴。

二、工作目标

资金评审工作的主要目标是确保公司的资金使用合理、高效，并避免资金流失和浪费。为了实现这一目标，我们制定了以下具体的工作目标：

1. 提高资金使用效率：通过对各项资金使用项目进行评估，推动优先级高、回报率较高的项目尽快落地，确保公司资金的最大利用效益。

2. 降低资金风险：严格评估各项投资项目的风险性，并采取相应的风险控制措施，确保投资项目的稳健运作，减少潜在的资金风险。

3. 提升评审流程的透明度：建立完善的评审流程，确保评审结果的公正、透明，并及时向相关部门和人员进行沟通和汇报，增加工作的协同性和透明度。

三、工作方法

为了实现上述目标，我们采用了以下几种工作方法：

1. 设立评审小组：根据资金评审项目的不同需求，设立了专门的评审小组，由经验丰富的财务人员组成，确保评审工作的专业和高效。

2. 建立评审指标体系：根据公司的战略目标和财务政策，建立了一套科学合理的评审指标体系，确保评审工作的准确性和公正性。

3. 定期召开评审会议：定期召开评审会议，邀请相关部门和人员参与，共同审议资金使用项目的可行性和风险性，确保决策的科学性和一致性。

4. 提交评审报告：根据评审结果，及时向上级主管部门提交评审报告，包括对于每个项目的评估和建议，以供决策参考。

四、效果评估

通过以上的工作方法和努力，我们取得了以下一些显著的效果：

1. 提高了资金使用效率：通过对各项资金使用项目的评审，我们成功推动了一批优先级高、回报率较高的项目的实施，从而有效提高了资金的使用效率。

2. 控制了资金风险：通过严格评估和控制投资项目的风险，我们成功避免了潜在的资金风险，并确保了公司资金的安全和稳健。

3. 提升了评审流程的透明度：通过建立透明的评审流程和及时的沟通和汇报机制，我们有效提升了评审工作的透明度和协同性。

4. 提高了工作质量和效率：通过评审小组的设立，我们成功减少了负责人的工作压力，同时提高了评审工作的质量和效率。

五、存在的问题和改进方向

在资金评审工作中，我们也面临了一些问题和挑战，需要及时采取改进措施：

1. 评审指标体系仍有待优化：评审指标体系需要根据实际情况和业务需求进行不断的调整和完善，以更好地适应新形势下的资金评审工作。

2. 各部门合作关系有待加强：评审工作需要各个相关部门的协作和支持，因此，我们需要加强与其他部门的沟通和合作，提高凝聚力和协同效应。

3. 评审报告的规范性有待提高：评审报告需要更加规范和完善，包括对于项目的细致评估和建议，以提高报告的可读性和决策参考性。

六、总结与展望

通过最近一段时间的资金评审工作总结，我们可以看到，尽管我们取得了一些积极的成绩，但也面临一些问题和挑战。因此，我们将进一步加强工作的科学性和专业性，完善评审体系和流程，提高评审工作的质量和效率。同时，我们也将加强与其他部门的合作与沟通，形成更加良好的工作氛围和合力，共同推动公司的可持续发展和成长。

在未来的工作中，我们将更加关注新兴的资金评审方法和技术，如数字化评审和大数据分析等，以更好地应对新形势下的资金评审挑战。相信在全体员工的共同努力下，公司的资金评审工作将不断改进和提升，为公司的可持续发展做出更大的贡献。

资金室工作总结 篇5

第一条 为了更好地管理公司的货币资金，建立全面的预算体制，我们结合国务院发布的《现金管理暂行条例》、中国人民银行发布的《银行结算办法》和《现金管理暂行条例实施细则》，根据公司实际情况制定了本规定。该规定适用于总公司及其下属企业。

第二条 为了更好地管理、控制和监督我们公司的经济业务，我们在全面预算体制下，制定了货币资金收支管理规定。根据月度资金计划，我们将对所有货币资金进行管理和监控，包括银行存款、现金和其他货币资金（例如外地存款、银行汇票存款、银行本票存款、在途货币资金、信用证存款等）。

第三条 公司总部和旗下各企业的财务部门应负责实施本规定，并指派专职稽核员监督和管理经济业务的收支计划和审批工作。

第二章 总公司资金计划控制

第四条 总公司财务本部负责对总公司资金运作进行“全面计划、整体协调、统筹安排、宏观控制”。

第五条 为了统一各所属企业的用款计划，确保资金使用合理、高效，现规定：每年12月底前，各所属企业须向总公司财务本部提交下一年度的用款计划。财务本部将结合总公司下一年度发展计划和资金情况，进行统筹安排，制定总体资金年度安排计划及季度、月份资金计划，并在总经理批准后下达。

第六条 各所属企业财务部门负责各自单位的年、季、月资金计划安排和落实，并在实际工作中控制、监督资金计划的执行情况。

第七条 总公司各部门、各所属企业借领计划内大额款项，采取“提前通知，积极筹措”的办法。

(一)金额在1000万元以下，必须提前5天通知财务部。

(二)金额在1000万元以上，必须提前10天通知财务部。

(三)在手续齐全的情况下，开信用证须提前3天，改证须提前之大通知财务部，信用证原则上允许改两次。

(四)办理汇票须提前两天通知财务部。

第八条 计划外借领大额款项，业务部门或专业公司须办理调整计划手续，经公司总经理批准后交财务部，财务部根据资金情况进行安排、筹集，提前通知期暂定10天。

第九条 各部门不按规定的提前期通知财务部，而影响用款，申办部门自负其责，

第三章 现金管理

第十条 现金的收入、支出范围：

(一)现金收入包括：公司经济业务范围内的一切现金收入以及支用款项的退回现金等。

(二)支出范围：

1.职工工资、各种工资性津贴、劳务费，劳保。福利费以及国家规定的对个人的其他支出。

2.出差人员必须随身携带的差旅费。

3.结算起点以下的零星支出。

4.发给职工的各种奖金。

5因采购地点不确定、交通不便。收款对方元银行帐号不能办理转帐结算或对方当地有特殊情况等，必须使用现金结算的。

6.中国人民银行确定的需要支付现金的其它支出。

第十一条 以各部编报的、经财务部平衡、公司总经理批准的月度货币收支计划为依据，由财务部进行日常经济业务的现金收支管理，对超计划支出，又元批准计划调整追补支出的，财务部拒绝支付。

第十二条 现金收支业务的管理

(一)现金收入的管理

1.无论是否签合同、协议，公司的所有现金收入，经办部门必须连同收款说明书、发票或收据副本等，于收进日(最晚于次日)如数交付财务部，收款部门不得挪作他用，更不准留存于经办部门内。

2业务人员办理业务预借的现金，其未支用部分应连同有关业务凭证(发票或收据支出凭单)送交财务部冲销预借款，不得余款不报，留作他用。

(二)现金支出的管理

1.预算内零星采购，由经办部门开具经费支出报审表(代借款单)，写明用途、金额，总公司部门总经理或各专业公司总经理签字后交财务本部总经理或专业公司财务经理签批后办理，稽核员按预算审核。

2.在预算内经常性费用支出方面，如办公费、小额招待费、市内交通费等，若没有预借款，可以直接报账。此时应由指定经办部门开具费用支出凭单，详细说明支出用途。该凭单需由总公司部门总经理和专业公司总经理签字后，连同发票或收据一起提交给财务部稽核员审核。审核无误后，财务部经理再次签字并办理相关手续。

3.预算外或超预算支出，由经办部门提出书面申请，按全面预算管理办法执行。

4，业务部门借领现金(不包括差旅费借款)，必须在15天内报帐，对逾期末报的通知该部门报帐或追回现金，必要时停办该部门现金借领业务。试工人员不许借款，由该部门经理代借。

5业务人员出差借款5000元以上的差旅费时，不得付给现金，可开出支票转入其个人信用卡中(不能使用信用卡的城市例外)。

第四章 银行收支结算管理

第十三条 依据我司实际情况和中国人民银行的规定，本公司目前使用银行汇票、商业汇票、汇兑、支票、委托收款等结算方式进行资金清算，同时在参与国际贸易和对外经济合作中，采用信用证结算方式。

第十四条 银行结算资金管理

(一)银行结算收入的管理。

当公司收到银行转账的营业收入时，财务部会将凭证转交给业务经办部门。业务经办部门需要填写收款说明书，并附上相关凭证。接着，稽核员会审核凭证和收款说明书，并将其提交给主管会计进行处理。最后，财务部会进行会计处理，将收入记录在账簿中。

2.由银行转来的与其他单位及本公司所属企业的往来款的单据，收到后交经办部门，经办部门填写收款说明书，附带结算凭证，交财务部稽核员审核，交主管会计处理。

3.当业务部门收到外单位开具的支票时，需同时附带有关凭证和收款说明书，并将其交至财务部门。然后，由稽核员审核后，再交给银行出纳员进行当日处理和会计记录。

4.信用证结算按我公司(迸出口业务财务管理规定)中的有关规定办理。

(二)银行结算支出的管理

1.为保证公司对外投资、对内贸易等业务的落实，经办业务部门在办理汇票、电汇、银行本票等方式支出时，需填写经费支出报审表并提交财务部稽核员审核。通过计划项目审核用途后，财务部经理会签字确认。如需呈报公司领导审批，财务部须在签署意见后方可进行签报。

2日常采购物资或支出费用领用支票按预算报财务部审批。

3严格控制签发空白支票，如因特殊情况确需签发，必须在支票上写明收款单位名称、用途、签发日期和规定限额，在银行规定开空白支票范围内才可以开出。

4.专设领用空白支票登记簿，由领用人签字。逾期一周未用的空白转帐支票要及时交回财务部。财务部根据空白支票登记簿，对逾期末交的空白支票进行查询。

5.某个部门已经领用了三张支票，但是没有按照规定时间报账。财务部门给该部门发了书面通知，要求他们立即查询情况。但是到了一周之后，该部门仍然没有回复任何消息。因此，财务部门停止给该部门签发新的支票。

第五章 报帐销帐

第十五条 各部门预借的支票，结算款项业务处理完毕，应及时执有关凭证(发票或收据、支出凭单等)在一周内到财务部报帐销帐。

第十六条 为了落实经济责任制，我们采取了上级审签的报账方式。具体来说，总公司业务人员如果要报销预算内支出，需要由所在部门总经理审签后，再由财务本部按权限进行审批。而如果是预算外支出，必须提交给总公司主管财务的领导审批。部门总经理的报账需要由总公司分管领导审签，而总公司副总经理的报账则需由总公司总经理亲自审签。

第十七条 应付现金的金额在20xx元以上的报帐，原则上以支票转入报帐人信用卡内。

第六章 附 败

第十八条 本规定由财务本部负责解释和修订。

资金室工作总结 篇6

资金核算科长工作总结

作为一名资金核算科长，我一直以来都将工作的准确性和细致性放在首位。在过去的一年里，我积极履行我的职责，确保公司的资金核算工作顺利进行。在这里，我将向大家总结一下我的工作内容、所取得的成绩以及我在工作中遇到的挑战。

我每天的核算工作主要包括财务报表的编制、资金流量表的编制以及日常的账务处理。在编制财务报表时，我要确保准确地记录公司的收支情况，包括营业收入、成本、费用和税费等。这需要我对公司的业务状况有深入的了解，与其他部门紧密合作，及时获取各项数据。同时，在编制资金流量表时，我要准确记录公司的资金流入和流出情况，以便及时发现和解决公司的资金问题。在日常的账务处理中，我要对公司的各项收支进行准确的登记和记录，保证账目的清晰和准确。

在过去的一年里，我成功地完成了每月、每季度和每年的财务报表编制工作。我始终保持对财务数据的准确性和真实性的高度敏感，确保每一项数据都得到了详细和准确的记录。我还通过制定和实施一套严格的内部控制制度，有效地防范和预防了财务风险。通过我的努力，公司的财务状况得到了有效的控制和管理，并且取得了可观的经济效益。

我的工作也面临着一些挑战。首当其冲的是时间压力和工作量的增加。随着公司规模的扩大和业务量的增加，我需要处理的数据和账目也相应增多。为了保证工作的准确性，我不得不投入更多的时间和精力，有时甚至需要加班加点。由于公司的业务范围广泛，我必须与各个部门密切合作，及时收集和反馈数据。这需要我具备过硬的沟通和协调能力，以确保信息的流通畅通。

为了应对这些挑战，我始终保持着积极的工作态度和专业精神。我不断学习和提升自己的专业知识，积极参加各类培训和学习活动。通过与其他同行的交流和合作，我不断提高了自己的工作效率和准确性。我还加强了与其他部门的合作，与他们密切配合，共同解决工作中的问题和挑战。

在我看来，作为一名资金核算科长，准确性和细致性是我工作的核心。只有通过准确地核算和记录，才能及时发现和解决潜在的财务问题，为公司的发展提供可靠的支持。我将继续努力学习和成长，不断提高自己的专业水平和工作能力，为公司的发展贡献力量。

以上便是我作为一名资金核算科长的工作总结。在过去的一年里，我在工作中取得了显著的成绩，同时也遇到了一些挑战。我相信，通过不断努力和提升，我将能够更好地履行自己的职责，为公司的发展做出更大的贡献。

资金室工作总结 篇7

 加强财政资金收支管理，是正确贯彻执行国家财经法规、政策、制度，确保国家机关正常运转，促进社会事业和经济稳步健康发展的需要；也是深化财政体制改革，建立适应市场经济公共财政体制，提高依法理财水平和资金使用效益的需要。当前，镇级财政由于收支矛盾突出等原因，在财政资金收支管理工作方面存在一些问题。现就镇级财政收支管理工作中的存在问题探讨如下：    一、镇级财政资金管理工作中的存在问题    最近，笔者对乡镇财政所和镇政府会计工作调查中了解到，镇级财政资金管理存在一些不足之处，主要有如下几个方面：    (一)移用专款。镇级财政支配的专款，一般是由上级拨入的具有专门用途不能挪作他用的专项建设资金。在专项资金使用方面，将上级拨入的专项资金部分用于日常经费支出，未按专款的用途完全用于项目建设，做到专款专用。    (二)收入与经费挂钩。镇级财政收入主要是税务部门征收的各项税收，在税务部门垂直管理和国、地税分设，以及税务部门征收计划不能满足地方政府收入计划的情况下，地方政府对税务部门采取核定收入任务与经费补助挂钩的激励措施；县、镇之间则实行下达税收包干分成的管理办法。这些管理方式，有利于各项收入计划的实现，但也存在加重征收成本、相互掏挖税源、有关单位与财政部门讨价还价等不利之处，不利于财经法规、政策的正确贯彻执行，还可能导致腐败问题的发生。    (三)以领代报。部分乡镇政府制定经费包干规定，将招待费、会议费、差旅费等费用，按部门标准和人数实行部门包干。未严格执行国家制度所规定的开支范围和开支标准，虚列支出、以领代报，以拨代支。    (四)管理工作不到位。工作人员缺乏积极主动性和创造性，对业务工作少调查不研究，不能满足财政管理工作的要求。尤其是镇级财政人员，实际上好大一部分时间不是用于业务方面，而是从事领导安排的其他中心工作，在财政收支等业务工作方面花时甚少，缺乏监督管理。因此，财政人员工作责任观念和工作环境的偏离，造成财政监督管理乏力。    二、存在问题的原因    分析上述存在问题，既有客观因素，也有相关人员理财观念问题，概括起来可归纳为如下三个方面：    (一)镇级财政入不敷出。地方财政由“分灶吃饭”的包干管理体制过度到划分税种的事权与财权相统一的管理体制。分税制的实施，不仅维护了国家财税政策的一致性和统领地位，而且有力地调动了地方政府理财的积极性，使地方政府充分认识到了发展经济与财政收支的重要关系，较好地发挥了财税政策对促进经济健康发展和增强财政收支管理工作力度的积极推动作用。但分税制管理体制实施以来，镇级事业发展缺乏必要的资金保障，尤其是经济欠发达贫困地区，有的仅能维持“吃饭”，甚至要保证“吃饭”都十分困难。镇级政府在财政收支矛盾极其突出的情况下，为筹措资金解决事业发展问题，只能多向各有关部门争取专项资金。但所需经费在年度支出预算之外，不得不在拨入的专项资金中列支，或干脆采取按拨入专项资金一定比例提取经费的做法。    (二)“要”的思想作怪。认为专项资金是块“唐僧肉”，“会哭的孩子多吃奶”，不要白不要。基于这样的认识，把“要”当作生财之道，热衷于送请示要资金、争项目、争拨款，甚至出现以同一个项目分送多个部门，没有可行的项目就随便硬挂一个的现象。勤“要”必多“拨”。资金要到后，一般都由财政部门划拨到用款单位政府财会账户，未设专项核算，把项目富余资金和无项目资金划拨到政府财会账户，用于其他支出。但对于资金使用的监督管理工作则不予重视，领导根本不可能要求本级财政部门实施监督，本级财政部门也无法实施监督。应对上级检查方面，由于一个项目存在多层配套拨款，投入资金必然大于上级有关部门所拨的某笔资金。因此，应付某一级或某一部门的专项资金使用情况检查根本没有问题。    (三)财政工作的位置未摆正。镇级党政工作相对来说比较繁杂，中心工作比较多，为完成好上级下达的各项量化和考核工作，在分解工作时往往对财政人员下达一定的中心工作和考核任务，无意中削弱了财政监督管理工作的力度；另方面，镇级财力相对比较困难，只注重资金的筹集，力求解决好经费来源问题，除采取收入任务与经费挂勾等方法完成收入包干任务和争取上级财政部门的项目资金支持外，轻视了财政监督管理工作，使镇级财政收、支、管、监各项职能没有发挥出应有的作用。    三、建议    根据镇级财政资金管理存在问题及原因分析，完善镇级财政资金管理可从如下三个方面一起考虑：    (一)更新观念。镇级财政困难是客观现实，但等、靠、要不是解决问题的根本办法。要树立以发展经济促进财政增收的正确观念，重视全面抓好财政工作。要在努力发展经济，壮大财源的同时，加大财政的监管力度，不能只顾眼前的经费问题而不顾资金的使用性质而随意支配资金。要多从财源建设和监督管理方面下功夫，提高资金的使用效益，做到收、支、管、监并重才是解决问题的根本途径。如以往的镇级财政周转金管理，由于管理不善，到后来绝大部分不能正常滚动，成为镇级十分头痛的一块呆